——“DGCX鑫慷嘉”爆雷：號(hào)稱日賺1%，200萬(wàn)投資者涉130億資金去向成謎？

一個(gè)號(hào)稱日賺1%、關(guān)聯(lián)“迪拜金融”的投資平臺(tái)突然爆雷，200萬(wàn)投資者涉及的130億資金去向成謎，背后是一場(chǎng)早有預(yù)警的金融騙局。

“你不理財(cái)，財(cái)不理你”，這句曾經(jīng)深入人心的理財(cái)口號(hào)，如今卻在 “DGCX 鑫慷嘉” 平臺(tái)爆雷事件中，成了無(wú)數(shù)投資者心中的痛。據(jù)直新聞援引香港《星島日?qǐng)?bào)》報(bào)道，一個(gè)名為“DGCX鑫慷嘉”（以下簡(jiǎn)稱 “鑫慷嘉”）的平臺(tái)，打著迪拜石油、大數(shù)據(jù)、USDT穩(wěn)定幣等各種高大上的旗號(hào)，讓大量會(huì)員深陷其中，涉及金額高達(dá)130億元人民幣，該平臺(tái)在6月底轟然崩塌。

老板跑國(guó)外還嘲諷：“你們的財(cái)富與智商不匹配”

從業(yè)務(wù)模式看，鑫慷嘉盜用海外持牌交易所的名義，披著虛擬貨幣投資的外衣，用高達(dá)1%的單日收益率作為誘餌，吸引了不少投資者。社交媒體上，來(lái)自湖北的投資人吳麗（化名）在視頻中哭訴：“鑫慷嘉跑路了，騙了我8300多U（USDT穩(wěn)定幣，一枚USDT約合人民幣7元），差不多55000元，我已經(jīng)報(bào)案了，就盼著能把錢追回來(lái)。”6月25日，鑫慷嘉出現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn)的狀況，第二天系統(tǒng)直接癱瘓。平臺(tái)給出的理由是“公司被監(jiān)管部門認(rèn)定為偷稅漏稅，賬戶資金全被凍結(jié)，所以無(wú)法提現(xiàn)”，還要求用戶按照持倉(cāng)金額的10%繳稅，且必須通過(guò)充值USDT到平臺(tái)的方式繳納。聲稱納稅后每日能產(chǎn)生1%的收益，累計(jì)到100枚USDT后可提現(xiàn)，但提現(xiàn)手續(xù)費(fèi)高達(dá)50%。這一“納稅”方案，明眼人都能看出是平臺(tái)收割投資者的最后一招，可還是有不少人心存僥幸。直到6月末，公司創(chuàng)辦人黃鑫在部分投資人群里囂張表示：“我已在國(guó)外，你們的財(cái)富與智商不匹配，我只是拿走了你們不該有的財(cái)富。”這話一出，宣告鑫慷嘉正式停擺。

監(jiān)管早就打招呼了，為啥還有人往里跳？

今年以來(lái)，多地監(jiān)管部門其實(shí)早就盯上了鑫慷嘉，并且多次發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示。4月8日，迪拜黃金和商品交易所（DGCX）發(fā)布警示消息，明確表示在中國(guó)沒(méi)有任何合作伙伴或關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)，網(wǎng)上流傳的與DGCX有關(guān)的應(yīng)用程序也不是官方授權(quán)或開(kāi)發(fā)的。

