中鏈文叔，你的困難，我來解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關(guān)鍵，付費(fèi)是尊重

這是我的一位付費(fèi)咨詢客戶的案例，今天曝光出來這種騙局，希望大家注意閉坑，當(dāng)事人是一位建筑行業(yè)從業(yè)者，因?yàn)樽罱鼛啄晷袠I(yè)不景氣，生活相對比較拮據(jù)，一直都是靠信用卡的資金接濟(jì)度日，某一天刷著抖音看著美女主播熱舞，一邊點(diǎn)開評論區(qū)刷著評論，突然看到評論區(qū)有一條留言廣告“低價代還信用卡”，當(dāng)事人一看就樂了，這不正好是我需要的嗎？于是便點(diǎn)擊對方留下的鏈接，進(jìn)入了一個名為“小利特惠”的網(wǎng)站（注意避坑），并且注冊了賬戶。

這個app可以充話費(fèi)、交水電費(fèi)、可以代還信用卡，但是只接受數(shù)字貨幣USDT充值，你生活的方方面面都可以幫你以低價折扣幫你代付，是真是假也要先拉出來遛一遛，先充個幾十塊話費(fèi)來個小的測試測試是不是假的，這一充不要緊，居然到賬了，這下心理的所有防備全都卸下來了。

心理想著撿到寶了，過兩天正好要還信用卡，充1萬可以還1.2萬的信用卡，這激動的心，顫抖的手，說干就干，于是充了價值1萬元人民幣1420個U進(jìn)去，信用卡也如實(shí)轉(zhuǎn)進(jìn)了1.2w的還款金額。

當(dāng)然，結(jié)果是注定的，第二天信用卡就被司法凍結(jié)了，喜提一手黑加兩卡懲戒！

當(dāng)事人在聯(lián)系到我們付費(fèi)咨詢的時候，僅僅是信用卡處于凍結(jié)狀態(tài)，凍結(jié)發(fā)生一個星期后，還沒有發(fā)生兩卡懲戒的任何癥狀，因?yàn)槭切庞每ㄖ苯邮盏搅艘皇趾冢覀兘o出的解決方案是第一時間要迅速整理好材料，聯(lián)系上承辦人，爭取退賠立刻解卡，在兩卡涉案線索轉(zhuǎn)到當(dāng)?shù)氐某霈F(xiàn)兩卡懲戒的癥狀前就立刻能拿到排除涉案證明，在當(dāng)?shù)亟o你上兩卡懲戒前就能主動介入防止兩卡懲戒的發(fā)生。

但是實(shí)務(wù)中，我們在處理涉詐案件的時候，從準(zhǔn)備材料-聯(lián)系案件經(jīng)辦人-提交材料-叔叔審核，這個過程至少已經(jīng)過去一個月了，很多時候都會卡在聯(lián)系不上承辦人的這個流程很多天，這對于收到一級涉詐的當(dāng)事人來說還是比較惱火的，最后該上兩卡的還是會上兩卡，這種流程的處理機(jī)制，誤傷永遠(yuǎn)避免不了。

好消息是當(dāng)事人保留了所有的記錄，這些證據(jù)能夠基本還原案件的事情經(jīng)過，當(dāng)事人也是充當(dāng)著一個受害人的角色，也是被騙子以低價信用卡代還的述事騙去幫他們把贓款洗白轉(zhuǎn)移。大概率是需要退回這1.2W的涉案贓款，不過事情早晚會解決，只是付出的代價會有點(diǎn)大，同屬受害者，這里有兩個受害者被騙，一個是打錢的，一個是收錢的，而貪圖低價信用卡還款當(dāng)事人的損失需要去找這個網(wǎng)站去追究責(zé)任，因?yàn)榭陀^上來說當(dāng)事人雖然被騙，但是他的行為也是幫助犯罪分子實(shí)現(xiàn)了贓款轉(zhuǎn)移最為重要的一環(huán)。

這點(diǎn)是不是跟前段時間《女子賣40萬手表銀行卡被凍結(jié)》的事件本質(zhì)是一樣的？

這個社會是很公平的，你看上了別人的便宜，別人看上了你的卡片，這種套路已經(jīng)是見怪不怪了，這個低價信用卡代還案件的本質(zhì)就是騙子利用了你貪婪的心理，讓你把銀行卡拿出來去接收受害者的資金，然后你充值到網(wǎng)站的錢實(shí)際就是騙子洗白了的白資。

