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如果你現(xiàn)在回想08年的次貸危機，會不會有另外一種看法？

雖然眾人感覺是08年爆發(fā)的，但其實早在07年就已經(jīng)埋下了伏筆。老話也常說，冰凍三尺非一日之寒，是長時間的累積后的突然在那一刻爆發(fā)的。

如今2024年，我們可能正在面對一場比08年更加嚴重的金融危機。美國銀行頻頻暴雷、亞洲貨幣動蕩，連日本這樣的發(fā)達國家都出現(xiàn)了股市、債市和匯市的大幅下殺。面對這樣的全球金融市場波動，新一輪的危機可能已經(jīng)開始了。

對于中國而言，這是一個考驗，也是一個機遇。在全球經(jīng)濟的大潮中，如何避免被動局面，如何找到自己的穩(wěn)定之道，成了當(dāng)前最緊迫的問題。

金融危機來了？

連日來，日元跌至34年來的最低點，越南和印尼貨幣也創(chuàng)下歷史新低，而美國銀行業(yè)的頻頻暴雷倒閉，更是觸動了全球金融行業(yè)的敏感神經(jīng)。

前段日子美國的高層官員頻繁訪華，包括耶倫和布林肯，這種密集的外交行動，已經(jīng)反映出了美國當(dāng)前的經(jīng)濟形勢并不樂觀。盡管美國表面上經(jīng)濟繁榮，實際上繁榮的背后卻隱藏著許多致命問題。

大家都知道，美國的國債規(guī)模已經(jīng)達到驚人的34.5萬億美元，僅去年一年，美國就新增了大約1.7萬億美元的債務(wù)，而這些債務(wù)的利息平均在5%左右，這也是前所未有的高利息。這種高利率的債務(wù)，必然使美國的償債壓力比以往都要大。

一些人可能會問，人們經(jīng)常討論美國債務(wù)多么多么危險，但現(xiàn)在看來，美國并沒有出現(xiàn)什么大問題啊？答案在于，美國依靠的是“吸血”他國來持續(xù)補充經(jīng)濟體系的能量。

美國政府多年來花費一直超過稅收收入，這就導(dǎo)致財政赤字不斷累積。2008年金融危機和2020年新冠疫情爆發(fā)后，美國政府出臺了一系列刺激計劃，更是加快了債務(wù)的增長。隨著美國人口老齡化，社會保障和醫(yī)療保健這些項目的支出不斷增加，財政壓力也變得更大。

為了刺激經(jīng)濟增長，美聯(lián)儲就會多多的“印錢”，不斷的發(fā)行新的國債來延緩危機的爆發(fā)，再通過吸引他國的資金來補充自己的資金流。

這就是為什么我們看到日本的匯率從103跌至大約158，日本財富在大幅蒸發(fā)的情況下，仍然持續(xù)購買美國國債，幫美國續(xù)命。像日本這樣的國家，平時依靠美國，現(xiàn)在老大有難了，他們也沒有別的選擇，哪怕是犧牲自己也在所不惜。

不僅如此，美國還利用一些“美國優(yōu)先”的政策，迫使包括大眾、奧迪以及臺積電和三星這些大型企業(yè)在美國增加投資。

但是，這些措施現(xiàn)在可能已經(jīng)難以持續(xù)應(yīng)對美國日益增加的經(jīng)濟壓力。美國的逆回購資金從高點的2.3萬億美元急劇減少到4000億美元，從這就能看出其中端倪。

美國的銀行危機也在拖垮美國的經(jīng)濟，今年以來，從紐約社區(qū)銀行到最近的共和銀行，一系列的銀行問題表明美國銀行業(yè)的不穩(wěn)定正逐漸加劇。

去年美國政府為了救助四大銀行花費了2100億美元，而美聯(lián)儲去年虧損了8000億，今年的虧損預(yù)計會更大。這樣無休止的注入資金，美國還能撐多久？

這樣的情況下，其它國家當(dāng)然不會像日本那樣“忠誠”，亞洲的貨幣保衛(wèi)戰(zhàn)，已經(jīng)開打。

印尼為了保護其貨幣穩(wěn)定，已經(jīng)宣布通過出售核心資產(chǎn)來增強貨幣支撐。越南、印度、韓國也開始有所行動。韓國甚至宣布將采取更強硬的措施對抗做空機構(gòu)，這也進一步證實了全球范圍內(nèi)的金融危機的已經(jīng)開始了。

如今全球經(jīng)濟已經(jīng)進入了一個存量資源爭奪的階段，自08年以來，西方國家一直依靠債務(wù)驅(qū)動經(jīng)濟增長。美國現(xiàn)在的加息政策就是為了通過引發(fā)債務(wù)危機來削弱競爭對手，從而保持自身的“霸權(quán)”地位。

中國該如何應(yīng)對？

過去，歐美通過借錢購買中國商品，而中國則用賺來的美元去購買石油、鐵礦石這些能源商品，以及美國國債，實際上這是一種變相為西方服務(wù)的模式。

但這種情況正在改變，美國也看到了這一點，他現(xiàn)在想的是吃飽喝足，準備“掀桌子”，因為它發(fā)現(xiàn)中國賺得比自己多，這還得了？

“如果我是白宮首席戰(zhàn)略師，我可能制定比拜登政府還更大規(guī)模的（對華）措施。”

南洋理工大學(xué)經(jīng)濟學(xué)教授陳光炎，在3月8日的新加坡國立大學(xué)的經(jīng)濟研究會議上這樣說：“中國國內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）一度在達到了美國GDP的77%，這是美國130年來首次遇上競爭對手的GDP突破美國GDP的三分之二，所以不能怪美國人對中國崛起感到擔(dān)憂。”

中國不再是以前那個中國，而美國正在走下坡路。

對中國來說，美國的經(jīng)濟戰(zhàn)略基本可以概括為三步：首先是加息抽干流動性，然后通過渲染經(jīng)濟危機制造市場恐慌，最終通過放水、降息來收割利益。

面對這樣的策略，我國的對策是在美國加息時反向操作，釋放流動性，保持經(jīng)濟和債務(wù)的穩(wěn)定，并利用賺取的美元幫助東南亞及其他貿(mào)易密切國家進行債務(wù)置換，幫助他們脫離美元債務(wù)的陷阱。

更進一步的策略，我國完全可以借此機會推廣使用人民幣進行國際結(jié)算，這不僅可以減少對美元體系的依賴，也可以避免被美國的財政政策所剝削。

在美元體系穩(wěn)定時，很少有國家愿意承擔(dān)切換到人民幣結(jié)算，但美國當(dāng)前的不穩(wěn)定，為這一轉(zhuǎn)變提供了更多可能。

作為全球最大的貿(mào)易國，中國最需要的是穩(wěn)定。這個時候，加快人民幣結(jié)算的步伐，是對抗美元波動風(fēng)險的最好的選擇。雖然未來充滿變數(shù)，但也是中國改變?nèi)蚪?jīng)濟規(guī)則的大好機會。

參考信息：

觀察者網(wǎng)：美國共和第一銀行破產(chǎn)倒閉，由美國聯(lián)邦存款保險公司接管
新加坡聯(lián)合早報：中國GDP一度突破美國的三分之二 難怪美國擔(dān)憂中國崛起