“我就是在網(wǎng)上辦貸款，哪想到差點犯了‘幫信罪’，幸好民警和銀行工作人員及時阻止了我，不然后果可就嚴(yán)重了！”回想起前幾天的經(jīng)歷，家住花垣縣城的吳先生仍心有余悸。

2025年7月1日，中國工商銀行花垣支行的工作人員正如往常一樣在業(yè)務(wù)大廳為群眾辦理業(yè)務(wù)?！拔乙″X。”此時正好輪到一男子辦理，按照銀行相關(guān)規(guī)定，工作人員向其詢問取款用途，轉(zhuǎn)款人信息，本是正常的詢問，誰知男子卻支支吾吾答不上來，察覺異常后，工作人員進一步詢問相關(guān)信息，而該男子變得更加緊張，憑借豐富反詐經(jīng)驗，工作人員一邊穩(wěn)住取款男子，一邊立即將情況上報花垣縣公安局反詐中心。

接報后，反詐中心火速響應(yīng)，經(jīng)民警細致詢問，男子告訴民警，自己姓吳，家住花垣縣城，前段時間吳先生在手機上看到一條辦理低息貸款的廣告，由于資金緊張，吳先生便留了個人信息。很快，客服就聯(lián)系了吳先生，并迅速填寫好了各種資料，本以為貸款即將到賬時，客服卻告知吳先生，由于吳先生的銀行卡流水不夠，不能通過審核，放不了款，需要將流水刷上去才能完成貸款業(yè)務(wù)，在得知吳先生無足夠資金刷流水時，該客服竟“好心”的告訴吳先生，自己的公司可以為其墊付資金刷流水，但需吳先生在資金到賬后，將錢取出交還“公司”。“‘流水’刷完，您的貸款就可以放款了”，在得到“對方”的保證后，吳先生安下心來，在墊付資金到賬后，按照對方指示，來到銀行取現(xiàn)，由于對對方身份不太了解，取款時面對銀行工作人員的詢問，便出現(xiàn)了開頭的一幕。了解完情況并核實后，民警嚴(yán)肅地告知吳先生，那筆所謂的“流水” 資金，很有可能是犯罪分子的涉詐資金，吳先生這才如夢初醒，自己差點稀里糊涂地成了騙子的洗錢“工具人”。

為防止損失，反詐中心即刻協(xié)調(diào)銀行對該賬戶實施緊急管控。2 天后（7月3日），銅仁市公安局接到轄區(qū)一男子報案被騙15000元，而這筆被騙資金正被凍結(jié)于吳先生的賬戶中！

防范于心 反詐于行

近年來，花垣公安持續(xù)深入貫徹落實上級公安機關(guān)關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的系列決策部署，全面推進“警銀聯(lián)動”機制提檔升級，建立的“三快機制”（快預(yù)警、快管控、快攔截），通過定期聯(lián)合演練，共享風(fēng)險信息數(shù)據(jù)，將防詐戰(zhàn)線前移。此案精準(zhǔn)挽損15000元，生動彰顯銀行一線高度警覺與反詐中心快速處置、高效聯(lián)動的關(guān)鍵作用，切實守住了群眾“錢袋子”。

在此，花垣公安提醒廣大群眾：刷流水辦理貸款、“黑戶”辦理貸款、免費提供包裝服務(wù)辦理貸款均不可信！銀行卡、手機卡流入詐騙分子手中，將成為犯罪分子實施詐騙的犯罪工具，最后不僅無法獲得貸款，還會涉嫌違法犯罪，得不償失。

• 來源：花垣警事
  

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