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近日，中國人民銀行印發(fā)《貴金屬和寶石從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，規(guī)定自2025年8月1日起，客戶單筆或者日累計金額人民幣10萬元以上（含10萬元），或者等值外幣現(xiàn)金交易，從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)在交易發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。
《辦法》所指的貴金屬，包含黃金、白銀、鉑金等及其鑄幣、標(biāo)準(zhǔn)條錠、制品等；寶石則指鉆石、玉石等天然寶石的各類原材料及首飾、制品實(shí)物形態(tài) ，從業(yè)機(jī)構(gòu)是指在境內(nèi)依法從事貴金屬和寶石現(xiàn)貨交易的交易商。這意味著，無論是街頭巷尾的黃金珠寶銷售門店，還是大型的貴金屬交易場所，只要涉及現(xiàn)金交易達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)，都需履行上報義務(wù)。
貴金屬交易金額大、現(xiàn)金交易占比高，且貴金屬和寶石價值穩(wěn)定、易變現(xiàn)、便于跨境轉(zhuǎn)移，長期被國際社會視為洗錢和恐怖融資的高風(fēng)險領(lǐng)域。此次規(guī)定將提交大額交易報告的起點(diǎn)金額由5萬元提升至10萬元，不僅提高監(jiān)管針對性和效率，也不會對普通消費(fèi)者正常交易造成過多不便。
業(yè)內(nèi)人士指出，新規(guī)實(shí)施后，普通消費(fèi)者合理的投資、收藏需求仍可正常開展，只是在使用現(xiàn)金進(jìn)行大額交易時，需配合商家完成身份信息登記等流程。
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