被以幫助辦理銀行貸款為由，出借銀行卡而被控涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。這名被告人被抖音上的人給騙了，他們對他說可以幫助他辦理銀行貸款，但是首先要使用他的銀行卡來制造非常多的流水來進(jìn)行包裝，于是他就把銀行卡交給了這些人進(jìn)行使用，但實(shí)際上他被這些人給騙了，這些人拿他的銀行卡進(jìn)行了詐騙資金的轉(zhuǎn)賬。

現(xiàn)在某省的公安機(jī)關(guān)認(rèn)為他涉嫌構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。這名被告人委托我進(jìn)行辯護(hù)，此時(shí)案件已經(jīng)到了檢察院。在看完卷宗以后，我認(rèn)為這個(gè)案件中的犯罪嫌疑人是不構(gòu)成犯罪的。他銀行卡的資金流水雖然是24萬余元，已經(jīng)超過了20萬的刑事立案標(biāo)準(zhǔn)，但是某市公安局已經(jīng)對其中8萬的資金轉(zhuǎn)賬對他進(jìn)行了行政處罰，剩下的16萬元已經(jīng)達(dá)不到該罪的立案標(biāo)準(zhǔn)20萬的最低金額。

于是我寫了一封律師意見書交給了檢察官，現(xiàn)在正在等待檢察院的回復(fù)。通過這個(gè)案件我想告訴大家：一定要把自己的銀行卡牢牢的掌握在手里。不論出于何種原因，都不要輕易把自己的銀行卡交給其他人來使用，不然你在不知不覺中可能已經(jīng)構(gòu)成了犯罪。

這類案件多發(fā)于經(jīng)濟(jì)能力不太寬裕的人，特別是年輕人，比如學(xué)生、比如剛到社會(huì)收入不高的人群。這些人容易受到誤導(dǎo)，在需要錢的情況下，走便捷的賺錢方式，把自己的銀行卡給其他人使用，這樣來賺一筆錢,實(shí)際上是得不償失的,不但要把所有的違法所得交給公安機(jī)關(guān),而且要面臨刑事處罰。

這種罪名我已經(jīng)辯護(hù)了20多起,但是這種案子現(xiàn)在卻是越來越多。我希望社會(huì)在宣傳防止網(wǎng)絡(luò)詐騙的同時(shí)也要加強(qiáng)宣傳不要把自己的銀行卡借給別人來進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，加強(qiáng)這方面的案例宣傳，防止更多的人走上犯罪的道路。

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