圖片來(lái)源：資料圖

此外，4月10日，宜賓市珙縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，指出“DGCX鑫慷嘉大數(shù)據(jù)”平臺(tái)打著DGCX的旗號(hào)，通過(guò)設(shè)立虛擬交易場(chǎng)所、線下發(fā)展會(huì)員等方式，開(kāi)展“現(xiàn)貨”“期貨”“石油”“外匯”等網(wǎng)絡(luò)投資活動(dòng)，風(fēng)險(xiǎn)極大，而且該平臺(tái)疑似開(kāi)展傳銷活動(dòng)。它把全國(guó)劃分為四大戰(zhàn)區(qū)，每個(gè)戰(zhàn)區(qū)再細(xì)分省、市、縣（區(qū)）級(jí)，用司令員、軍、師等軍隊(duì)職級(jí)稱謂來(lái)宣傳，根據(jù)發(fā)展成員數(shù)量確定級(jí)別和分成比例，典型的金字塔式傳銷架構(gòu)。6月3日，湖南省委金融辦也發(fā)布提示，稱“鑫慷嘉”平臺(tái)公開(kāi)宣傳虛假境外期貨投資項(xiàng)目，承諾高額返利，通過(guò)虛擬幣交易和多層級(jí)“拉人頭”分利模式展業(yè)，存在較大非法集資風(fēng)險(xiǎn)。7月7日，湖南桃江縣公安局再次發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，強(qiáng)調(diào)“DGCX鑫康嘉”平臺(tái)盜用DGCX名義吸引資金，無(wú)授權(quán)和資質(zhì)卻謊稱是DGCX中國(guó)分站，6月25日起本金無(wú)法正常提現(xiàn)，還設(shè)置高額“手續(xù)費(fèi)”限制利潤(rùn)提現(xiàn)，已涉嫌集資詐騙。這么多監(jiān)管提示在前，為何還是有大量投資者被鑫慷嘉迷惑呢？

穩(wěn)定幣這東西，熱度高風(fēng)險(xiǎn)也不小

鑫慷嘉爆雷事件，也讓穩(wěn)定幣的風(fēng)險(xiǎn)再次浮出水面。近期，多個(gè)監(jiān)管部門和國(guó)際金融組織都對(duì)穩(wěn)定幣引發(fā)的熱潮發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示。7 月 7 日，深圳市防范和打擊非法金融活動(dòng)專責(zé)小組辦公室就穩(wěn)定幣相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)布提示，指出一些不法機(jī)構(gòu)借著 “金融創(chuàng)新”“數(shù)字資產(chǎn)” 等名頭，利用公眾對(duì)穩(wěn)定幣了解不足，通過(guò)發(fā)行所謂 “虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數(shù)字資產(chǎn)” 等方式吸納資金，誘導(dǎo)公眾參與交易炒作，不僅擾亂經(jīng)濟(jì)金融秩序，還滋生非法集資、賭博、詐騙等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重威脅公眾財(cái)產(chǎn)安全。香港金管局總裁余偉文也表示，穩(wěn)定幣不是投資或投機(jī)工具，只是區(qū)塊鏈技術(shù)下的一種支付工具，本身沒(méi)有升值空間。國(guó)際清算銀行（BIS）更是直言，穩(wěn)定幣未達(dá)到成為貨幣體系支柱的要求，還引發(fā)洗錢和恐怖主義融資等金融犯罪的擔(dān)憂。在穩(wěn)定幣熱潮下，投資者更要保持清醒頭腦，別被高收益沖昏了頭。

鑫慷嘉爆雷事件給廣大投資者敲響了警鐘，在面對(duì)各種看似誘人的投資機(jī)會(huì)時(shí)，一定要多留個(gè)心眼，仔細(xì)核實(shí)平臺(tái)資質(zhì)，了解投資項(xiàng)目的真實(shí)情況。監(jiān)管部門也在不斷加強(qiáng)監(jiān)管力度，但投資者自身提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)才是防范金融詐騙的關(guān)鍵。希望類似的悲劇不再上演，大家的錢袋子都能捂得牢牢的。

（提醒：內(nèi)容來(lái)自紅星資本局、北京商報(bào)、直新聞、證券時(shí)報(bào)等。文中觀點(diǎn)僅供參考、不作為投資建議。投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎。）

尾聲：

“ 當(dāng)高收益的承諾變成泡影，當(dāng)監(jiān)管的警示被拋之腦后，留下的是投資者的血淚與反思。金融投資沒(méi)有捷徑，守住理性，才能守住自己的錢袋子。”

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