作為銀行工作人員，可以很明確的告訴你：你的銀行卡里面突然不明原因的多出一千萬，對于每個月只有5000元工資的你來說，不僅銀行會調(diào)查你，就連反洗錢監(jiān)測分析中心都給請你喝茶。
國家規(guī)定：單日金額超過5萬元的，就屬于大額交易，而賬戶突然間多出一千萬，肯定會引起銀行的注意。
銀行會判斷你是不是買彩票賺錢了，還是這筆錢存在問題，需要交給有關(guān)部門處理一下呢？
銀行偷偷查一下你平時的流水，確定這筆錢的來源
如果你每個月的支出都有幾百萬元，那么對于這一千萬元，銀行不會特別注意。畢竟有錢任性的富家小姐、富家公子很多。
但是對于一個月只有5000元工資的你來說，突然間，銀行卡里面不知道什么原因多出一千元，銀行一定是要調(diào)查，這筆錢的來源的。
看看你最近有沒有買彩票，是不知中大獎了。如果是彩票中獎，那么銀行的工作人員趕緊拿著高檔禮品到家里來拜訪，看看一千元可不可以存入銀行，買點銀行理財產(chǎn)品什么的。
如果，是因為意外你繼承了1千萬的遺產(chǎn)，那么也需要調(diào)查一下這筆錢是否合法，錢的來源是什么，看看還有沒有其他資金，還把你劃為黑卡用戶，享受最高級的銀行服務(wù)待遇。
交易是否正常，是否跟境外勢力勾結(jié)，涉及洗錢罪
今年，光大銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行等多家銀行都進(jìn)行了線上交易限額制度，就是為了打擊洗錢犯罪的行為。
如果這筆錢是外鏡匯入，且是個人對個人的，那么銀行很有可能第一時間凍結(jié)這筆錢，需要提交合法證明，來證明這筆錢是合法的，才可以解凍。
如果這筆錢是匯入給公司的，且是生意上的往來，那么不會引起什么注意，正常交易就好啦。
但是一旦不是匯入公司的，銀行會第一時間注意到。反洗錢監(jiān)測中心，也會第一時間詢問你情況，發(fā)生了什么，并且對你個人進(jìn)行調(diào)查。
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