在當今高度數字化的商業環境中，風險控制與合規管理已成為企業穩健經營的核心支柱。風控合規是指企業通過系統化的管理手段，識別、評估和應對潛在的經營風險，同時確保業務行為符合法律法規、行業標準及內部政策要求。隨著監管環境日趨嚴格，企業面臨的合規挑戰也愈發復雜，風控合規已滲透到供應鏈管理、金融交易、合作伙伴篩選等各個環節。

在此背景下，盡職調查已成為企業規避風險、實現可持續發展的核心環節。然而，傳統盡調模式因信息孤島、效率低下、標準模糊等痛點，難以適應數字化時代的需求。啟信慧眼憑借其智能化、場景化的解決方案，正在推動企業盡職調查進入精準、高效的新紀元。

一、傳統盡調困境：效率與風險的雙重挑戰

傳統盡職調查依賴人工采集與經驗判斷，導致三大核心痛點：

（1）信息獲取難：跨部門、跨平臺的數據整合耗時費力，信息維度不全且時效性差；

（2）審核效率低：人工分析周期長、成本高，且標準難以統一，主觀判斷易引發誤判；

（3）合規風險高：缺乏自動化工具支撐，難以滿足反商業賄賂、反洗錢等強監管要求。

這些問題在金融、醫藥等高度監管行業尤為突出，企業亟需更智能、更合規的盡調工具。

二、啟信慧眼的智能破局：技術賦能與場景化深耕

作為數字化風控營銷 SaaS 平臺，啟信慧眼通過AI 與大數據技術重構盡調流程，提供三大核心價值：

1. 標準化規則模型：巨頭經驗一鍵復用

基于服務世界 500 強企業的實踐沉淀，啟信慧眼推出直采 / 間采供應商準入、客戶授信等場景化規則模型，涵蓋注冊資本、經營異常、行政處罰、關聯關系等 20 + 核心指標。企業可 “開箱即用”，一鍵生成 “通過 / 高風險” 等量化結果，避免人為偏差。同時支持自定義規則，靈活適配大宗原料、辦公耗材等細分場景，實現精準風控。

2. 全流程自動化：效率提升大革新

通過多源數據挖掘（政府網站、新聞輿情、醫療平臺等）與 AI 分析，啟信慧眼自動生成結構化《企業盡職調查報告》，覆蓋工商信息、司法風險、輿情動態等 30 + 維度。傳統需 2 周的報告，最快 4 小時即可完成，API 集成后企業盡調效率提升 8000%。例如，某金融機構通過 API 對接，實現客戶風險排查從 “人工逐條核查” 到 “系統秒級響應” 的跨越式升級。

3. 合規閉環管理：留檔復核 + 協同風控

新增 “留檔復核” 功能支持下載盡調快照、報告存檔，滿足審計追溯需求；同時允許業務團隊在線發起人工復核，動態修正風險評估，確保決策留痕與合規協同。這種 “自動化初篩 + 人工校準” 的雙軌機制，為企業構建了更安全的風控閉環。

三、行業深耕：多場景下的價值釋放

啟信慧眼針對不同行業的監管特性，提供定制化解決方案：

1. 金融行業：反詐合規的智能防線

在銀行業，啟信慧眼助力落實《反電信網絡詐騙法》，通過客戶身份識別、異常賬戶監測、涉案資金追蹤等功能，精準攔截涉詐交易。其 API 嵌入銀行系統后，可實時掃描企業及關聯方風險，包括司法案件、行政處罰、負面輿情等，為賬戶開立、支付結算等環節提供決策依據，大幅降低金融渠道被詐騙利用的風險。

2. 醫藥行業：反腐風暴中的合規盾牌

面對 2025 年醫藥反腐高壓，啟信慧眼為藥企提供三大合規支撐：

（1）合作方準入審查：掃描供應商 / 經銷商工商、涉訴、關聯關系，識別圍標串標、商業賄賂等風險；

（2）關鍵人員排查：通過機器學習與 NLP 技術，核查董監高是否涉及行賄、受賄等負面輿情，以及是否為HCP（醫療保健專業人士）或政府任職人員；

（3）關聯方穿透分析：穿透式圖譜展示企業股權結構、對外投資，防止通過殼公司規避監管。

3. 通用企業：全生命周期風控引擎

無論是供應商準入、客戶授信還是并購盡調，啟信慧眼均能通過標準化模型與靈活配置，實現從風險初篩到深度盡調的全流程覆蓋。例如，某制造企業通過自定義規則模型，將核心零部件供應商的盡調周期從 10 天縮短至 1 天，同時風險識別準確率提升 60%。

四、未來展望：從盡調到智能風控生態

啟信慧眼的價值不僅在于優化盡調流程，更在于構建 “數據 + AI + 場景” 的智能風控生態。其基于合合信息?啟信數據平臺，整合多維度數據資源，結合OCR、知識圖譜等技術，為企業提供從盡職調查到持續監控的閉環管理。未來，隨著 AI 技術的迭代與行業場景的深化，啟信慧眼有望成為全球領先的智能風控基礎設施，助力企業在不確定的商業環境中穩健前行。

關于啟信慧眼?
啟信慧眼?隸屬于上海合合信息科技股份有限公司，基于合合信息 ·啟信數據?平臺，結合人工智能技術，融合多種細分業務場景，打造的“數字化風控營銷SaaS平臺”，在醫藥醫療、 汽車、能源、電子通訊等實體行業，以及銀行、信托、證券等金融行業，持續推出數字化應 用，助力企業法務、風控、財務、信用、審計、合規、營銷部門，實現“盡調-風控-合規-監 管-營銷” 5大場景數字化管理。