中鏈文叔，你的困難，我來解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關(guān)鍵，付費(fèi)是尊重

北京時間9月19日凌晨,美聯(lián)儲發(fā)布9月議息聲明，近日中國人民銀行隨之也開始了降息動作，幾乎同時開啟放水動作，幣圈形式一片大好，散戶的春天就要來了，對于幣圈散戶來說，這個行情賺錢相對來說會比較容易，而真正的問題是當(dāng)你在幣圈賺了100W甚至1000W，如何才能真正的安全變現(xiàn)呢？

有人會說了去交易所找交易筆數(shù)多的，時間長的神盾商家去賣，還有人說我出了一年了都沒事，你嘴巴隨便一張口說的倒是沒什么成本，但是我敢肯定說這種話的肯定是外行人了，無知者無畏，再要么就是根本沒有賺過100W，反問你一句，你有了100W，甚至1000W，就算風(fēng)險再小，你敢冒著那怕1%的風(fēng)險在交易所變現(xiàn)嗎？只要你這100W中有一塊錢黑錢，你的資金來源經(jīng)不經(jīng)得起查，你就會是別人的業(yè)績，地方的財政收入，是人家叔叔的獎金，是社會新聞，又破獲一起XX案件，返還給受害者多少多少錢，受害者錦旗感謝，各方新聞媒體報道，你看你會不會被扒一層皮下來。

而那些每次出幾百塊，千把塊的人就當(dāng)我沒說，你出的那三瓜兩棗的量級可以足以讓你無視這個風(fēng)險，但大額資金根本承受不起收到贓款的后果，而我要說的是你的資金絕對安全、來源絕對合法，你收到這個錢以后不會天天的擔(dān)心害怕。

文叔曾在某安頭部交易所做了3年幣商，擁有充足的幣商經(jīng)驗，什么交易所T+1+N的提幣保護(hù)限制，買幣要提供流水截圖、資金沉淀7天、實名付款、付款前提供視頻信息、流水截圖，這些動作文叔全部都做過，甚至做的更多審核更加嚴(yán)格，如果有用，文叔就不至于在做了這些動作之后還會被凍卡了，而我花了大量的精力、大量的時間經(jīng)濟(jì)成本才把這些全部處理好（包括解除兩卡人員名單），如果你還天真的認(rèn)為有用的話，那么請繼續(xù)往下看。

交易所幣商自以為的資金審核密不透風(fēng)，在文叔眼里看來完全是自欺欺人，給自己找個心理安慰罷了，你需要什么樣的流水，想要沉淀幾天的資金，我絕對會給你提供最完美無暇的流水出來，而這個成本只需要19.8元，市面上到處都有。而真正干壞事的用戶憑這個假截圖、假流水提供給你，幣商是沒有一點辦法的，反而真正炒幣的玩家可能因為審核條件太苛刻，流水不夠完美被幣商拒絕交易。在幣商賣幣收錢的這個環(huán)節(jié)能真正能確認(rèn)的信息，就是用戶買幣的實名信息跟付款實名能夠保持一致，但是這有什么卵用呢。

假如我是洗錢者，WD玩家，殺豬盤玩家，你某所所謂的的T+1的提幣限制對于我來說能有多大影響呢，我第一天給你打5萬二道料黑資，第二天把幣提走，第三天再給你打10萬一道料黑資，第四天再把幣提走，而這1天的限制期對于我可以說無關(guān)緊要，而黑資從受害者發(fā)現(xiàn)被騙報案，到你被凍卡，再到你鎖定這筆黑錢發(fā)起申訴的這個時間線，1天時間肯定是不夠的，等到你發(fā)現(xiàn)自己被凍卡可能是1個月甚至6個月以后了。

所有做的這些的幣商資金審核以及交易所的T+1風(fēng)控措施，只能是在C2C的整個交易過程當(dāng)中，稍微提高風(fēng)險資金進(jìn)入的門檻，的確會讓一些做壞事的人稍微麻煩一點，會有那么一點指甲蓋用，但我壞事都干了我還怕麻煩嗎？是不是這個邏輯，交易所永遠(yuǎn)都規(guī)避不了黑資的進(jìn)入。

而交易所的幣商在整個C2C的交易環(huán)節(jié)中處于最核心的一個角色，整個交易所的資金流轉(zhuǎn)都會要經(jīng)過幣商，而幣商并不能有效的識別出轉(zhuǎn)給他們的錢，哪些是黑資哪些是白資，黑資首先就進(jìn)入到幣商的賬戶中，幣商再把錢轉(zhuǎn)給賣幣給找他們賣幣的散戶手中。

最后散戶卡被凍結(jié)了，散戶跑去問幣商為什么給我打黑錢，結(jié)果幣商的卡也被凍了，關(guān)鍵幣商他也不知道哪筆資金出問題了啊，幣商一天的交易對手幾十上百個，每天收了幾十筆不同陌生人打給他的錢，幣商想破了腦袋也想不明白，什么資金審核流水明細(xì)、實名付款通通都做了，最后還是中招了。最終這些贓款最后通過幣商全部都打給了散戶，而散戶就是那個買單的人。

還有一種情況就是林子大了什么鳥都有，幣商本身就是做壞事的呢？你告訴我你怎么分辨，人家打一槍換個身份，你告訴我你怎么破解，你告訴我你要看幣商的流水，那種流水全部都是各種各樣的陌生人進(jìn)進(jìn)出出，你覺得他們會給你看嗎?當(dāng)然就算你看了也沒什么用。

