上周五《》中，我和大家分享了某賣方的提示:

重視公募基金改革下銀行整體配置機會！

萬萬沒想到，銀行最近被保險資金爆買，不斷刷新歷史新高！（中國保險行業協會信息顯示，截至5月9日，今年以來險資已有13次舉牌，其中6次為舉牌銀行股，包括平安人壽舉牌農業銀行、郵儲銀行、招商銀行（2次），瑞眾保險舉牌中信銀行，新華保險舉牌杭州銀行。）

全國性銀行和區域性銀行連拉小陽，均創出歷史新高！

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目前A股一共有42家銀行股，除了四大行早早不斷刷新歷史新高，最近又有幾家區域性銀行刷新歷史高點，確實沒想到。

險資為什么會爆買，很簡單，目前銀行股，尤其是大銀行的股息率均在5%以上，而保險產品給大家的保證利率已經跌破3%，只有2%-2.5%。

保險公司拿到大家投保的錢，去投資給銀行股，一年穩拿5%以上的股息，再拿出2%-2.5%給大家，這個利息差還是很可觀的。

再加上重視公募基金改革，對銀行股的配置很多都是被動的。

今日兩市如期震蕩，大盤面臨3400顯疲態，圍而不攻。

兩市成交額較昨日減少149億，達1.32萬億元。

領先指標滬深300和A500也保持震蕩，某隊沒出手。

科創板、創業板、微盤股指數、北證50也是震蕩格局。

港股跌幅超預期，昨日南向資金凈賣出185億，看來確實有資金短期落袋為安了，恒生指數目前下跌1.75%，恒生科技目前下跌3.25%。南向資金今日轉為凈買入。

當然，隨著中美經貿關系逐漸緩和，昨日收盤后的聯合聲明是一個積極信號。

港股表現比A股更為積極，尤其是港股的消費股，此輪震蕩摩擦行情中，率先回補4月7日的大跌缺口，已重新回到3月底的位置。

以中證港股通消費主題指數為例，4月9日見底反彈至今，累計漲幅已經超過16%，5月至今的月線幾乎已經包掉了4月長陰。目前，跟蹤該指數的港股消費ETF(159735)規模已突破6億大關，日換手也較為充分。

中證港股通消費主題指數是“更新的消費”，相較A股消費以白酒高端消費為主，港股消費板塊中電商、餐飲、旅游、文娛傳媒、國潮服裝等新型消費比例更高，服務消費和大眾消費占比也更高，或更能充分反映本輪大力提振消費政策驅動下的消費景氣復蘇。

值得注意是的，今年以來，港股消費ETF(159735)的份額快速增長，表明有資金正在積極布局。

行業表現看，銀行、醫藥、建筑漲幅居前，軍工、機械、計算機跌幅居前。

主題表現看，今日光伏板塊漲幅較大，尤其是硅料環節多股觸及漲停，有賣方認為：

主要原因系市場傳言頭部硅料企業計劃聯合對硅料環節進行產能整合從而根本上解決產能過剩問題。拋開傳言本身不談，從去年年底工信部印發《光伏行業制造規范條件（2024年本）》對現有及新建產能進行進一步規范，到上周央行所提到的“價格調控思路上，從管高價轉向管低價、從支持擴張規模轉向高質量發展，從防壟斷轉向防無序競爭”相關內容，足以體現政府部門對于重要行業勢必要實現健康發展的意愿。無論傳言內容是否能順利落地，本身對于光伏行業來講，已經走在了糾偏、轉變的道路上。

今日，胖老揭觀點鮮明，依然簡單直白，不模棱兩可：

今天就這樣，繼續看震蕩！

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