中鏈文叔，你的困難，我來解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關鍵，付費是尊重

文叔手把手教你互聯網上別人不會教你的知識點，文叔4年幣商經驗告訴你，OTC交易中間的套路有多深，只要你中招一次，你將付出十倍的代價。

對于散戶來說在交易所賣幣最后的結局就是被凍卡，什么實名付款，什么資金沉淀，流水截圖審核，都是一些過時的東西，只能降低遇到黑資的概率，并不能完全規避遇到黑資，因為交易所幣商的資金流轉交易模擬不可能做到100%杜絕黑資（無法溯源資金來源），比如資金盤參與者，這種流水是完美無懈可擊的，當時可能資金是沒問題，但是別人買幣就是參與殺豬盤資金盤，幾個月后最后崩盤被騙報警，叔叔首先就會根據資金鏈把幣商的卡，包括幣商轉給散戶的資金鏈條上的卡都會凍結，也這就是為什么幾個月后你的卡會被凍結，這些文叔都是親身經歷過的。

可能你偶爾幾次運氣暫時好沒有碰到，但是只要你繼續這樣操作凍卡都是早晚的事，無異于拿著火把在充滿炸藥的房間不停地穿梭，結局在未來的某一天早就已注定。

場外現金交易也是很多人選擇的一個方式，相對來說現金會比線上交易凍卡的風險要小的多，但是請注意了，這里指的是前提你跟熟悉的知根知底的幣商交易！現金交易因為沒有在線上留下交易痕跡，你雖然不會被凍卡，但是，真正的風險是你的交易過程，各種套路和騙局會讓你防不勝防，而這點你無法規避。

昨天就有粉絲咨詢文叔，粉絲的一位朋友因為場外用現金去買幣的過程中發生糾紛，導致50萬現金被當地的叔叔扣了下來。如下圖，接下來我們就用上帝視角來以這個案例來深度剖析一下。

起因是A要賣幣，通過中間人聯系到了B，于是B帶著50萬現金去了，A按對方給的地址轉完幣以后，B說沒有收到幣，A方一口咬定幣已經轉了，于是雙方起了爭執，A去搶B的錢，然后這個時候就報案了，叔叔來了后首先就把50W的現金扣了下來，接下來就發生了上圖，B聯系法院的朋友幫忙，B法院的朋友對這塊的業務并不熟悉，所以來找到我咨詢。B的朋友擔心如果去提起訴訟的話怕會給定一些非法活動的罪名。

首先我們不給這個案例來定性誰騙了誰，A、中間人跟B三方都有可能有做局的嫌疑，具體交易流程細節我們并不清楚，我們就用這個案例來分析幾種情況，中間可能存在的套路跟騙局，讓你知道交易過程中到底有哪些風險點：

一、如果三人都沒有做局，單純的是B發送了正確的地址給A，A確實是自己的某種原因轉錯了，那么B確實沒有收到幣，叔叔又把B的現金給扣留了，B完全可以通過合理提起正常的申訴，提供申訴材料還原交易過程中的細節，基于什么目的的交易背景，你的現金來源的合法性等材料來進行申訴。法律依據是：

（1）中國人民銀行、工業和信息化部、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會于2013年12月3日聯合印發了《關于防范比特幣風險的通知》銀發〔2013〕289號。依據該規定第一條、第五條的規定，虛擬貨幣是一種虛擬商品，允許理性進行投資。

（2）2013年12月05日中國人民銀行發布《比特幣相關事宜答記者問》的政策解讀文件。依據最后一個解答，虛擬貨幣作為一種互聯網上的商品買賣行為，普通民眾在自擔風險的前提下，擁有參與的自由。

（3）中國人民銀行、中央網信辦、最高人民法院、最高人民檢察院、工業和信息化部、公安部、市場監管總局、銀保監會、證監會、外匯局于2022年9月15日聯合印發了《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》（銀發〔2021〕237號）依據該通知第一條，第（四）項的規定，在不違背公序良俗的前提下，公民之間的虛擬貨幣買賣合同關系，不屬于無效民事法律行為。

