天降“嗨生意”？小心是陷阱！四川省松潘縣一位做貝母生意的商人近日接到一筆價(jià)值50萬元的“豪華訂單”，買家甚至都沒看貨，就爽快支付了全款。豈料其中暗藏“洗錢”陰謀，被這位警惕性極高的商家識(shí)破了騙局，配合警方引出幕后的犯罪嫌疑人，最終揭開這起“洗錢案”的真相！

離奇訂單：50萬全款到賬，買家卻要“退現(xiàn)金”

松潘縣以盛產(chǎn)優(yōu)質(zhì)貝母聞名，吸引全國藥材商云集。4月中旬，當(dāng)?shù)匾晃回惸干倘税赚斈衬常ɑ┰谝豢蠲麨椤耙划€田”的農(nóng)產(chǎn)品網(wǎng)上交易平臺(tái)上接到一筆“豪華大單”——一名自稱來自云南的買家提出以50萬元高價(jià)收購貝母，并直接預(yù)付全款。

“對(duì)方貨都沒看，就轉(zhuǎn)來了50萬元，太反常！”白瑪某某回憶，買家轉(zhuǎn)賬的賬戶名稱與買家注冊(cè)信息不符，對(duì)方解釋是“朋友代付”。更蹊蹺的是，買家中途提出“只要20萬貝母，剩余30萬請(qǐng)折現(xiàn)返還”。這一要求瞬間觸發(fā)白瑪某某的警覺：“這和松潘公安宣傳的洗錢套路有點(diǎn)像！”

警商聯(lián)動(dòng)：反詐宣傳顯成效，商家智斗“洗錢車手”

松潘縣公安局刑警大隊(duì)中隊(duì)長曾銳介紹，當(dāng)?shù)刎惸浮⑾x草交易頻繁，警方長期走訪商戶普及反詐知識(shí)：“大額訂單、異常轉(zhuǎn)賬、要求現(xiàn)金退還，都是洗錢團(tuán)伙的典型特征。”白瑪某某正是聯(lián)想到警方提示，果斷報(bào)警。

經(jīng)核查，50萬元貨款竟來自云南保山一名受害者的被騙資金！原來，詐騙團(tuán)伙偽裝成買家，通過正規(guī)平臺(tái)物色商家，利用其賬戶接收贓款，再以“退款”“折現(xiàn)”等方式套取現(xiàn)金，最終通過“車手”轉(zhuǎn)移資金。

為引出幕后之人，警方將計(jì)就計(jì)，讓白瑪某某假意配合交易。幾天后，嫌疑人余某如約現(xiàn)身取貨，被埋伏民警當(dāng)場抓獲。經(jīng)審訊，余某供認(rèn)其受“洗錢團(tuán)伙”指使，專門在多地收取贓款，此前已在成都用同樣手法作案。

洗錢套路曝光：名貴藥材成“漂白”工具，商家賬戶易成“替罪羊”

警方揭秘，此案是典型的“訂貨-轉(zhuǎn)賬-退款”洗錢模式：

1.虛構(gòu)大額訂單：以采購貝母、蟲草等名貴藥材為由，快速打入贓款；

2.誘導(dǎo)現(xiàn)金返還：以“驗(yàn)貨不合格”“臨時(shí)改需求”等借口要求部分退款，且指定非原賬戶；

3.“車手”跨區(qū)域取現(xiàn)：安排專人線下取款，切斷資金流向追蹤。

“商家若配合退現(xiàn)，賬戶可能被凍結(jié)，甚至被定性為洗錢共犯！”曾銳強(qiáng)調(diào)，此案中貝母商人白瑪某某的警惕避免了一場“大麻煩”。目前，50萬元涉案資金已移交云南警方，案件正進(jìn)一步深挖。松潘公安對(duì)白瑪某某的機(jī)智行為給予現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)，并呼吁廣大商戶在交易時(shí)：

核身份：驗(yàn)證買家與轉(zhuǎn)賬人信息是否一致；

核來源：大額轉(zhuǎn)賬務(wù)必確認(rèn)資金合法性；

核流程：拒絕現(xiàn)金退還、代付等異常要求，交易需在平臺(tái)規(guī)范內(nèi)完成。

“詐騙團(tuán)伙‘套路’迭代，但萬變不離其宗——利用人性貪利心理。”警方提醒，任何脫離正規(guī)流程的“快錢交易”，都可能讓你淪為洗錢“工具人”。

信息來源|松潘公安

編輯|田朝婷

審核|澤旺世杰

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