貴州
近日，獨山農商銀行秀峰支行收到了本地公安局反詐部門的一封表揚信，信中對秀峰支行在辦理業務過程中，憑借敏銳的洞察力成功攔截涉及電信網絡詐騙案件資金取現的應急處理行為給予了高度肯定。秀峰支行用實際行動展現了百姓銀行的社會責任，也為警銀聯動筑牢反詐防火墻增添了新的成功范例。
3月7日下午，一名客戶前往秀峰支行辦理現金支取業務。由于取現金額較大，柜面工作人員按照反詐相關規定對客戶展開資金來源盡職調查。經辦柜員回憶：“當時客戶對自己賬戶內的資金來源說明含糊不清，前后回答自相矛盾，并且在柜臺交流時神色緊張，不時慌張地查看手機。”工作人員意識到這筆資金可能存在問題，果斷關閉了該客戶的非柜面交易限額，全力做好資金保護措施；并耐心地向客戶進行防范電信網絡違法犯罪的風險告知，讓其了解出租、出借、出售銀行卡過渡來源不明的資金可能產生的嚴重后果。
同時，立即向公安機關提交該筆可疑資金的審核申請。經過公安機關嚴密的調查后，該筆可疑資金確定為涉詐資金。此次攔截行動，為警方固定證據、追蹤資金流向和后續案件偵破工作贏得了時間，也保護了受騙百姓的財產安全。
這一成功攔截涉案資金的案例背后，是獨山農商銀行長期構建的反詐防控體系在發揮作用。一直以來，獨山農商銀行始終秉持農信擔當，不僅定期對員工開展全面反詐技能培訓，有效提升員工反詐意識與應對能力。同時，還積極開展各類反詐宣傳活動，走進社區、學校、企業，向廣大群眾普及電信詐騙的常見手段和防范方法，提高群眾的防范意識。
如今，電信網絡詐騙及涉案資金洗錢手段層出不窮，不法分子為了將非法所得“漂白”，常常利用他人銀行卡、支付賬戶、二維碼等個人信息進行犯罪活動。在此獨山農商銀行提醒廣大群眾，切勿因貪圖蠅頭小利，而落入“洗錢”犯罪的陷阱，淪為洗錢幫兇！
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