重慶
連日來，貴州省畢節市金沙富民村鎮行(以下簡稱“我行”)轄內新化支行協助甘肅省公安機關扣劃返還電信網絡新型違法犯罪凍結資金6.5萬元，成功攔截該筆資金，為被騙人挽回損失，保護了群眾財產安全。
2025年2月28日，銀行數智反詐系統實時捕捉到一筆異常轉賬，觸發預警后，銀行工作人員迅速介入，當日18時18分，客戶周某來電聲稱因近期還款資金短缺，故向朋友借款6.5萬元，交易對手是其朋友的配偶且為外省籍人員，周某不知曉對方的款項來源，資金匯入后周某欲立即通過手機銀行在線上匯出，但因該款項被銀行數智反詐系統識別異常自主管控不收不付無法操作，故聯系與銀行相熟的工作人員，申請由柜面人員解除管控。
柜面人員了解基本情況后，結合客戶賬戶前期的日常交易流水，嚴格審核客戶交易信息和系統預警信息，發現其交易金額與其平時差異較大，于是未對客戶賬戶進行解除管控，并告知客戶需出具“風險賬戶審查表"到公安機關進一步核實并報領導審批后才能解除，客戶隨即表示他近幾天回來后再處理。于是該賬戶3月1日下午被甘肅省某公安機緊急止付和凍結，3月5日被公安機關通報涉案，3月6日銀行協助扣劃涉詐資金6.5萬元返還受害人。
這看似普通的攔截協助扣劃，折射出數字化時代金融安全休系的全新進化，智能風控系統如同永不疲倦的金融哨兵，通過各類算法精準捕捉信息，織就一張全天候防護網。但數字背后，還有輪班值守的人工防線，銀行工作人員需要像刑偵專家般解讀預警信號，在客戶體驗與資金安全間尋找平衡點。在數字化轉型的今天，銀行既要讓智能系統具備“火眼金睛”，更要讓金融服務保持“人間溫度”，為守護人民群眾的“錢袋子”奮力前行!客戶表示：“以后一定要提高防范意識，轉賬匯款前先核實清楚對方身份，也會向身邊的朋友和家人宣傳反詐知識。”
(畢品)
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