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這是法務(wù)六叔2025年

原創(chuàng)的第81篇文章

總計(jì)1500字

許多新手小白幣商和賣幣的散戶都來(lái)咨詢六叔，怎么避免黑資，如何操作才不會(huì)凍卡？

黑資就是黑資，你怎么規(guī)避他都是黑資，無(wú)論你怎么通過(guò)他人賬戶流轉(zhuǎn)，也無(wú)論過(guò)了過(guò)久，只要你收到了，一旦涉案，就會(huì)被司法凍結(jié)。

有杠精說(shuō)，老子TMD的找?guī)资畟€(gè)人來(lái)過(guò)濾黑資，還會(huì)不會(huì)凍卡？

不會(huì)，但你肯定不長(zhǎng)壽，因?yàn)楦芫赖枚荚纭?/p>

如何規(guī)避自己不凍卡？

非常簡(jiǎn)單，那就是凍別人的卡，死道友不死貧道。

你是一個(gè)散戶，你在交易所賣出了一筆大額幣子，交易所幣商直接打給你一手黑，此時(shí)，所有的黑錢都在你卡里。

但是你并不知道這是一筆黑錢，你因?yàn)橐缅X才去賣幣，于是賣了后去提前還了房貸、給供貨商結(jié)款、還了別人借款、給孩子交了學(xué)費(fèi)等等。。。

你的卡被凍結(jié)了，供貨商的卡凍結(jié)了，學(xué)校老師的微信也被你凍結(jié)了。

但是交易所幣商利用你的賬戶洗黑錢，你凍卡了和他們也沒(méi)什么關(guān)系啊，他們已經(jīng)拿著你的幣跑了，這就是死道友不死貧道的區(qū)別。

所以還有很多律師教你怎么不凍卡，用支付寶微信收款的，小銀行收款，他們還活在2019年之前，因?yàn)榘踩鼋鸬幕ヂ?lián)網(wǎng)文案都沒(méi)有辦法絕對(duì)避免凍卡。

當(dāng)然，沒(méi)有互聯(lián)網(wǎng)你絕對(duì)想不到傻子這么多。

一個(gè)簡(jiǎn)單的U卡，他拿去C2C出金跑分，帶著口罩直接取現(xiàn)金六次，鬼鬼祟祟東張西望，你不被按頭誰(shuí)被按？

所以，你想要安全出U，最簡(jiǎn)單的方法就是不要收到黑資，收到了你就會(huì)被凍卡，不管你怎么規(guī)避。

有人自以為賣USDT通過(guò)支付寶VX收款來(lái)過(guò)濾資金會(huì)安全點(diǎn)，實(shí)際情況是你用支付寶VX收款，把錢提到網(wǎng)商銀行和零錢通后，再提到銀行卡，并不能起到過(guò)濾黑資的作用。

如果收到了涉案資金，支付寶VX和最終收款的銀行卡都會(huì)被司法凍結(jié)風(fēng)控，而且支付寶的反詐模型比一些農(nóng)村信用社卡的更嚴(yán)格些。

關(guān)于“在交易所賣幣怎么避免收到黑資”？

天機(jī)只能說(shuō)這是世紀(jì)難題，交易所都解決不了，什么要找單量多的實(shí)名付款的幣商，根本沒(méi)有卵用。

六叔從19年就做交易所幣商，那時(shí)還是幣商新人，憑著一腔熱血，和別人只言片語(yǔ)的教學(xué)，就踏入了幣商行業(yè)，剛做幣商，很興奮，覺(jué)得終于找到幣圈只賺不賠的路子了，結(jié)果實(shí)戰(zhàn)不到兩個(gè)月，多張銀行卡被凍結(jié)，那時(shí)我們幣商的KYC手段堪稱幣商圈最嚴(yán)最變態(tài)的。

即使如此，我們還是收到了涉案資金被凍卡。

連曾經(jīng)做交易所幣商的六叔都凍卡，何況你們這些在交易所賣幣的散戶小白呢？！

所以，當(dāng)你收到了賣幣的錢，不管你怎么轉(zhuǎn)進(jìn)支付寶、零錢通、股票、基金賬戶，都是可以一鍵凍結(jié)的。

甚至信用卡都是可以一鍵凍結(jié)，但是遺憾的是，信用卡的資金無(wú)法劃扣，因?yàn)檫@是銀行的錢，而不是你的，你懂嗎？

總有人問(wèn)，自己卡沒(méi)司法凍結(jié)，怎么會(huì)被銀行風(fēng)控呢？

出現(xiàn)這情況大多數(shù)原因是，你和風(fēng)險(xiǎn)賬戶發(fā)生交易，你收到的資金沒(méi)有“干凈資金來(lái)源”！

有時(shí)跟快進(jìn)快出，流水過(guò)大，半夜收付款并沒(méi)關(guān)系。

網(wǎng)賭臺(tái)子賬戶、交易所幣商賬戶、野雞承兌臺(tái)子賬戶……這些都是風(fēng)險(xiǎn)賬戶，和多人有交易，這個(gè)“多人”里不少壞人；

你和他們交易，“充值”中斷你付款，被反詐預(yù)警，叔叔上門詢問(wèn)。“提現(xiàn)”重的收到黑資凍卡，輕的銀行風(fēng)控，讓你到反詐中心開(kāi)證明。

那什么又是“干凈資金來(lái)源”呢？

你的工資、銀行貸款、股份分紅、基金理財(cái)、生意收入、電商平臺(tái)提現(xiàn)……

這些入賬流水為什么不會(huì)被銀行風(fēng)控呢？

因?yàn)樗懈蓛舻膩?lái)源，銀行知道這錢是誰(shuí)轉(zhuǎn)你的，轉(zhuǎn)你錢的賬戶是干凈的，你收到的錢往上查是合法的。

怎么避免銀行風(fēng)控和凍卡？

很簡(jiǎn)單，堅(jiān)決不和風(fēng)險(xiǎn)賬戶發(fā)生交易，堅(jiān)決不收無(wú)法溯源的錢。

堅(jiān)決不和陌生人有銀行卡的經(jīng)濟(jì)往來(lái)，每一筆流水都有相應(yīng)的備注可以查實(shí)。