文：鄒玉杰律師；
做一輩子刑辯，防一萬人失足……

非法吸收公眾存款類案件，屬于相對多發(fā)的案件，針對此類由于具體情況不同，可以有如下幾種不同的辯護方向：

一、無罪辯護

1.行為不具有非法性：

仔細審查涉案行為是否經(jīng)過金融管理部門的合法許可，是否符合相關(guān)金融管理規(guī)定的具體要求。

例如，某些新型金融業(yè)務(wù)模式可能因法律法規(guī)的滯后性，導(dǎo)致其合法性界定不明確，此時需要深入研究相關(guān)政策法規(guī)，以及行業(yè)慣例和監(jiān)管態(tài)度，以論證行為的合法性。

2.未滿足公開性和社會性特征：

詳細調(diào)查宣傳推廣的范圍和對象。

如果只是在特定的小圈子內(nèi)，如特定行業(yè)協(xié)會、專業(yè)交流群等，進行有針對性的資金募集，且這些群體具有明確的共同特征和特定聯(lián)系，并非面向社會不特定對象，那么就不滿足公開性和社會性的構(gòu)成要件。

3.不存在利誘性：

認真分析所承諾的回報內(nèi)容和方式。

如果回報是基于項目的實際收益情況，且明確告知投資者存在風(fēng)險，并非固定的、不受市場因素影響的“保本加高額利息”模式，那么就不符合利誘性的特點。

二、罪輕辯護

1.準確認定犯罪數(shù)額：

全面梳理資金往來賬目，對于存在復(fù)投的情況，要根據(jù)實際情況合理計算本金和利息，避免重復(fù)計算。

對于掛帳的金額，要查明其性質(zhì)和原因，看是否應(yīng)計入犯罪數(shù)額。同時，對于近親屬投資部分，若能證明其投資行為與普通公眾有明顯區(qū)別，如未進行公開宣傳吸引，而是基于親情關(guān)系的支持，可主張扣除。

2.強調(diào)從輕情節(jié)：

詳細闡述行為人在犯罪中的具體作用和地位，如是否僅負責(zé)一些輔助性工作，如財務(wù)記賬、文件傳遞等，對于核心決策和資金運作沒有實質(zhì)性的參與，以此論證其為從犯。

同時，提供行為人自首、坦白的相關(guān)證據(jù)，如主動向公安機關(guān)投案的記錄、如實供述犯罪事實的筆錄等，說明其具有認罪悔罪態(tài)度，積極配合司法機關(guān)辦案。

3.積極退贓退賠：

展示行為人積極退贓退賠的實際行動和成果，如提供退贓的銀行轉(zhuǎn)賬記錄、與被害人達成的和解協(xié)議等。

說明退贓退賠行為對挽回被害人損失、緩解社會矛盾所起到的積極作用，請求法院在量刑時予以從輕考慮。

三、程序辯護

1.審查證據(jù)收集程序：

仔細審查偵查機關(guān)收集證據(jù)的過程，看是否存在違反法定程序的情況。

例如，是否存在未經(jīng)合法審批進行搜查、扣押的行為，獲取的物證、書證是否符合法定的保管和提取程序，詢問證人、訊問犯罪嫌疑人時是否存在威脅、引誘等非法方法獲取口供的情況。

如果發(fā)現(xiàn)存在上述問題，及時申請排除相關(guān)非法證據(jù)，以削弱控方的證據(jù)支持。

2.監(jiān)督辦案程序合規(guī)性：

關(guān)注整個辦案過程中各項程序的執(zhí)行情況，如拘留、逮捕等強制措施的適用是否符合法定條件和程序，是否存在超期羈押的問題。

同時，審查案件的移送、起訴等環(huán)節(jié)是否按照法定時間和程序進行，保障犯罪嫌疑人的合法權(quán)益不受侵犯。

如果發(fā)現(xiàn)程序違法問題，及時向相關(guān)部門提出異議，要求糾正違法行為，以維護犯罪嫌疑人的合法權(quán)益。

四、事實辯護

1.區(qū)分不同行為性質(zhì)：

深入分析案件事實，準確區(qū)分正常的商業(yè)合作、民間借貸與非法吸收公眾存款行為。

例如，對于一些企業(yè)之間的資金拆借行為，如果有明確的借款合同、合理的借款用途和還款計劃，且雙方是基于真實的商業(yè)合作關(guān)系進行的資金融通，就不應(yīng)簡單地認定為非法吸收公眾存款。

2.明確資金流向和用途：

詳細調(diào)查集資資金的流向和實際用途，通過銀行流水、財務(wù)賬目等證據(jù)，證明資金確實用于企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、技術(shù)研發(fā)、項目建設(shè)等正當途徑，而不是被行為人肆意揮霍、用于個人消費或者違法犯罪活動。

如果能夠證明資金的合理使用和企業(yè)為了發(fā)展所做出的努力，將有助于減輕行為的社會危害性，為事實辯護提供有力支持。

五、證據(jù)辯護

1.質(zhì)疑證據(jù)的真實性：

對控方提供的證據(jù)進行細致審查，從證據(jù)的來源、形成過程等方面尋找疑點。

例如，對于證人證言，要考慮證人與案件當事人的關(guān)系、證人的感知能力和記憶準確性等因素，判斷其證言的真實性。

對于書證、物證，要審查其是否存在偽造、變造的可能，如合同文件的簽名是否真實、財務(wù)報表的數(shù)據(jù)是否準確等。

對于司法會計鑒定意見或?qū)徲媹蟾妫獙彶闄z材是否被污染、檢材是否充分、鑒定意見是否確定或是否附條件、是否超范圍等等。

2.審查證據(jù)的關(guān)聯(lián)性：

分析證據(jù)與案件事實之間的關(guān)聯(lián)程度，判斷證據(jù)是否能夠直接或間接證明犯罪行為的存在及犯罪嫌疑人的罪責(zé)。

對于一些關(guān)聯(lián)性不強的證據(jù)，如與案件核心事實無關(guān)的旁枝末節(jié)信息、不能證明關(guān)鍵犯罪要素的間接證據(jù)等，可提出質(zhì)疑，要求法庭在認定事實時不予采信，以削弱控方的證據(jù)體系，為辯護提供有利空間。

作者：鄒玉杰律師

九章刑辯創(chuàng)始人，安徽律師門戶網(wǎng)創(chuàng)始人；

亳州律協(xié)刑委會主任，金亞太（亳州）律師事務(wù)所主任，譙城區(qū)法學(xué)會首席法律咨詢專家……

目標：窮二十年蠻力，救一百條人命！

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