以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質

有事付費咨詢沒事多看文章

本文已開放快捷轉載，同行可聯系后免費授權

（無須白名單）

這是法務六叔2025年

原創的第37篇文章

總計1700字

這是一個真實的案例，任何事情都是有解決方案的，包括兩卡名單，理論上只要你沒有出租出借出售銀行賬戶，都可以解決。

但是今天這個案件的主人翁是確實把卡片交給了別人，構成了出借事實，我們來看是怎么解除出入境限制的。

背景：事主是2020年7月高中畢業后在暑假期間勤工儉學在網上求職找工作以減輕家庭負擔，由于國家五部委發布“斷卡行動”的時間為2020年10月10日，當時高中畢業的事主涉世未深，在他人（張某，已歸案）以開淘寶店需要銀行卡，給予報酬一千元人民幣一張銀行卡為由，在張某的帶領下前往中國農業銀行xx支行辦理一張中國農業銀行卡，辦理完畢后，張某便將該銀行卡帶走。

事后，事主并未收到張文川所答應的一千元辦卡報酬，這里已經把卡片交給了別人，構成了事實上的出借，收到錢就是出售。

由于沒收到錢事主覺得自己被騙了，于是通過網上查閱將個人銀行卡給他人的法律風險，發現自己的行為可能涉及犯罪，于是就即前往就近的中國農業銀行注銷該卡，但是在注銷的時候發現銀行卡被多個司法機關凍結，無法注銷，于是我前往戶籍所在地派出所主動說明自己的行為，并按照戶籍派出所的指示，一一聯系凍結該銀行卡的司法機關表示積極配合。

從辦卡到前往中國農業銀行注銷該卡發現該卡被司法凍結的時間不超過十天。

2021年5月20日，天津市有關機關對事主就該行為進行立案偵查并辦理取保候審。

2022年7月14日，天津檢察院因同意公安機關撤回起訴意見，對事主解除取保候審措施。

在解除取保候審之后，基本就沒什么事情了，當時事主已經大三準備去港澳留學，被出入境管理局告知無法辦理護照和通行證，因為標記為“兩卡人員“，并且被戶籍所在地的叔叔列為“法定不準出境”。

被叔叔告知銀行賬戶被20幾個有權機構凍結。

按照國家《反電信網絡詐騙法》第三十六條之規定和公安部“涉詐前科人員一律不準出境、境外回流人員一律不準出境、出境作案嫌疑人員一律不準出境”的“三個一律要求”，駁回了事主的出過申請，并限制三年不允許出境。

于是事主找到了六叔，怎么辦呢，要去留學不能被限制出境啊。

于是我們建議事主線下到戶籍地叔叔那里說明自己的情況，叔叔們還是有同情心的，說讓事主拿到研究生的錄取通知書找他，他向領導申請。在這里給戶籍地的叔叔點個贊，至少給了個救濟途徑。

于是我們一一開始分別聯系20個凍結地。

只有浙江杭州市和河北唐山市對該卡還在凍結中，其余司法凍結均已自動解凍。

當然，一開始就需要讓事主線下去做筆錄，于是六叔團隊主動提出了退賠方案：

1、請求xxx派出所依法將涉案卡內資金退還給被害人。

2、請求xxx派出所依法對事主進行調查，在調查不涉嫌電信詐騙，依法出具調查情況說明。

最終目的就是拿到不涉案證明，提交給限制出境的叔叔。

六叔多年經驗，越發達地區辦事效率越高，于是浙江一天之內就解凍了，唐山的花了三個月。。。

現在銀行卡的所有司法凍結均已解除，果斷注銷了銀行卡。

第二天事主就去戶籍地嘗試辦護照，涉案銀行卡都注銷了，沒有任何司法凍結也沒有犯罪記錄，現在可以給辦護照了吧！

結果是限制出境狀態，而且還被標記為“兩卡人員”，叔叔說這個事情很麻煩，他們作出的限制出境解決倒是簡單，但是“兩卡人員”他們要寫材料到市公安局，然后逐級上報到省公安廳，最后到公安部。

事主還有十幾天研究生就開學了，來不及了！

我們讓事主懷著試一試的態度去移民管理局問，說我是“兩卡人員”能辦護照嗎，移民局的工作人員明確回復：

“兩卡人員”并不會多大程度影響出入境（這個也沒有法律根據），主要是有單位對我限制出境。

看懂了嗎？

兩卡人員確實是不能辦理護照和出境，但是底層邏輯是有叔叔部門給你限制了出入境，只要你能有合理的理由去解除這個限制，就可以辦理護照和出境。

隨后事主就到了戶籍地叔叔那里，申請了解除限制，然后去移民管理局辦理護照/通行證了，他們也成功受理了，簽署了一個“不從事電信詐騙保證書”，隨后拿到了護照。

這是唯一一個因為出借銀行卡解除兩卡標簽的案例，歷時三年。