2025年4月17日，農(nóng)行泗洪縣支行轄屬紅旗支行憑借高度的風(fēng)險(xiǎn)敏銳性與規(guī)范的應(yīng)急處置流程，成功堵截一起金額高達(dá)40萬(wàn)元的可疑涉詐異常取現(xiàn)事件，以實(shí)際行動(dòng)筑牢金融反詐防線，守護(hù)群眾“錢袋子”安全。

4月16日，一位外地男性客戶致電農(nóng)行泗洪紅旗支行，稱需預(yù)約大額取現(xiàn)40萬(wàn)元，用于籌備孩子結(jié)婚彩禮。次日上午，該客戶如約來(lái)到網(wǎng)點(diǎn)。在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，網(wǎng)點(diǎn)客服經(jīng)理按規(guī)定詢問(wèn)取款用途，客戶給出的答復(fù)與預(yù)約時(shí)一致。然而，柜員在資金核查時(shí)發(fā)現(xiàn)，該筆40萬(wàn)元款項(xiàng)系當(dāng)日由江蘇銀行同名賬戶轉(zhuǎn)入。進(jìn)一步追問(wèn)資金來(lái)源時(shí)，客戶解釋為賣車所得，但表述含糊，令人更起疑的是：其一，客戶出示的賣車合同簽署日期為當(dāng)日，且無(wú)法提供交易對(duì)方聯(lián)系方式及溝通記錄；其二，客戶手機(jī)內(nèi)留存著他人指導(dǎo)其應(yīng)對(duì)銀行問(wèn)詢的聊天記錄截圖；其三，客戶曾使用特殊加密軟件頻繁刪除通訊記錄。這些異常舉動(dòng)，立即引起了網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)勤行長(zhǎng)及客服經(jīng)理的高度警覺(jué)。

發(fā)現(xiàn)可疑情況后，內(nèi)勤行長(zhǎng)迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，第一時(shí)間將相關(guān)情況進(jìn)行上報(bào)，并聯(lián)動(dòng)當(dāng)?shù)胤丛p中心請(qǐng)求支援。短短二十分鐘，派出所民警迅速抵達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，將涉事客戶帶離調(diào)查。經(jīng)核實(shí)，該客戶賬戶當(dāng)日已被廣州警方通過(guò)刑偵專線凍結(jié)，目前案件正在深入偵辦中。

此次事件中，農(nóng)業(yè)銀行工作人員嚴(yán)格執(zhí)行“三問(wèn)兩核一處置”反詐操作規(guī)范，通過(guò)資金溯源、行為觀察、技術(shù)核查等手段精準(zhǔn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，為警方后續(xù)偵查贏得寶貴先機(jī)。未來(lái)，農(nóng)行泗洪縣支行將持續(xù)深化反詐宣傳教育，不斷提升員工異常交易識(shí)別能力，進(jìn)一步強(qiáng)化警銀協(xié)作機(jī)制，以更堅(jiān)實(shí)的舉措守護(hù)金融安全，為構(gòu)建清朗穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)農(nóng)行力量。（劉亞興）