去年12月，《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》（下稱《辦法》）正式落地，《辦法》明確，金融機構(gòu)應當在機構(gòu)總部設立首席合規(guī)官。

就在昨日（2月7日），銀行業(yè)迎來了新規(guī)落地之后的首位首席合規(guī)官。金監(jiān)總局相關(guān)批復顯示，核準楊宏華夏銀行首席合規(guī)官的任職資格。

金融監(jiān)管總局要求，華夏銀行應要求上述核準任職資格人員嚴格遵守金融監(jiān)管總局有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，自行政許可決定作出之日起3個月內(nèi)到任，并按要求及時報告到任情況。

2024年9月26日，華夏銀行召開第八屆董事會第四十七次會議，同意聘任楊宏為該行首席合規(guī)官，其任職資格尚需報國家金融監(jiān)督管理總局核準。2024年12月12日，華夏銀行召開第九屆董事會第一次會議，同意繼續(xù)聘任楊宏為該行首席合規(guī)官，任職資格尚待國家金融監(jiān)督管理總局核準，任期自核準之日起，至該行第九屆董事會屆滿之日止。

楊宏，1967年12月出生，曾任華夏銀行國際業(yè)務管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，華夏銀行國際化改造辦公室副主任、主任，華夏銀行信用卡中心首席行政官、常務副總裁，華夏銀行貴陽分行黨委書記、行長，華夏銀行貿(mào)易金融部總經(jīng)理，華夏銀行信用卡中心黨委書記、總裁。

華夏銀行是12家股份制銀行之一，2024年前三季度，華夏銀行實現(xiàn)營業(yè)收入711.35億元，同比增長0.04%；實現(xiàn)歸母凈利潤185.11億元，同比增長3.1%。

截至2024年9月末，華夏銀行總資產(chǎn)4.35萬億，不良貸款余額378.46億元，較上年末減少6.59億元，不良貸款率1.61%，較上年末下降0.06個百分點。

1月27日下午，華夏銀行突然公告稱，該行董事會收到董事長李民吉的書面辭職報告，辭職緣由為個人原因。

李民吉的辭職是在公告發(fā)布的3天前，即1月24日起生效的。

華夏銀行此前部分董監(jiān)高離職公告，會有一句“董事會對某某某先生或女士任職期間為本行做出的重大貢獻表示衷心感謝”的表述。但任職董事長近8年的李民吉此次的辭職公告，未有這一表述，甚至在稱呼上也無“先生”二字。

其實，早在2006年，原銀監(jiān)會就曾印發(fā)《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》，規(guī)定商業(yè)銀行成立合規(guī)管理部門，并設有合規(guī)負責人。

隨后，銀行按照監(jiān)管要求設置了合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負責人、首席合規(guī)官等崗位。

不過，對于合規(guī)負責人，要保證銀行的行為遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范，不觸“底線”、不碰“紅線”，獨立性很重要。

對此，金監(jiān)局有關(guān)司局負責人就曾表示，此前設立的相關(guān)崗位，具體職責不夠明確具體，難以滿足合規(guī)管理的獨立性要求。

因此，《辦法》對首席合規(guī)官、合規(guī)官在參會權(quán)、知情權(quán)給予了充分的履職保障。

同時，要求首席合規(guī)官及合規(guī)官不得負責管理金融機構(gòu)的前臺業(yè)務、財務、資金運用、內(nèi)部審計等可能與合規(guī)管理存在職責沖突的部門。

金融機構(gòu)設置多個職責不相沖突的部門共同承擔合規(guī)管理職責的，應當明確合規(guī)管理職責的牽頭部門。

按照通知，《辦法》將于2025年3月1日起施行。

對于在《辦法》施行前已經(jīng)擔任合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負責人等人員，有關(guān)司局負責人表示，按照“新老劃斷”原則，在崗位調(diào)動前，不受首席合規(guī)官或合規(guī)官任職條件限制，無需重新取得任職資格許可。

根據(jù)《辦法》規(guī)定，首席合規(guī)官是高級管理人員。在薪酬方面，首席合規(guī)官的年度總收入原則上不低于高級管理人員的平均水平。

事實上，在《辦法》之前，已有銀行設立過首席合規(guī)官或合規(guī)官，并獲得監(jiān)管批準。

2015年4月，原天津銀監(jiān)局核準韓金龍金城銀行（籌）首席合規(guī)官（副行長級）的任職資格。

2020年12月，內(nèi)蒙古銀保監(jiān)局核準趙綱蒙商銀行首席合規(guī)官任職資格。

2022年1月，吉林銀保監(jiān)局核準翟壯吉林銀行首席合規(guī)官任職資格。

2022年5月，河北銀保監(jiān)局核準劉亮河北銀行首席合規(guī)官任職資格。

近年來，銀行在合規(guī)經(jīng)營方面有諸多問題。據(jù)不完全統(tǒng)計，2024年，銀行業(yè)機構(gòu)被開具6299張罰單，總罰沒金額高達17.41億元。

