2025年7月18日，正值上海市海華永泰律師事務所三十華誕來臨之際，一場聚焦私人財富管理與家族傳承的行業盛會如約而至。當天，海華永泰財富管理與家事業務委員會正式揭牌成立，首屆家族財富管理跨界融合論壇同期舉行。來自法律、金融、信托、跨境服務等領域的專家精英齊聚一堂，以跨界視角共話財富保全與傳承的破局之道。由海華永泰高級合伙人孫偉、律師劉文婷共同主持。

新起點：委員會揭牌，布局專業化

成立儀式莊重熱烈，海華永泰黨委書記馬靖云律師。中倫（上海）律師事務所合伙人、亞洲最佳私人財富律師賈明軍，拉脫維亞經濟部投資發展署駐華特派員、拉脫維亞駐華大使館參贊尹曉驍，海華永泰高級合伙人、財富管理與家事業務委員會主任付亞輝律師共同揭牌。這標志著海華永泰在家族財富與婚姻家事領域，邁向專業化、系統化新階段。

新委員會聘請賈明軍律師、盈申安集團董事劉璐。馬靖云律師、尹曉驍特派員現場頒發聘書。

現場尹曉驍特派員授予付亞輝律師為歐洲旅游投資促進發展委員會大中華區首席法律顧問并獲頒聘書。此舉旨在深化海華永泰在歐洲，特別是中東歐的法律服務網絡，助力高凈值客戶跨境財富管理。

深洞察：論壇聚焦核心議題

揭牌后，首屆家族財富管理論壇開啟，多位行業領軍者分享洞見。

賈明軍律師系統解析了虛擬資產面臨的法律挑戰。他回顧國內政策沿革，對比美、新、港等地實踐，復盤國內案例。他強調，處理糾紛需兼顧技術特性與法律邊界，單一規則難以應對復雜場景。

海華永泰財富管理與家事業務委員會主任付亞輝律師以近期備受關注的“娃哈哈創始人宗慶后離世后家族企業傳承”為例，直指財富傳承中的核心痛點。她提出，遺囑效力認定、信托架構設計、婚姻關系對財產的影響等問題，需通過“訴訟+非訴”組合策略提前規劃。“家族財富守護的五大核心策略中，企業風險隔離是‘防火墻’，尤其在經濟波動期更顯關鍵。”

Vistra卓佳亞洲區私人客戶業務主管王冠先生聚焦海外信托的“攻守之道”。他指出，信托司法管轄區的選擇需要先根據信托需求確定信托類型，再結合與受托人的溝通語言、文化差異、時差等因素，選擇財富管理生態系統較為完善的地區設立信托。另外，以資產隔離保護為主要意圖的信托，王冠先生分享了須注意的關鍵事項，從而使信托達到符合預期的資產保護效果。

盈申安集團董事劉璐女士從“大S遺產爭議”切入，揭示單一工具局限。她強調大額保單在定向傳承、高端醫療、養老規劃中的價值。她建議高凈值家庭建立“保險+信托+遺囑”綜合防護網，重視全球保險區域適配性。

原匈牙利駐廣州副總領事、匈中商務發展與孵化中心主席唐安哲詳解匈牙利“中歐橋梁”優勢。他表示，從公司注冊到工業地產投資，匈牙利可為中國家族企業提供拓展歐洲的一站式服務，契合“一帶一路”中匈合作需求。

聚共識：圓桌共議不確定時代傳承

論壇壓軸的圓桌討論環節，由海華永泰高級合伙人錢倩律師主持，中國家族財富管理協會、招行、錦天城、盈申安集團等機構專家圍繞“當前局勢下，家族財富如何保全和傳承？”展開深度碰撞。

盈申安集團董事劉璐結合“賭王家族信托管理權限”案例，提醒“信托工具的運用需平衡靈活性與風險控制，避免權限爭議影響傳承效果”。

中國家族財富管理協會海外事業部嚴文燕指出，中國企業家的資產保全，除了要考慮家企的隔離、婚姻風險之外，稅務風險的整體排查也是非常重要的；同時，在財富傳承的過程中，家族/家庭成員的稅務身份需要進行通盤考慮。

上海市錦天城律師事務所合伙人鄒茜雯律師強調，當前形勢下，要針對不同家庭情況、資產規模以及立場，針對“人”和“物”以及“文化觀念”等進行定制性規劃。

招商銀行總行私行部高級投資顧問張中杰提出，家族財富不應局限于物質層面，精神財富傳承與接班人培養，是基業長青的隱形密碼。

嘉賓們一致認為，經濟下行周期中，高凈值人群的需求已從“財富增值”轉向“風險隔離+平穩傳承”，跨界融合的服務模式將成為趨勢。

向未來：打造一站式服務平臺

海華永泰財富管理與家事業務委員會的成立，是事務所專業建設中的重要戰略布局。據介紹，委員會將整合婚姻家事、信托保險、稅務籌劃、跨境投資等領域的專業力量，聯動歐盟法律顧問等國際資源，為高凈值個人及家族企業提供“法律+金融+跨境”的一站式解決方案。

海華永泰財富管理與家事業務委員會職能部門

成員及顧問名單

特聘專家：賈明軍、劉璐

主任：付亞輝

副主任：田其銳、閆秀華、蔡宗秀、許明睿、閆準、程芳

秘書長：李大為

副秘書長：劉文婷、羅小星、朱鳳、萬江紅、朱姜蕾、馬鵬飛、付亞囡、趙夢鶴

高級顧問：張金鳳、涂勇、張翠英、陳杰、李福秋