最近這段時間，后臺的舉報信息堆積成山，但無論這些項目如何新瓶舊酒，花樣百出，其本質依舊是那些老套路。
其實識別騙局，根本不需要你是金融專家，只需要掌握幾個“靈魂拷問”，別千萬別被高大上的名詞唬住：
1. 錢從哪來？
面對暴利分紅，一定要清楚源頭在哪。是真實的盈利模式還是純粹靠后來者的本金填窟窿？所有說不清、道不明、或者指向“拉人頭”的資金來源，100%是騙局。
2. 模式核心是不是“拉人頭”？
無論包裝成任何名頭，只要收益大頭依賴于發展下線而非實際價值創造，就是傳銷的命脈。任何要求你“推廣”、“邀請”、“組建團隊”才能獲利的項目，立刻拉響最高警報。
3. 資質和備案敢不敢亮？
不要輕信所謂的“國家背書”“央企合作”？查！去工信部、證監會、市場監管總局等權威部門官網核實其資質、備案號。刪除所有下載提示“未備案”“有風險”“存在病毒”的APP。
4、遠離“保本高收益”！
牢記任何正經投資都有風險。風險和收益永遠成正比，天上不會掉餡餅，只會掉陷阱。
5. 提現順不順暢？
“系統升級”、“黑客攻擊”、“配合檢查”… 這些拖延或關閉提現的借口，是資金盤崩盤前最后的遮羞布。一個連正常提現都無法保障的平臺，何談可信？

記住！保護血汗錢，從對一切“反常誘惑”保持本能警惕開始。

民族資產解凍類詐騙

1、虛構的“五行錢包”APP

打著“云數貿”旗號推出涉詐APP，宣稱為實名注冊參與者免費辦理365萬元資產兌現，并根據邀請人數獲得現金獎勵。

該APP下載提示未備案，且攜帶病毒，IP地址顯示在大陸境外。

2、虛構的“絲綢之路”APP

不法分子冒充“絲綢之路辦公室”名義，打著“一帶一路”旗號制作散布涉詐APP，虛構推廣“2025絲路錦繡增長型1號”“廣發聚祥靈活混合理財A”“絲綢新華集團利民合作股權”“絲路中國光大集團聯動股權”等虛假高額返利投資項目。

近日平臺再次拖延提現時間，發布公告表示將于7月24日暫停產品分紅及提現功能，待升級后恢復。

3、虛構的“全球發展”APP

冒充“中國投資發展國際控股有限公司”，以“全球發展倡議”為噱頭，宣稱實名注冊領取補貼，滿足條件可兌換項目。拉人組建團隊，根據人數最高享5萬元補貼及最高20萬元月薪。

該項目只能通過第三方鏈接下載，下載提示未備案且攜帶病毒。又一把“鐮刀”已就位，別碰！

4、虛構的“國農智脈”APP

打著國家旗號宣稱注冊即送28元現金紅包。下載軟件每日簽到獲得積分，積分兌換紅包。該項目下載提示未備案且攜帶病毒，系詐騙，遠離！

虛擬幣非法金融活動

1、Meta whale（CES幣）

推出“CES”代幣，通過“多元挖礦”“銷毀機制”制造稀缺性。設置1-6星服務商，需繳納1萬-100萬元保證金，星級越高收益比例越高，收益依賴直推和間推新服務商。

劃分12級別“觸覺矩陣”，注冊需支付10-6426 DAI（約合人民幣數百至數萬元），通過“一矩三點/六點”模式發展下線，發放直推獎、滑落獎、團隊業績分紅。

同時以行政區域劃分運營中心與社區驛站，服務商需完成招商任務升級為運營中心，可享受房租補貼等更高比例招商獎勵及團隊月度獎勵。

該項目以“區塊鏈+元宇宙”為噱頭，誘導用戶消費代幣購買虛擬商品，實質是將消費行為轉化為資金盤投入。通過“高保證金、拉人頭獎勵、團隊計酬”構建金字塔結構，涉嫌非法集資、傳銷，屬非法金融活動。

2、耐克森（NEXIM）

打著“Web3.0加密支付”“數字銀行”旗號發行“支付通證NIMT”和“幣股同權通證NIM”。

平臺7月21日發布公告，宣稱“遭受異常攻擊”關閉充值提現通道。

3、優某創

虛擬幣跟投平臺，利用USDT完成交易。根據新人投資金額發放新人和推薦人獎勵，按照直推人數和團隊人數劃分8個合作商等級，發放周薪、晉升獎、幫扶獎等等。設立實習、銅牌、銀牌、金牌講師，以成單人數作為晉升標準，按照新人投資金額發放獎勵。

該項目通過包裝“國際交易所”“資本共識”等概念，利用“靜態收益+動態拉新”的雙層機制吸引投資者，實質是借助數字貨幣的非法交易、傳銷式層級返利和虛假高收益承諾，騙取公眾資金。我國法律明確禁止虛擬貨幣交易炒作，參與此類項目不僅資金安全無法保障，還可能因涉及違法犯罪承擔法律責任。