這種情況基本就是要拿出證據證明自己沒有參與違法犯罪活動，基本是沒問題的，如果你的交易背景是基于黑灰產業，自己也說不清楚50w的現金來源，那么不好意思你這50W可能就要打水漂，要么你就跟對方協商解決花錢消災，你也承擔一半的損失，如果叔叔較真起來你這50W的資金來源的話，你自己屁股本身又擦不干凈，本身經不住查，你這50w大概率會以黑資充公。

二、非要套上騙局的話，A、中間人、B三者之間，文叔分析A做局的可能性是最小的，中間人跟B之間做局的可能性最大，因為首先面交的場景下A是先轉幣，A一定是見到了現金才會去操作轉幣，這個時候要么A當面掃對方的碼轉賬，轉錯的概率極小（除非A手機中病毒了地址自動篡改），A按對方提供的地址轉了幣以后，B說沒有收到幣，不給現金給你，請問這個時候A怎么辦？A確實沒轉錯，對方又不承認，就只能去搶（拿）B的錢，這個時候A除了能拿出手機錢包里面的一條匿名轉賬記錄，什么都拿不出，A只能選擇報案。說到這里懂的人應該就能看出一點什么來了。

假設B跟中間人做局設套，首先搶現金是違法的，A如果做局的話不會蠢到這步，站在B跟中間人的視角之所以敢做局設套是基于下面幾個邏輯：

1、你搶我的錢毋庸置疑肯定是違法的。

2、我說我沒有收到你的幣，你能有什么證據，區塊鏈轉賬記錄地址都是匿名的啊，你又是面對面當面掃的碼轉賬，你轉完幣我把錢包一刪除，你什么都找不到，且又沒有留下任何聊天記錄，你怎么能證明轉出幣的這個地址是我的？

3、我騙你的幣，我不一定違法，很多地方數字貨幣被盜被騙不予以立案，數字貨幣不受法律保護，民眾參與投資違背公序良俗的,相關民事法律行為無效,由此引發的損失由其自行承擔。

4、結論：不怕你報警。

看似做局者的邏輯無懈可擊，但是叔叔也不傻啊，雖然第3點，數字貨幣不受法律保護，但是不代表你騙取別人的數字貨幣你就不違法啊，傻瓜，這個是兩碼事。

在這里做局者就犯了一個錯誤，沒想到叔叔會把他的錢扣下來，同時也怕自己經不住查，走申訴的話可能還會給自己帶來未知的風險。

同時，這里做局者對虛擬貨幣不受法律保護的理解就有2個誤區：

1，虛擬貨幣在國內定義就是一種虛擬商品，與游戲幣、Q幣等類似，你騙取商品同樣也屬于犯罪。

2、作為一種互聯網上的商品買賣行為，普通民眾在自擔風險的前提下，擁有參與的自由，且在不違背公序良俗（違法犯罪用途）的前提下，公民之間的虛擬貨幣買賣合同關系，并不屬于無效民事法律行為。

也就是說你在不利用虛擬貨幣參與違法犯罪的上下游中，不做違法的事，你的交易可以是商品買賣合同關系的一種合法行為，幣只是一個工具，你用來做壞事你就是違法，你單純的交易不涉及任何違法用途，你就不違法，當然，交易過程中你能提供各種證據，來證明你的交易過程不涉及違法犯罪。

這個案例文叔也只能分析這么多了，關于場外現金交易U的套路實在太多，改日再聊，賣幣一定要找熟悉且信任的幣商去賣你的幣，不要跟陌生人交易，哪怕是現金交易被套路的風險很大，記住！現金交易要么沒事，一出事一定是大事！
如果當事人看到了文叔的文章可以找我來聊聊。
—————————————————

我是文叔，關注幣商事務所，了解加密圈法律法規，遠離違法犯罪，少走彎路，銀行卡司法凍結、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道的問題，歡迎咨詢。