來源：2024年度城市金融服務(wù)優(yōu)秀案例征集活動

獲獎單位：紹興銀行

榮獲獎項：數(shù)字金融創(chuàng)新優(yōu)秀案例

一、項目背景及目標(biāo)

紹興銀行上一代核心系統(tǒng)自2015年10月上線運行以來，已經(jīng)平穩(wěn)運行九年。根據(jù)2022年人行信創(chuàng)工作安排，我行在信創(chuàng)白名單上，需參照信創(chuàng)第三批銀行的要求開展信創(chuàng)改造工作。基于信創(chuàng)改造和數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的迫切要求，經(jīng)過前期專業(yè)咨詢和同業(yè)走訪，我行于2022年12月提出立項，啟動了新一代核心系統(tǒng)項目群建設(shè)，并命名為“數(shù)智紹芯”工程，成立項目管理辦公室。

二、項目/策略方案

1.在數(shù)據(jù)遷移方面，完成多個時間節(jié)點的數(shù)據(jù)遷移工作，按時向各測試輪次供數(shù)，技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員分工完成檢核工作，為上游系統(tǒng)測試與下游報表抽數(shù)提供數(shù)據(jù)遷移保障。

2.在SIT測試方面，上游79個系統(tǒng)積極參與，各輪次測試案例執(zhí)行共計98842條，所有涉及系統(tǒng)均達(dá)到輪次準(zhǔn)出標(biāo)準(zhǔn)。此外，SIT測試共執(zhí)行26個有效專題，所有專題全部滿足SIT測試準(zhǔn)出要求。

3.在非功能測試方面，項目組優(yōu)先對所有新建重構(gòu)系統(tǒng)進(jìn)行基準(zhǔn)、單交易負(fù)載、混合容量、高可用、穩(wěn)定性等多項測試。同時梳理關(guān)鍵交易鏈路，完成了電子銀行、柜面、自助渠道及各支付系統(tǒng)的端到端測試，共計測試案例528項。

4.在UAT測試方面，全行全職業(yè)務(wù)人員、兼職業(yè)務(wù)人員以及測試公司各輪次測試案例執(zhí)行共計16.22萬條，此外，UAT測試共執(zhí)行21個有效專題，所有專題全部滿足UAT測試準(zhǔn)出要求。

5.在投產(chǎn)演練方面，制定了演練跟賬、業(yè)務(wù)停業(yè)、數(shù)據(jù)檢核、數(shù)據(jù)清理補錄、緊急支付/掛失方案等投產(chǎn)方案，形成投產(chǎn)任務(wù)書。共計開展了一輪沙盤演練、三輪技術(shù)演練、六輪全行演練，并在每輪演練結(jié)束后組織復(fù)盤總結(jié)，查漏補缺，明確列出問題清單并制定整改優(yōu)化方案，為正式投產(chǎn)打下堅實基礎(chǔ)。

6.在基礎(chǔ)軟硬件方面，除核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫外，均部署在基于信創(chuàng)服務(wù)器、存儲設(shè)備、操作系統(tǒng)、中間件、數(shù)據(jù)庫的全棧環(huán)境上，并采用應(yīng)用同城雙活架構(gòu)。此外，我行核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫采用OceanBase數(shù)據(jù)庫主、備集群架構(gòu)。主、備集群均采用同城三中心部署架構(gòu)，并進(jìn)行集群間數(shù)據(jù)準(zhǔn)實時同步。

三、創(chuàng)新點

1.流程創(chuàng)新、體驗提升：引入先進(jìn)的流程管理理念，整體重構(gòu)柜面、核心、大數(shù)據(jù)平臺、事后監(jiān)督等系統(tǒng)，徹底打通前中后臺數(shù)據(jù)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)整體流程的優(yōu)化與自動化，大大縮短了處理時間，提升了各環(huán)節(jié)的處理效率；通過整合多個渠道，借助大數(shù)據(jù)分析，為客戶提供個性化且體驗一致的金融產(chǎn)品和服務(wù)，提高客戶滿意度和粘性。

2.自主可控，架構(gòu)升級：新核心采用分布式微服務(wù)架構(gòu)部署，降低了系統(tǒng)耦合度和維護(hù)成本，提升了系統(tǒng)可擴(kuò)展性和容災(zāi)能力；使用OceanBase4.0最新分布式數(shù)據(jù)庫，不僅實現(xiàn)關(guān)鍵技術(shù)國產(chǎn)化，還支持大規(guī)模用戶訪問和數(shù)據(jù)處理，使系統(tǒng)可以更加靈活應(yīng)對業(yè)務(wù)增長及變化。作為全國范圍內(nèi)首家使用OceanBase 4.0數(shù)據(jù)庫的金融機(jī)構(gòu)，新核心系統(tǒng)上線后為整個金融行業(yè)樹立了新的標(biāo)桿；服務(wù)器及中間件也采用了國產(chǎn)軟硬件，減少了對國外技術(shù)的依賴，提升了安全性和穩(wěn)定性；借助統(tǒng)一微服務(wù)平臺，持續(xù)強(qiáng)化自主研發(fā)、自主可控，提高了自身技術(shù)能力和創(chuàng)新能力。