但凡每個人都能多一個心眼，多想想背后的邏輯，憑什么我充1萬你能給我1.2W，這背后的資金流轉(zhuǎn)邏輯，也許你就不那么容易輕易相信了，人一定要有獨(dú)立思考的能力！

當(dāng)你不明白這其中的利潤回報是怎么來的，那你就要注意了，這個利潤來源一定是你自己！

這幫洗錢團(tuán)隊(duì)的騙子先搭建一個app，這個成本很低的，一萬塊不到就可以搞定，在找?guī)讉€銷售網(wǎng)上到處發(fā)廣告信息，現(xiàn)在經(jīng)濟(jì)環(huán)境又那么差，那么多人靠信用卡為生，看到這些廣告信息不動心我是不相信的，而里面所謂的話費(fèi)、電費(fèi)、信用卡還款，全部都是用贓款（一道料，二道料）給你付款的，之所以會有那么高的折扣，那么大的優(yōu)惠力度，因?yàn)槿抢麧櫢采w，把錢這么洗白一下，洗錢團(tuán)隊(duì)至少可以拿到40%的利潤，而給你的低價信用卡還款就是借用你銀行卡收款的傭金。

這幫洗錢團(tuán)隊(duì)首先會讓你充值，用的還是虛擬幣，這就解決了匿名問題，你把虛擬幣充進(jìn)騙子的錢包里面，網(wǎng)站會換算成余額，然后你再去app里面填寫你的收款銀行賬號，下單用信用卡代還下單1萬元，上面顯示給你還1.2萬，你少出2千，心里美滋滋。

訂單形成之后，并不會那么快的支付成功，不是洗錢團(tuán)隊(duì)打錢給你，而是洗錢團(tuán)隊(duì)根據(jù)你下單金額的大小去匹配受害者需要轉(zhuǎn)出去的資金，受害人剛剛好要付1.2w的時候就會把這1.2w轉(zhuǎn)到你的卡里。

最后支付成功在把你后臺的余額清零，這樣就成功的把受害人1.2w的贓款換成了你1萬元的白資，訂單完成。如果你運(yùn)氣好沒有被凍卡，那么你下次還會要充錢進(jìn)去繼續(xù)使用，直到有一天你卡被凍了，然后你去找騙子網(wǎng)站要說法，最后騙子就會將你拉黑封號！

這幫騙子的作案手法一定是專業(yè)的，做了這么一個網(wǎng)站，利用了人性的貪婪，只要這個世界上個有貪小便宜的人存在，他們就有市場，不會缺前仆后繼的的。

這幫牲口接收的資金用的是虛擬幣，虛擬幣的匿名特性，它就是天然的洗錢工具，轉(zhuǎn)移也方便，變現(xiàn)也方便，遇到這種，叔叔是既找不到人也追回不了資金，毫無任何辦法，叔叔唯一只能找到的就是受害者打到你卡里的RMB，也就是當(dāng)事人身上。

而你既凍了卡背了鍋、蒙受了經(jīng)濟(jì)損失，又幫犯罪份子轉(zhuǎn)移了贓款，最后還被斷卡懲戒！

刷著刷著抖音居然成為洗錢幫兇？是天堂還是地獄，起心動念全在一瞬間，縱覽互聯(lián)網(wǎng)，熙熙攘攘，無一不是皆為利而來，人為財(cái)死，鳥為食亡，這句話放在任何時候都適用，互聯(lián)網(wǎng)可以創(chuàng)造奇跡，也可以把你拉下深淵！

人都是逐利性的，往往會貪圖表面的利而會忽略背后的罪，只要是對自己有利的，好像一切都變得合理了，背后的邏輯不顯得那么重要了。

還是那句話，天下不會掉餡餅，就算有，也輪不到你！

希望每個人都能守住本心！

我是文叔，關(guān)注幣商事務(wù)所，專注加密圈法律法規(guī)，銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道等領(lǐng)域。

遠(yuǎn)離違法犯罪，少走彎路，

沒事多看文章，有事付費(fèi)咨詢！