出臺背景

為嚴厲打擊整治開辦販賣電話卡、銀行卡違法犯罪活動，堅決遏制電信網絡詐騙案件高發多發態勢，切實維護社會治安穩定和人民群眾合法權益，國務院打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯席會議決定，自2020年10月10日起，在全國范圍內開展以打擊、整治、治理、懲戒開辦販賣“兩卡”違法犯罪團伙為主要內容的“斷卡”行動。

截至目前，全國共打掉“兩卡”違法犯罪團伙4592個，抓獲違法犯罪人員7.1萬名，懲戒5.7萬名非法出租、出借、出售、購買“兩卡”人員，取得了階段性成效。

12月16日，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業和信息化部、中國人民銀行聯合發布《關于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告》，以“零容忍”的態度嚴厲打擊非法買賣“兩卡”違法犯罪活動，進一步加強行業監管，在全國范圍內對涉“兩卡”違法犯罪人員實施懲戒，深入推進“斷卡”行動，全力斬斷非法買賣“兩卡”黑灰產業鏈條。

省內形勢

在全國范圍內的“斷卡”行動開展以來，各地的專項行動也多見成效。今年的11月25日，浙江省公安廳也召開新聞發布會，通報了全省“斷卡”專項行動的進展情況。截至目前，全省共打掉涉“兩卡”黑灰產團伙240個，抓獲涉“兩卡”犯罪嫌疑人3890人，查獲銀行卡13318張、手機卡18萬余張、對公賬戶2003個、營業執照2100張、U盾2176個。

在打擊“兩卡”犯罪行動中，浙江發現涉及行業內部的問題，絕不姑息，嚴格執行“一案雙查”機制，追究責任人的法律責任。截至目前，全省刑事查處15名運營商“內鬼”，停業整頓40個運營商營業網點，吊銷20個銀行網點相關業務資格。對涉案的“兩卡”主體人員實施手機號限號、銀行只保留柜面業務等懲戒措施，并通過媒體公開曝光，加大震懾力。截至目前，懲戒涉詐銀行賬戶主體1500余個、排查封停高風險通訊號碼10萬余個，懲戒涉詐電話卡主體400余人。【新聞來源:《平安時報》】

《通告》全文如下：

最高人民法院、最高人民檢察院、公安部

工業和信息化部、中國人民銀行

關于依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣電話卡銀行卡違法犯罪活動的通告

當前，非法買賣電話卡、銀行卡（以下簡稱“兩卡”）用于電信網絡詐騙及其他相關違法犯罪活動問題日益突出，嚴重損害人民群眾切身利益，嚴重侵蝕社會誠信根基，必須堅決依法嚴厲打擊、懲戒和治理。為切實維護人民群眾合法權益和社會治安大局穩定，依據《中華人民共和國刑法》《中華人民共和國刑事訴訟法》《中華人民共和國網絡安全法》等有關法律規定，現就依法嚴厲打擊懲戒治理非法買賣“兩卡”違法犯罪活動的有關事項通告如下：

一、凡是實施非法出租、出售、購買“兩卡”（包括手機卡、物聯網卡、個人銀行卡、單位銀行賬戶及結算卡、支付賬戶等）違法犯罪活動的人員，必須立即停止一切違法犯罪活動。自本通告發布之日起至2021年1月15日前，主動投案自首，如實供述、積極揭發的，可以依法從輕或者減輕處罰。在規定期限內拒不投案自首的，將依法從嚴懲處。

二、公安機關、人民檢察院、人民法院將以“零容忍”的態度，依法從嚴打擊非法買賣“兩卡”違法犯罪活動，全力斬斷非法買賣“兩卡”的黑灰產業鏈。

三、電信行業監管部門和人民銀行將依法加強行業監管，電信企業、銀行業金融機構、非銀行支付機構要按照“誰開卡、誰負責”的原則，落實主體責任，強化風險防控。

四、公安機關將對重點電信運營商和銀行營業網點加強巡查，及時發現非法買賣“兩卡”的可疑人員。涉案“兩卡”較多地區公安機關將逐一上門，與涉案“兩卡”開卡人見面，并簽訂承諾書。

五、對經設區的市級及以上公安機關認定的非法出租、出售、購買銀行賬戶（卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，銀行業金融機構和非銀行支付機構根據《中國人民銀行 公安部對買賣銀行卡或賬戶的個人實施懲戒的通知》（銀發【2019】 304號）實施5年內暫停其銀行賬戶（卡）非柜面業務、支付賬戶所有業務，不得新開戶等懲戒措施。相關單位和個人對懲戒提出申訴的，經公安機關確認后，銀行業金融機構和非銀行支付機構將及時解除相關懲戒措施，恢復業務辦理。對經設區的市級及以上公安機關認定并處理的非法出租、出售、購買電話卡的失信用戶，電信行業監管部門將聯合公安機關，推動實施相關懲戒措施。

廣大人民群眾要提高防范意識，切莫貪圖小利、心存僥幸，非法買賣“兩卡”，并積極向公安機關反詐騙中心舉報涉“兩卡”的違法犯罪線索，打一場打擊懲戒治理非法買賣“兩卡”違法犯罪活動的人民戰爭。

本通告自發布之日起施行。

最高人民法院、最高人民檢察院

公安部工業和信息化部、中國人民銀行

2020年12月16日

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