來源：浙江衢州公安

您聽說過“158 萬國家扶貧金免費領，

幫忙走流水還倒貼錢”的“好事”嗎？

先別急著心動

注意！

碰到這種“好事”

千萬要當心

一旦照做

極有可能成為詐騙分子的“洗錢工具人”

案件回顧

5月14日

龍游縣公安局橫山派出所轄區一銀行報警稱

一大爺無法說清資金用途

還執意要向陌生賬戶大額轉賬

經民警了解

魯大爺平時愛加些養生群、戰友群、炒股群

近期突然在群里被一個

自稱“扶貧辦工作人員”的人加微信

對方一上來就套近乎

“大爺，看您這頭像，我也是老兵。”

大爺聽著同為戰友

便逐漸放下戒備

對方接著說

“咱們這身份能領158萬生活補助呢，

簡單操作就能免費領取，

群里好多人都領到了！”

緊接著

大爺在對方的誘導下點擊鏈接

下載了一款“發展振興三農”軟件

然后被拉進了一個審核群組

群內的“扶貧辦財務部主任”

向魯大爺索要銀行賬戶詳細信息

還說道：“大爺，您這流水太少，

158萬進賬會觸發銀行風控，

得‘包裝流水’提升賬戶額度，

才能順利收到‘國家扶貧金’”

大爺看到詐騙群內

一條又一條領取成功的回復和截圖

在群內成員附和鼓吹的氣氛中

十分心動

就輕信對方說辭

按指示開始操作

在轉了一筆錢后大爺產生懷疑退出的想法

騙子又哄騙道

“頭次操作難免生疏，堅持一下就能到賬！”

以防萬一

詐騙分子還給大爺設計了虛假借款話術模板

直至警方介入勸阻

魯大爺才如夢初醒

自己轉的全是涉詐資金

成了騙子的電詐“工具人”！

經查，其轉賬資金均系涉詐款項

民警在偵辦案件的同時

還將大爺的手機設置了

境外來電攔截和詐騙信息過濾

聯合家人共同開展反詐教育

直至成功喚醒

警方提醒

1.警惕“保密協議”話術

政府部門不會與當事人事先模擬，用套好的話術應對銀行盡職調查，更不會要求當事人欺瞞公安。

2.拒絕“測試賬戶”要求

任何要求綁定銀行卡至第三方平臺、小額支付測試的行為均存在風險。絕不向陌生人銀行卡號、密碼、驗證碼！不下載不明軟件，不綁定銀行卡至陌生平臺。

3.禁止下載“來歷不明”軟件

手機自帶的軟件商城中的app相對正規，詐騙分子大多以發送網址鏈接或二維碼的方式要求當事人下載APP。

4.識破“現金轉移”騙局

目前，正規補貼補助發放均流程透明，程序公開，如需“取現再返存其他賬戶的”，則存在洗錢風險。一旦成為電詐“工具人”，參與者可能承擔法律責任。遇可疑情況直接撥打110或反詐專線96110。

來源：龍游縣局