近期，“扶貧款”騙局頻頻出現在大眾視野，詐騙分子利用發放“扶貧款”、幫助困難群眾等借口，利用老年群體信息閉塞這一特征，實施詐騙和洗錢。2025年5月10日，工行貴州羅甸支行通過警銀高效聯動，成功攔截一起詐騙分子利用老年人銀行卡轉移“扶貧款”涉詐資金的案件。

5月10日中午，客戶蒙某到工行貴州羅甸支行辦理現金匯款業務，金額2.3萬元，工作人員看到賬戶為異地賬戶，遂詢問該名客戶匯款用途，蒙某稱是歸還親戚欠款，親戚在外務工，急需用錢。經辦人員進一步詢問蒙某收款方信息時，蒙某支支吾吾，無法詳細說清，且一直在手機上和一名網友聊天，行為舉止較為反常，經辦人員要求客戶提供身份證原件及相關借款記錄做進一步核實，蒙某以未攜帶為由便快速離開銀行。

通過種種異常行為，工作人員判定，該名客戶或許正在遭受詐騙！立即該情況向現場負責人進行了匯報，現場負責人查看收款方為異地且為年輕人賬戶，加上該匯款人為老年客戶，與客戶說法“歸還欠款”相悖，該負責人迅速將此可疑線索反饋給駐地反詐中心核查。

接到情況報告后，羅甸縣公安局刑偵大隊值班民警立即開展核查，蒙某拒接電話，后民警發動家屬緊急尋找蒙某，并在轄區內緊急調度攔阻，經進一步核查得知，蒙某在微信上被“好友”誘導下載了愛心扶貧虛假APP，申請扶貧款到賬后，被要求以現金匯款方式匯款到他行賬戶，經民警現場核查，該筆扶貧款為山西徐某被詐騙資金，經民警勸阻，成功攔截該筆詐騙資金2.3萬元，避免蒙某成為電詐洗錢“工具人”。

民警正在勸阻蒙某

近年來，電信詐騙形式不斷翻新，手段越加隱蔽，此事件中，詐騙分子以“愛心扶貧”為誘餌，誘騙客戶提供個人賬戶信息，為詐騙集團提供資金轉移渠道，隱藏轉移非法所得。詐騙分子逐步從線上詐騙轉移到線上引流，線下取現、郵寄等轉移資金，防控難度逐步加大。該涉詐資金的成功攔截，得益于工作人員的精準判斷，也得益于日常反詐案例特征宣導，更得益于警銀聯動機制的建立。

下一步，工行貴州羅甸支行將貫徹落實反電信網絡詐騙法，重點關注“一老一少”客群，加強反詐宣傳引導，堅持警銀聯動內外共防、堅持線上線下“雙線”齊管、堅持機關基層“上下”聯動，共同為守護人民群眾錢袋子，為打好反電信網絡詐騙的人民戰爭做出積極貢獻。