3.性能與效率大幅提升：新核心系統(tǒng)通過采用分布式微服務(wù)架構(gòu)和OceanBase 4.0數(shù)據(jù)庫，實現(xiàn)了性能與效率的全面提升。核心系統(tǒng)TPS從原來的幾百提升至兩千多，能夠更快速地處理大量并發(fā)請求，代發(fā)代扣萬筆處理時間從原來的半小時縮減至幾分鐘，很好地提升了用戶體驗。同時，跑批時間也將大幅縮減，從過去的2小時縮短至1小時以內(nèi)，有效緩解了夜間處理壓力，提高了業(yè)務(wù)處理的時效性。

4.強(qiáng)化風(fēng)控，安全提升：新核心系統(tǒng)在設(shè)計時充分考慮了技術(shù)架構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)化與規(guī)范化，通過制定并實施一系列技術(shù)規(guī)范，如報文規(guī)范、流水號規(guī)范、日志規(guī)范、錯誤碼規(guī)范和數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)等，提升了開發(fā)和運維的效率與質(zhì)量；重構(gòu)企業(yè)服務(wù)總線，持續(xù)完善標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)規(guī)范，推動各系統(tǒng)服務(wù)治理。升級了反洗錢系統(tǒng)并優(yōu)化了新信貸管理系統(tǒng)，從而可以更精準(zhǔn)的滿足業(yè)務(wù)需求，及時發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對潛在風(fēng)險，提升銀行風(fēng)險管控能力。

四、項目過程管理

2023年5月，項目辦為推進(jìn)項目順利進(jìn)行，優(yōu)先招采項目管理咨詢服務(wù)并安排咨詢公司提前入場，對業(yè)務(wù)現(xiàn)狀進(jìn)行深入調(diào)研與梳理，明確了業(yè)務(wù)現(xiàn)狀以及提升方向。同時對全行所有應(yīng)用系統(tǒng)進(jìn)行了詳盡的梳理，詳細(xì)分析了系統(tǒng)間的相互關(guān)聯(lián)，除新核心系統(tǒng)外，精確識別出其他需要新建重構(gòu)的系統(tǒng)19套，需配合改造的系統(tǒng)86套，配合測試的系統(tǒng)38套，為“數(shù)智紹芯”工程項目的全面建設(shè)范圍及系統(tǒng)相互影響提供了明確指導(dǎo)。

參考同業(yè)實踐經(jīng)驗并結(jié)合我行實際情況，項目辦制定了為期18個月的里程碑詳細(xì)計劃，計劃2023年6月啟動主體需求分析，9月啟動系統(tǒng)設(shè)計開發(fā)，12月中旬啟動上游系統(tǒng)SIT功能測試，2024年4月初啟動UAT用戶驗收測試，2024年8月啟動正式投產(chǎn)演練，最終于2024年10月8日項目整體正式投產(chǎn)上線。

五、運營情況

“數(shù)智紹芯”工程新核心系統(tǒng)于10月18日正式投產(chǎn)，目前運行平穩(wěn)，是我行歷時17個月、舉全行之力進(jìn)行科技攻堅的“硬核之作”，也是一項涵蓋業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、技術(shù)轉(zhuǎn)型和實施轉(zhuǎn)型，事關(guān)銀行全局發(fā)展的系統(tǒng)性工程。

六、項目成效

“數(shù)智紹芯”工程是我行響應(yīng)信創(chuàng)改造要求，滿足業(yè)務(wù)多元化迭代發(fā)展，推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型落地，實現(xiàn)銀行經(jīng)營理念、管理模式、組織/人員、業(yè)務(wù)流程及極技術(shù)架構(gòu)五大變革的重中之重工程，帶來金融科技代際跨越，開啟我行數(shù)智化轉(zhuǎn)型新的里程。

七、經(jīng)驗總結(jié)

“數(shù)智紹芯”工程是我行有史以來規(guī)模最大、范圍最廣、投入人員最多的信息化工程，共計建設(shè)系統(tǒng)106套，同步實現(xiàn)了關(guān)鍵技術(shù)的國產(chǎn)化。克服高節(jié)奏、高壓力、高強(qiáng)度的工作環(huán)境，把方向、管大局、保落實，全面聚集需求分析、架構(gòu)規(guī)劃、項目管理的核心任務(wù)，全方位落實、多維度推進(jìn)，為數(shù)字化業(yè)務(wù)和管理升級夯實了基礎(chǔ)。

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