中鏈文叔，你的困難，我來解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關(guān)鍵，付費(fèi)是尊重

文叔手把手教你互聯(lián)網(wǎng)上別人不會(huì)教你的知識(shí)點(diǎn)，文叔4年幣商經(jīng)驗(yàn)告訴你，OTC交易中間的套路有多深，只要你中招一次，你將付出十倍的代價(jià)。

對于散戶來說在交易所賣幣最后的結(jié)局就是被凍卡，什么實(shí)名付款，什么資金沉淀，流水截圖審核，都是一些過時(shí)的東西，只能降低遇到黑資的概率，并不能完全規(guī)避遇到黑資，因?yàn)榻灰姿鶐派痰馁Y金流轉(zhuǎn)交易模擬不可能做到100%杜絕黑資（無法溯源資金來源），比如資金盤參與者，這種流水是完美無懈可擊的，當(dāng)時(shí)可能資金是沒問題，但是別人買幣就是參與殺豬盤資金盤，幾個(gè)月后最后崩盤被騙報(bào)警，叔叔首先就會(huì)根據(jù)資金鏈把幣商的卡，包括幣商轉(zhuǎn)給散戶的資金鏈條上的卡都會(huì)凍結(jié)，也這就是為什么幾個(gè)月后你的卡會(huì)被凍結(jié)，這些文叔都是親身經(jīng)歷過的。

可能你偶爾幾次運(yùn)氣暫時(shí)好沒有碰到，但是只要你繼續(xù)這樣操作凍卡都是早晚的事，無異于拿著火把在充滿炸藥的房間不停地穿梭，結(jié)局在未來的某一天早就已注定。

場外現(xiàn)金交易也是很多人選擇的一個(gè)方式，相對來說現(xiàn)金會(huì)比線上交易凍卡的風(fēng)險(xiǎn)要小的多，但是請注意了，這里指的是前提你跟熟悉的知根知底的幣商交易！現(xiàn)金交易因?yàn)闆]有在線上留下交易痕跡，你雖然不會(huì)被凍卡，但是，真正的風(fēng)險(xiǎn)是你的交易過程，各種套路和騙局會(huì)讓你防不勝防，而這點(diǎn)你無法規(guī)避。

昨天就有粉絲咨詢文叔，粉絲的一位朋友因?yàn)閳鐾庥矛F(xiàn)金去買幣的過程中發(fā)生糾紛，導(dǎo)致50萬現(xiàn)金被當(dāng)?shù)氐氖迨蹇哿讼聛怼Ｈ缦聢D，接下來我們就用上帝視角來以這個(gè)案例來深度剖析一下。

起因是A要賣幣，通過中間人聯(lián)系到了B，于是B帶著50萬現(xiàn)金去了，A按對方給的地址轉(zhuǎn)完幣以后，B說沒有收到幣，A方一口咬定幣已經(jīng)轉(zhuǎn)了，于是雙方起了爭執(zhí)，A去搶B的錢，然后這個(gè)時(shí)候就報(bào)案了，叔叔來了后首先就把50W的現(xiàn)金扣了下來，接下來就發(fā)生了上圖，B聯(lián)系法院的朋友幫忙，B法院的朋友對這塊的業(yè)務(wù)并不熟悉，所以來找到我咨詢。B的朋友擔(dān)心如果去提起訴訟的話怕會(huì)給定一些非法活動(dòng)的罪名。

首先我們不給這個(gè)案例來定性誰騙了誰，A、中間人跟B三方都有可能有做局的嫌疑，具體交易流程細(xì)節(jié)我們并不清楚，我們就用這個(gè)案例來分析幾種情況，中間可能存在的套路跟騙局，讓你知道交易過程中到底有哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

一、如果三人都沒有做局，單純的是B發(fā)送了正確的地址給A，A確實(shí)是自己的某種原因轉(zhuǎn)錯(cuò)了，那么B確實(shí)沒有收到幣，叔叔又把B的現(xiàn)金給扣留了，B完全可以通過合理提起正常的申訴，提供申訴材料還原交易過程中的細(xì)節(jié)，基于什么目的的交易背景，你的現(xiàn)金來源的合法性等材料來進(jìn)行申訴。法律依據(jù)是：

（1）中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)于2013年12月3日聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》銀發(fā)〔2013〕289號(hào)。依據(jù)該規(guī)定第一條、第五條的規(guī)定，虛擬貨幣是一種虛擬商品，允許理性進(jìn)行投資。

（2）2013年12月05日中國人民銀行發(fā)布《比特幣相關(guān)事宜答記者問》的政策解讀文件。依據(jù)最后一個(gè)解答，虛擬貨幣作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為，普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，擁有參與的自由。

（3）中國人民銀行、中央網(wǎng)信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業(yè)和信息化部、公安部、市場監(jiān)管總局、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、外匯局于2022年9月15日聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)的通知》（銀發(fā)〔2021〕237號(hào)）依據(jù)該通知第一條，第（四）項(xiàng)的規(guī)定，在不違背公序良俗的前提下，公民之間的虛擬貨幣買賣合同關(guān)系，不屬于無效民事法律行為。

