先以婚戀交友之名編織“甜蜜陷阱”博取受害人信任，再以高額回報為誘餌實施投資理財詐騙。日前，最高檢、公安部披露了一起聯合掛牌督辦的境外婚戀交友、虛假投資理財類詐騙案，涉案金額達1.8億元，其中被騙金額超百萬元的個案達14起。

打造“真愛”騙局 被騙金額最高逾500萬元

2023年3月，福建省南安市公安局接到群眾報警稱，在網上被他人騙取7萬余元。一個盤踞在境外的詐騙犯罪集團由此進入警方視野。

受害人之一的李女士（化名）離異后注冊了某婚戀網站賬號，很快匹配到一位“優質”男士。對方自稱也是離異狀態，有一個女兒，從事金融工作，與她還是老鄉。

在線交流一段時間后，這位“貼心男友”自稱可以從銀行內部渠道買到一款“高收益理財產品”。李女士起初并不感興趣，后來對方提出請李女士幫忙操作其投資賬戶，看著賬戶余額每日飛漲，心動的李女士漸漸放下戒備。

在對方的甜言蜜語和“為未來家庭攢錢”的承諾下，李女士抵押房產、四處借貸，陸續投入470萬元。然而，當她試圖提現時，平臺“客服”失聯，“男友”也將其拉黑。

“詐騙分子以婚戀交友為幌子，通過情感交流潛移默化影響受害人，以‘真愛’騙局逐步洗腦、層層推進，誘騙受害者上鉤，心甘情愿‘投資理財’，直到榨干受害人的最后一分錢。”南安市公安局刑偵大隊副大隊長陳金鈔說。

辦案民警介紹，詐騙分子非法獲取公民個人信息后，會根據受害者的年齡、籍貫、家庭情況等量身打造“完美人設”。比如，如果受害人是北京人，就自稱“即將退休回京定居”；如果受害者有孩子，就虛構離異帶娃的經歷。

“甜蜜陷阱”的終局是投資理財。詐騙分子往往先讓受害人操作“自己的投資賬戶”，或把高額收益的截圖給受害人看，引誘受害人上當。實際上，詐騙團伙購買該投資理財平臺App僅花費數千元，后臺由團伙操控，所謂的收益只是軟件上顯示的數字。

目前，該案已查實電詐案件139起，查明詐騙金額6100余萬元，個案被騙金額超百萬元的達14起，被騙金額最高超過500萬元。

依托黑灰產業鏈精準實施詐騙

據悉，該犯罪集團內部組織嚴密、分工明確，從詐騙對象篩選、人員包裝、話術培訓、實施詐騙到洗錢轉移財產等各個環節，均有專人負責。

南安市公安局刑偵大隊民警朱明超說，該團伙以“高薪招聘”“境外淘金”為由，在多個社交軟件、網絡平臺發布招募信息，再通過旅行社利用虛假事由辦理簽證的方式，組織人員出境從事詐騙活動。非法出境人員的簽證手續、機票等費用先由詐騙團伙承擔，在入伙成為業務員后，從其詐騙提成中扣除。

“該團伙通過境外非法手段，購買婚戀網站注冊的公民個人信息，包括姓名、年齡、聯系方式、婚姻狀況、職業、擇偶要求、興趣愛好等內容，根據信息的詳細程度，一條信息從數百元到數千元不等，一年大概購買五六千條。”辦案民警介紹。

多名受害人表示，她們在多個婚戀網站注冊，詐騙分子添加好友時會說是“通過婚戀網站匹配”的。辦案民警說，為增加可信度，該犯罪團伙還購買“養號”服務，在“養號”的微信朋友圈發布精心編造的生活動態，營造假象、博取信任。

此外，與一般電詐案“流水線”作案，一個業務員僅負責詐騙某個環節的模式不同，該案由一個業務員“專攻”一個受害者。“該團伙的主要犯罪嫌疑人從2018年開始就在境外從事電詐活動，很擅長對人性弱點的拿捏。”陳金鈔說。

辦案民警表示，該團伙有金主、組長、業務員等層級，詐騙金額中約12%至15%是給業務員的提成，洗錢由專門的黑灰產團伙實施，抽成約占詐騙金額的35%至42%，剩下的部分，由金主和組長以五五或者六四、四六的比例分配。

認清“婚戀交友”騙局套路

辦案民警介紹，該團伙成員長期滯留境外，2024年春節前夕，專案組發現部分成員返回國內，遂在10余個省份同步收網，抓獲88名犯罪嫌疑人，目前已累計返還群眾被騙資金800余萬元。

該案受害人中，單身、離異、喪偶的中年女性較多，年齡多在四五十歲，也有小部分男性受害者，不少受害人處于情感脆弱期。“詐騙分子利用部分群體對情感的渴望，鉆有關企業監管的漏洞，拿捏受害人追求高額回報的心理，最終騙取巨額錢財。”辦案民警說，包括婚戀網站在內的平臺反詐責任落實不到位、內部安全管控不嚴，是此類黑灰產業鏈猖獗的重要因素。

近年來，盡管司法機關不斷加大打擊力度，但電信詐騙新技術新手段層出不窮。公安機關提醒，網絡交友需謹慎，素未謀面的網友、戀愛對象誘導在網上投資理財、炒數字貨幣的，都是騙局，切勿輕信“穩賺不賠”“內部消息”等說辭。

來源：唐山印象