吳鷹律師：非法吸收公眾存款罪無(wú)罪如何辯護(hù)

非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。以下是該罪的無(wú)罪辯護(hù)要點(diǎn)：

（一）非法吸收或變相吸收資金用于正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)且及時(shí)清退

根據(jù)最高法《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條第四款規(guī)定，非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。例如，企業(yè)為擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模進(jìn)行融資，將資金全部用于生產(chǎn)設(shè)備的購(gòu)置和更新，且在案發(fā)前已將所吸收資金全部退還給投資人，這種情況就可考慮以此辯護(hù)。

（二）借款對(duì)象特定

僅向特定對(duì)象借款，借款對(duì)象明顯不具有廣泛性和不特定性，且與借款對(duì)象都有一定的社交關(guān)系基礎(chǔ)（如親友），不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。比如，行為人只是在親友圈子里借款用于個(gè)人生意周轉(zhuǎn)，沒有通過公開渠道向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金。

（三）主觀上不明知，無(wú)犯罪故意

對(duì)于無(wú)相關(guān)職業(yè)經(jīng)歷、專業(yè)背景，且從業(yè)時(shí)間短暫，在單位犯罪中層級(jí)較低，純屬執(zhí)行單位領(lǐng)導(dǎo)指令的犯罪嫌疑人提出辯解的，如確實(shí)無(wú)其他證據(jù)證明其具有主觀故意的，可以不作為犯罪處理。例如，剛?cè)肼毠静痪玫膯T工，按照領(lǐng)導(dǎo)要求參與了一些集資活動(dòng)，但對(duì)公司的非法集資行為并不知情。犯罪嫌疑人提出因信賴行政主管部門出具的相關(guān)意見而陷入錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)的辯解，如果上述辯解確有證據(jù)證明，不應(yīng)作為犯罪處理。比如，行政主管部門曾對(duì)公司的集資行為出具過合法的審查意見，犯罪嫌疑人基于此相信公司的集資活動(dòng)是合法的。

（四）不滿足非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件

非法性方面：非法性是指未經(jīng)有關(guān)部門依法許可或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金。若集資行為符合國(guó)家金融管理規(guī)定，取得了相關(guān)許可，或者雖借用合法經(jīng)營(yíng)形式但實(shí)質(zhì)并非吸收資金，則不構(gòu)成此罪。比如，企業(yè)有合法的金融牌照，且在許可范圍內(nèi)進(jìn)行資金募集活動(dòng)。

公開性方面：公開性是指通過互聯(lián)網(wǎng)、發(fā)傳單、開講座、口口相傳等途徑向社會(huì)公開宣傳。若集資行為未通過這些公開途徑進(jìn)行宣傳，僅在小范圍內(nèi)私下進(jìn)行，則不具備公開性特征。例如，公司只是在內(nèi)部員工中進(jìn)行資金募集，未對(duì)外公開宣傳。

利誘性方面：利誘性是指承諾在一定期限內(nèi)以金錢、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)。若集資行為未作出這樣的承諾，或者承諾的回報(bào)不具有利誘性，則不符合該要件。比如，只是單純的投資合作，未承諾高額利息回報(bào)。

社會(huì)性方面：社會(huì)性是指向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。法律上明確排除非吸行為人的“親友”和“單位內(nèi)部人員”，若集資對(duì)象主要是特定的親友或單位內(nèi)部員工，且未向社會(huì)公開宣傳，則不構(gòu)成此罪。

非法吸收公眾存款罪是典型的“涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件”，這種案件的辯護(hù)難度大、證據(jù)種類多、辦案周期長(zhǎng)，能否準(zhǔn)確的找到辯點(diǎn)進(jìn)行有效辯護(hù)非常重要。