這種情況基本就是要拿出證據(jù)證明自己沒有參與違法犯罪活動(dòng)，基本是沒問題的，如果你的交易背景是基于黑灰產(chǎn)業(yè)，自己也說不清楚50w的現(xiàn)金來源，那么不好意思你這50W可能就要打水漂，要么你就跟對方協(xié)商解決花錢消災(zāi)，你也承擔(dān)一半的損失，如果叔叔較真起來你這50W的資金來源的話，你自己屁股本身又擦不干凈，本身經(jīng)不住查，你這50w大概率會(huì)以黑資充公。

二、非要套上騙局的話，A、中間人、B三者之間，文叔分析A做局的可能性是最小的，中間人跟B之間做局的可能性最大，因?yàn)槭紫让娼坏膱鼍跋翧是先轉(zhuǎn)幣，A一定是見到了現(xiàn)金才會(huì)去操作轉(zhuǎn)幣，這個(gè)時(shí)候要么A當(dāng)面掃對方的碼轉(zhuǎn)賬，轉(zhuǎn)錯(cuò)的概率極小（除非A手機(jī)中病毒了地址自動(dòng)篡改），A按對方提供的地址轉(zhuǎn)了幣以后，B說沒有收到幣，不給現(xiàn)金給你，請問這個(gè)時(shí)候A怎么辦？A確實(shí)沒轉(zhuǎn)錯(cuò)，對方又不承認(rèn)，就只能去搶（拿）B的錢，這個(gè)時(shí)候A除了能拿出手機(jī)錢包里面的一條匿名轉(zhuǎn)賬記錄，什么都拿不出，A只能選擇報(bào)案。說到這里懂的人應(yīng)該就能看出一點(diǎn)什么來了。

假設(shè)B跟中間人做局設(shè)套，首先搶現(xiàn)金是違法的，A如果做局的話不會(huì)蠢到這步，站在B跟中間人的視角之所以敢做局設(shè)套是基于下面幾個(gè)邏輯：

1、你搶我的錢毋庸置疑肯定是違法的。

2、我說我沒有收到你的幣，你能有什么證據(jù)，區(qū)塊鏈轉(zhuǎn)賬記錄地址都是匿名的啊，你又是面對面當(dāng)面掃的碼轉(zhuǎn)賬，你轉(zhuǎn)完幣我把錢包一刪除，你什么都找不到，且又沒有留下任何聊天記錄，你怎么能證明轉(zhuǎn)出幣的這個(gè)地址是我的？

3、我騙你的幣，我不一定違法，很多地方數(shù)字貨幣被盜被騙不予以立案，數(shù)字貨幣不受法律保護(hù)，民眾參與投資違背公序良俗的,相關(guān)民事法律行為無效,由此引發(fā)的損失由其自行承擔(dān)。

4、結(jié)論：不怕你報(bào)警。

看似做局者的邏輯無懈可擊，但是叔叔也不傻啊，雖然第3點(diǎn)，數(shù)字貨幣不受法律保護(hù)，但是不代表你騙取別人的數(shù)字貨幣你就不違法啊，傻瓜，這個(gè)是兩碼事。

在這里做局者就犯了一個(gè)錯(cuò)誤，沒想到叔叔會(huì)把他的錢扣下來，同時(shí)也怕自己經(jīng)不住查，走申訴的話可能還會(huì)給自己帶來未知的風(fēng)險(xiǎn)。

同時(shí)，這里做局者對虛擬貨幣不受法律保護(hù)的理解就有2個(gè)誤區(qū)：

1，虛擬貨幣在國內(nèi)定義就是一種虛擬商品，與游戲幣、Q幣等類似，你騙取商品同樣也屬于犯罪。

2、作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為，普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，擁有參與的自由，且在不違背公序良俗（違法犯罪用途）的前提下，公民之間的虛擬貨幣買賣合同關(guān)系，并不屬于無效民事法律行為。

也就是說你在不利用虛擬貨幣參與違法犯罪的上下游中，不做違法的事，你的交易可以是商品買賣合同關(guān)系的一種合法行為，幣只是一個(gè)工具，你用來做壞事你就是違法，你單純的交易不涉及任何違法用途，你就不違法，當(dāng)然，交易過程中你能提供各種證據(jù)，來證明你的交易過程不涉及違法犯罪。

這個(gè)案例文叔也只能分析這么多了，關(guān)于場外現(xiàn)金交易U的套路實(shí)在太多，改日再聊，賣幣一定要找熟悉且信任的幣商去賣你的幣，不要跟陌生人交易，哪怕是現(xiàn)金交易被套路的風(fēng)險(xiǎn)很大，記住！現(xiàn)金交易要么沒事，一出事一定是大事！
如果當(dāng)事人看到了文叔的文章可以找我來聊聊。
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我是文叔，關(guān)注幣商事務(wù)所，了解加密圈法律法規(guī)，遠(yuǎn)離違法犯罪，少走彎路，銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道的問題，歡迎咨詢。