交易所幣商的流轉(zhuǎn)資金來源無非是以下幾種人的資金：

1、散戶現(xiàn)貨炒幣者資金

2、杠桿合約者的資金

3、非法換匯者的資金

4、賭博者的資金

5、洗錢團(tuán)隊的資金

6、電信詐騙者的資金

7、參與外匯交易者的資金

8、參與資金，傳銷盤人群的資金

有些杠精想反駁我？你告訴我?guī)湃锩孢€有什么其他資金？看清楚了，幣圈沒有其他資金了，哦不對，還有一種就是玩合約了虧不起，或者找你買了幣，又把幣提到其它地方被騙了的玩家，這種資金剛剛一開始是沒有問題的，但是當(dāng)對方被騙了，報警的話幣商收到的資金就直接變成一手黑了，而散戶收到就是二手黑資了。

你一定要搞懂本質(zhì)、底層邏輯，才能做出最準(zhǔn)確的判斷，你們平時賣U收的資金、現(xiàn)金，80%都是電詐資金，只是看是一道料還是精料或者弄干凈了的而已。

大部分都是違法犯罪資金，這就是為什么會凍你的卡的原因，你在交易所賣出的U，收到的就是上面這些資金來源。

又有些噴子又要來杠了，我朋友，我親戚，我同事賣了U怎么多久多久了，怎么沒被凍卡？不要用你的幸存者偏差的認(rèn)知來解釋這件事，你沒出事那是你運(yùn)氣好，只能代表你自己，不能代表別人，河邊走多了，你再小心總有一天你的鞋子會被打濕。文叔每天都會幫人處理凍卡的事，大多數(shù)都是幣圈賣U的散戶，希望有一天你不會來聯(lián)系我?guī)湍阏戆讣牧稀?/p>

前面文叔說了，幣圈的資金主要構(gòu)成跟來源，那么散戶如果你要想絕對安全的出U，應(yīng)該怎么辦？

唯一的方法就是找到靠譜信任的幣商或者熟悉的人，把幣圈的資金變成不是幣圈的資金，也就是非幣圈資金。

這句話怎么理解呢？

就是幣圈就沒有什么干凈的資金，你在整個幣圈所能接觸到的都是黑灰資金，都有巨大的風(fēng)險，你需要的就是通過把你手里的U換成非幣圈的資金。

比如：你身邊某個熟悉的人，就是一個正常的玩現(xiàn)貨的玩家，只進(jìn)不出的那種，他的職業(yè)，他買U的目的，是不是用來干壞事，他的資金來源，甚至他住哪，你都清清楚楚，這種資金就完全沒有任何風(fēng)險，轉(zhuǎn)賬也好，現(xiàn)金也好你都不需要擔(dān)心。

1、還有很多方式方法，比如買車買房等，散戶發(fā)財了肯定是第一時間置辦這個，那就直接找?guī)派處湍愦?去換成物品就行了，但前提是你要有熟悉信任的幣商，而不是找陌生人，萬一給你打黑錢呢。

2、找熟悉（信任）的幣商、散戶，自己開個淘寶，賣自己行業(yè)的東西，U給幣商，幣商付款，正常發(fā)貨收款。

3、各類U卡—損耗在4-5%之間，優(yōu)點是安全方便、缺點是辦卡有費(fèi)用，取現(xiàn)每天有限額+費(fèi)用，只適合小額出U跟消費(fèi)場景，大額出U并不適合，自己可以取舍。

4、香港出U——損耗5-10%，能不能帶回來不說，什么比特幣兌換機(jī)器也別扯淡了。香港酒店2000多一晚，車費(fèi)機(jī)票幾大千，出租車10秒跳一次表，不信你辦一張通行證去試試就知道了，你先看你能不能承擔(dān)這個成本吧。

5、電商資金-這是文叔的自有渠道，產(chǎn)業(yè)非常大，是絕對安全的合規(guī)合法的電商資金，這種是真正能夠做到凍結(jié)無理由全額賠付的，因為根本不可能凍結(jié)，而外面市面上那種所謂的凍結(jié)賠付的無外乎都是先賺吆喝，再做買賣，你問他能不能提供資金來源，絕對一個都提供不出來，真正出問題了的時候，你還能找到人嗎？

這種電商資金流轉(zhuǎn)的流程是：

只收U不賣U，然后用U去換蘋果的禮品卡，以物換物，能做到一定的折扣，然后用這個禮品卡去兌換市面上所有游戲公司的點卷（代練、充值、代抽裝備），最后通過淘寶商城把所有的點卷賣給真正的散戶（打游戲的人），當(dāng)然了整個流程都會有成本跟損耗，所以只收低價的U，價格大概比市面上低個3-4%才能做到利潤覆蓋，對于散戶來說不管小額、大額都非常適合。

這差不多是一個半壟斷行業(yè)了，行業(yè)類目的頭部前20家店鋪都是一個公司的。

而這種資金，本身就是合法合規(guī)的，這就是為什么文叔作為一個自媒體IP能夠做到凍卡無理由全額賠付，也是你為什么必須要找到一個熟悉（信任）的幣商，否則你會血本無歸。那么你愿意讓利來換取絕對的安全嗎？

我是文叔，關(guān)注幣商事務(wù)所，專注于加密圈法律法規(guī)、銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道領(lǐng)域。