對于銀行來說，首席合規(guī)官確實迫在眉睫。

首席合規(guī)官權(quán)力有多大？

2024年8月16日，國家金融監(jiān)管總局發(fā)布《金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法（征求意見稿）》要求，金融機構(gòu)應當在機構(gòu)總部設立首席合規(guī)官，首席合規(guī)官是高級管理人員，接受機構(gòu)董事長和行長（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導，向董事會負責。同時，金融機構(gòu)應當在所設省級（計劃單列市）分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)設立合規(guī)官，合規(guī)官是本級機構(gòu)高級管理人員，接受本級機構(gòu)主要負責人直接領(lǐng)導。

金融機構(gòu)可以根據(jù)自身經(jīng)營情況單獨設立首席合規(guī)官、合規(guī)官，也可以由金融機構(gòu)的高級管理人員、省級分支機構(gòu)或者一級分支機構(gòu)的高級管理人員兼任。

——首席合規(guī)官可以單獨設立，也可以由高管人員兼任。而且需要接受同級金融機構(gòu)主要負責人領(lǐng)導，并匯報工作。

首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)及其員工存在重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險隱患的，應當及時向董事會、董事長、行長（總經(jīng)理）報告，提出處理意見，并督促整改。首席合規(guī)官發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)及其員工存在其他違法違規(guī)行為或者合規(guī)風險隱患的，應當按照機構(gòu)內(nèi)部合規(guī)管理程序，組織督促機構(gòu)及時報告、處理和整改。首席合規(guī)官有權(quán)向董事會、高級管理人員、相關(guān)部門及下屬各機構(gòu)提出對相關(guān)責任人員采取薪酬扣減、崗位調(diào)整、降職等措施的建議，并督促責任機構(gòu)及責任人員及時整改。

——首席合規(guī)官需要對金融機構(gòu)及員工的違法違規(guī)行為進行督促整改。

國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)要求首席合規(guī)官對金融機構(gòu)報送的申請材料或者報告進行合規(guī)審查的，首席合規(guī)官應當組織審查，并在該申請材料或者報告上簽署合規(guī)審查意見。

首席合規(guī)官應當按照國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)的要求和金融機構(gòu)內(nèi)部規(guī)范，組織或者要求相關(guān)內(nèi)設部門對機構(gòu)經(jīng)營管理和員工履職行為的合規(guī)性進行監(jiān)督檢查。

——首席合規(guī)官需要及時配合監(jiān)管部門布置的工作。

首席合規(guī)官或者合規(guī)官違反規(guī)定，情節(jié)嚴重，致使金融機構(gòu)發(fā)生重大違法違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險的，國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)除依法采取行政處罰或者其他監(jiān)管措施外，還可以依法責令金融機構(gòu)調(diào)整首席合規(guī)官或者合規(guī)官；涉嫌犯罪的，依法移送監(jiān)察機關(guān)或者公安機關(guān)。

——看來首席合規(guī)官責任重大啊，搞不好還要擔責。

權(quán)利越大，責任也就越大，這句話在“首席合規(guī)官”身上兼職再貼切不過。但凡首席合規(guī)官未能勤勉盡責，致使機構(gòu)發(fā)生違規(guī)行為或者重大合規(guī)風險，輕則行政處罰，重則還可能直接被移送監(jiān)察機關(guān)或公安機關(guān)。

對于首席合規(guī)官來說，這事兒馬虎不得！

值得注意的是，除了首席合規(guī)官外，商業(yè)銀行的監(jiān)事會也行使檢查、監(jiān)督銀行的財務活動，監(jiān)督董事會、高級管理層及其成員履職行為的合法、合規(guī)性。

不過，去年12月25日，金監(jiān)總局曾發(fā)布相關(guān)通知規(guī)定，金融機構(gòu)可以按照公司章程規(guī)定，在董事會中設置由董事組成的審計委員會，行使公司法和監(jiān)管制度規(guī)定的監(jiān)事會職權(quán)，不設監(jiān)事會或者監(jiān)事。

目前來看，六家國有銀行中，僅郵儲銀行仍設有監(jiān)事長，或許商業(yè)銀行未來大概率不會再設立監(jiān)事會。