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每天文叔都會收到銀行卡被凍結的粉絲咨詢，銀行卡被凍結的根本原因是因為你收到了贓款所致，這時候有人會說那我用支付寶微信，天真了，支付寶微信一樣會被凍，包括對公戶、理財賬戶、證劵賬戶、信用卡，收到涉案金額后，只要你的資金流轉是處于銀行體系內的，都有可能會被叔叔順著資金鏈的痕跡查到，跟你用什么賬戶收款并沒有任何關系。

銀行卡司法凍結根據你涉案的輕重，跟案件的相關聯程度是可以分為1-7級的。一級最為嚴重，開卡地跟戶籍地反詐叔叔再收到你的一級涉詐的線索后，會自動給你上兩卡名單或進行斷卡懲戒，導致你名下所有銀行卡非柜、金融賬戶無法使用，無法出境，無法申請貸款等等后遺癥。

哪些交易場景下你會收到贓款？

1、野雞交易所（搬磚平臺）：很多這種搬磚野雞平臺，讓你把U搬到這個平臺賣掉賺差價，你賣U價格比市面價格高幾毛利潤，這種資金要么就是洗錢車隊團伙資金，要么就是電詐資金，不出一個月你的賬戶必被凍。

風險程度：★★★★★

2、易幣付：是為WD平臺服務的支付平臺，里面都是賭博資金、電詐資金。

風險程度：★★★★★

3、外貿換匯：通過第三方換匯的平臺、錢莊或者個人把外幣換成本國貨幣，非正規途徑換匯，容易收到贓款。

風險程度：★★★★

4、某安某易交易所OTC：正規交易所，容易收到電詐、賭資，但是比上面兩種收到贓款的概率要小點。

風險程度：★★★

4、微信群場外交易：自己線上找陌生的賣家或者買家交易，中間存在先幣或者先錢的信任問題，容易被騙，容易收到贓款。

風險程度：★★★★

5、“電報”群場外交易：基本能用電報的都是要么在境外、要么不想留下任何實名信息的人的干壞事的人群，而且電報群上10個人9個騙，大部分盜幣事件都是電報軟件上發生的，正二八經的人誰會在電報軟件上去交易啊。

風險程度：★★★★★

6、同城現金面交：現金交易就算你收到了現金贓款，只要你的現金不亂存銀行，就能規避銀行卡被凍結的風險，但是，如果風險控制意識不強的話，交易過程中會有一定風險，容易被騙被搶，而且，如果跟你交易給你現金的人是洗錢團伙的人最后被抓了呢？你猜他會不會跟叔叔說把贓款給了你？總體來說現金面交出問題的概率會比線上的概率要小，但是現金交易要么不出事，如果出事一定是大事。

風險程度：★★★

文叔多年的幣商經驗告訴你，珍惜你手中的銀行賬戶，用一張少一張，也別亂賣你的幣，一定要找知根知底熟悉的幣商來交易，至少你不會被騙。有散戶需要安全出U、合法資金的可以咨詢文叔，文叔可以給你提供解決方案。

我是文叔，關注幣商事務所，專注加密圈法律法規，銀行卡司法凍結、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道的問題。