4、阿某法(AlphaStruct)

聲稱基于“鏈上Alpha信號”的區塊鏈金融協議平臺，通過AlphaNFT將有效信號鑄造成可交易、質押的NFT；同時推出EAST積分體系，用戶需支付費用進行每日操作以獲取積分。

通過10層級邀請推廣、社區布道獲取更多積分，積分可兌換計劃上線的平臺代幣AST，收益與團隊規模、邀請層級直接掛鉤。

該項目兌換AST并承諾代幣價格上漲，實質屬非法代幣發行融資行為，違反虛擬貨幣監管規定；設置入門費并設立10個層級鼓勵拉人頭，按團隊計酬，符合傳銷“入門費、拉人頭、團隊計酬”特征；且通過“可預期收益”等宣傳誘導投資，涉嫌非法集資。

5、BitDa

虛擬幣跟單交易平臺。為虛擬幣提供交易、撮合服務，用戶可租賃礦機挖礦，或購買理財產品獲得高額收益。邀請新人享一代2%、二代1%返傭。完成每日、周、月直推任務獲得USDT獎勵，根據個人直推和團隊人數劃分VIP等級發放相應獎勵。其運營模式已屬非法金融活動，涉嫌非法集資、傳銷。

APP下載提示為非法金融，存在非法金錢交易，可能造成用戶財產損失。

虛假投資理財

1、綠某科技

發布虛假投資理財項目，收益率在0.4%—1%之間。利用USDT虛擬幣進行交易。推薦新人可獲得全球分紅獎，按照推薦人數劃分會員等級獲得加成獎勵，并根據等級享不同比例的三級分潤。完成團隊人數和總投資額成為團隊長，按等級獲得團隊獎勵。該項目承諾保本高收益，涉嫌非法集資；以“拉人頭、團隊計酬”發展下線，符合傳銷特征；依托虛擬幣完成交易，屬非法金融活動，存在洗錢風險。

資金盤

1、百某商超（阿某通）

消費返利模式。該平臺宣稱用戶消費1萬元除可獲得1萬元產品外，另贈送2千期權以及1.5萬積分。該積分可轉換為22500消費券，分12個月返還，其中20%兌換為商品，80%通過搶購寄售獲得更高利潤。

但參與者表示，平臺近日暫停提現，以上市為名要求用戶認購股權，并按照推薦人數作為分紅依據，否則將無法提現。眾多參與者曾前往公司協商，但最終不了了之。

該項目面向社會不特定對象公開兜售股權，承諾還本付息并給予高額回報，通過傳銷模式發展下線，涉嫌非法集資。

2、賽某風投

股票跟投平臺，以推薦“牛股”吸引投資人加入，大額存提需使用USDT交易。根據直推人數和團隊成員設立“散戶”至“資本巨鱷”10個等級，領取不同金額月薪和達標獎勵。涉嫌非法集資、傳銷甚至洗錢。

3、某子紅包（抱某系統）

多名網友舉報，該項目打著“賦能實體商家”“鎖粉引流拓客”旗號，忽悠參與者繳納3888元購買5年電子紅包系統或繳納2180元開通線上直播。推廣新人開通系統或線上直播可獲得872—2100元返利。推廣用戶下載電子紅包進入直播間消費可得5—15%傭金。

該平臺甚至在直播間公開兜售代理區域股權，但認購后并未有任何正規流程手續或合同文件證明。

根據我國相關法律規定，凡未經中國證監會核準，而采取廣告、公告、廣播、短信、推介會、說明會、互聯網以及其他公開勸誘等方式向社會不特定對象銷售股票的，均屬非法證券活動，涉嫌非法集資。

異地聚集式傳銷

1、雄安24375

網友被朋友騙至雄安地區，隨后，傳銷組織以“十四五規劃”“分享經濟”等口號為其“洗腦”，宣稱投資滿單24375元，也可先繳納占位費獲得加入資格，按照從上至下經理、科長、主任、組長、業務員的層級層層發展下線，號稱出局回報1.1個億。

在高強度的攻勢下，網友信以為真加入其中。但隨后的一個月，網友發現組織成員話術前后矛盾疑點重重，逐漸開始醒悟，認識到自己陷入傳銷。網友隨即聯合十多名清醒的參與者開始艱難維權，并找到李旭反傳防騙團隊尋求幫助。

特此聲明

本文所述項目，均指向境外詐騙性平臺及國內虛假注冊的空殼公司。其名稱很可能與國內合法注冊、持有正規商標的企業巧合同名，但二者絕無關聯。此內容不構成對任何正規企業商譽的侵害。請相關公關機構在承接此類業務時務必審慎評估風險，避免卷入潛在法律糾紛。

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