中鏈文叔，你的困難，我來解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關鍵，付費是尊重

這是我的一位付費咨詢客戶的案例，今天曝光出來這種騙局，希望大家注意閉坑，當事人是一位建筑行業從業者，因為最近幾年行業不景氣，生活相對比較拮據，一直都是靠信用卡的資金接濟度日，某一天刷著抖音看著美女主播熱舞，一邊點開評論區刷著評論，突然看到評論區有一條留言廣告“低價代還信用卡”，當事人一看就樂了，這不正好是我需要的嗎？于是便點擊對方留下的鏈接，進入了一個名為“小利特惠”的網站（注意避坑），并且注冊了賬戶。

這個app可以充話費、交水電費、可以代還信用卡，但是只接受數字貨幣USDT充值，你生活的方方面面都可以幫你以低價折扣幫你代付，是真是假也要先拉出來遛一遛，先充個幾十塊話費來個小的測試測試是不是假的，這一充不要緊，居然到賬了，這下心理的所有防備全都卸下來了。

心理想著撿到寶了，過兩天正好要還信用卡，充1萬可以還1.2萬的信用卡，這激動的心，顫抖的手，說干就干，于是充了價值1萬元人民幣1420個U進去，信用卡也如實轉進了1.2w的還款金額。

當然，結果是注定的，第二天信用卡就被司法凍結了，喜提一手黑加兩卡懲戒！

當事人在聯系到我們付費咨詢的時候，僅僅是信用卡處于凍結狀態，凍結發生一個星期后，還沒有發生兩卡懲戒的任何癥狀，因為是信用卡直接收到了一手黑，我們給出的解決方案是第一時間要迅速整理好材料，聯系上承辦人，爭取退賠立刻解卡，在兩卡涉案線索轉到當地的出現兩卡懲戒的癥狀前就立刻能拿到排除涉案證明，在當地給你上兩卡懲戒前就能主動介入防止兩卡懲戒的發生。

但是實務中，我們在處理涉詐案件的時候，從準備材料-聯系案件經辦人-提交材料-叔叔審核，這個過程至少已經過去一個月了，很多時候都會卡在聯系不上承辦人的這個流程很多天，這對于收到一級涉詐的當事人來說還是比較惱火的，最后該上兩卡的還是會上兩卡，這種流程的處理機制，誤傷永遠避免不了。

好消息是當事人保留了所有的記錄，這些證據能夠基本還原案件的事情經過，當事人也是充當著一個受害人的角色，也是被騙子以低價信用卡代還的述事騙去幫他們把贓款洗白轉移。大概率是需要退回這1.2W的涉案贓款，不過事情早晚會解決，只是付出的代價會有點大，同屬受害者，這里有兩個受害者被騙，一個是打錢的，一個是收錢的，而貪圖低價信用卡還款當事人的損失需要去找這個網站去追究責任，因為客觀上來說當事人雖然被騙，但是他的行為也是幫助犯罪分子實現了贓款轉移最為重要的一環。

這點是不是跟前段時間《女子賣40萬手表銀行卡被凍結》的事件本質是一樣的？

這個社會是很公平的，你看上了別人的便宜，別人看上了你的卡片，這種套路已經是見怪不怪了，這個低價信用卡代還案件的本質就是騙子利用了你貪婪的心理，讓你把銀行卡拿出來去接收受害者的資金，然后你充值到網站的錢實際就是騙子洗白了的白資。

但凡每個人都能多一個心眼，多想想背后的邏輯，憑什么我充1萬你能給我1.2W，這背后的資金流轉邏輯，也許你就不那么容易輕易相信了，人一定要有獨立思考的能力！

當你不明白這其中的利潤回報是怎么來的，那你就要注意了，這個利潤來源一定是你自己！

這幫洗錢團隊的騙子先搭建一個app，這個成本很低的，一萬塊不到就可以搞定，在找幾個銷售網上到處發廣告信息，現在經濟環境又那么差，那么多人靠信用卡為生，看到這些廣告信息不動心我是不相信的，而里面所謂的話費、電費、信用卡還款，全部都是用贓款（一道料，二道料）給你付款的，之所以會有那么高的折扣，那么大的優惠力度，因為全是利潤覆蓋，把錢這么洗白一下，洗錢團隊至少可以拿到40%的利潤，而給你的低價信用卡還款就是借用你銀行卡收款的傭金。

這幫洗錢團隊首先會讓你充值，用的還是虛擬幣，這就解決了匿名問題，你把虛擬幣充進騙子的錢包里面，網站會換算成余額，然后你再去app里面填寫你的收款銀行賬號，下單用信用卡代還下單1萬元，上面顯示給你還1.2萬，你少出2千，心里美滋滋。

訂單形成之后，并不會那么快的支付成功，不是洗錢團隊打錢給你，而是洗錢團隊根據你下單金額的大小去匹配受害者需要轉出去的資金，受害人剛剛好要付1.2w的時候就會把這1.2w轉到你的卡里。

最后支付成功在把你后臺的余額清零，這樣就成功的把受害人1.2w的贓款換成了你1萬元的白資，訂單完成。如果你運氣好沒有被凍卡，那么你下次還會要充錢進去繼續使用，直到有一天你卡被凍了，然后你去找騙子網站要說法，最后騙子就會將你拉黑封號！

這幫騙子的作案手法一定是專業的，做了這么一個網站，利用了人性的貪婪，只要這個世界上個有貪小便宜的人存在，他們就有市場，不會缺前仆后繼的的。

這幫牲口接收的資金用的是虛擬幣，虛擬幣的匿名特性，它就是天然的洗錢工具，轉移也方便，變現也方便，遇到這種，叔叔是既找不到人也追回不了資金，毫無任何辦法，叔叔唯一只能找到的就是受害者打到你卡里的RMB，也就是當事人身上。

而你既凍了卡背了鍋、蒙受了經濟損失，又幫犯罪份子轉移了贓款，最后還被斷卡懲戒！

刷著刷著抖音居然成為洗錢幫兇？是天堂還是地獄，起心動念全在一瞬間，縱覽互聯網，熙熙攘攘，無一不是皆為利而來，人為財死，鳥為食亡，這句話放在任何時候都適用，互聯網可以創造奇跡，也可以把你拉下深淵！

人都是逐利性的，往往會貪圖表面的利而會忽略背后的罪，只要是對自己有利的，好像一切都變得合理了，背后的邏輯不顯得那么重要了。

還是那句話，天下不會掉餡餅，就算有，也輪不到你！

希望每個人都能守住本心！

我是文叔，關注幣商事務所，專注加密圈法律法規，銀行卡司法凍結、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道等領域。

遠離違法犯罪，少走彎路，

沒事多看文章，有事付費咨詢！