一、案情介紹

眾所周知，期貨是一種投資風(fēng)險極高的產(chǎn)品，期貨交易風(fēng)險高的原因不光是來自于貨物本身的價值波動，更來源于交易平臺對期貨交易的杠桿配資。本文的主角，雖然跑贏了99%的期貨交易員，但最終還是敗給了“斷卡行動”。

2020年至2023年期間，小明長期通過香港期貨投資平臺金榮中國金融業(yè)有限公司（以下簡稱“金榮公司”）從事黃金期貨的高倍杠桿交易。經(jīng)查，金榮公司雖系香港金銀業(yè)貿(mào)易場AA類084號持牌行員，但其出入金的方式在境內(nèi)卻并不合法，該平臺竟然支持直接在境內(nèi)完成境內(nèi)資金的出入金操作（郭律師推測其通道大概率是利用了地下錢莊等非合規(guī)的交易通道，不然也不會存在凍卡等問題）。

2023年初，小明在浮浮沉沉了三年后，成功地將賬戶內(nèi)最后剩的10萬本金，通過一個多星期的“努力”沖到了1700余萬。于是，小明決定見好就收，準(zhǔn)備將平臺賬戶內(nèi)的1700余萬人民幣等值的外幣提現(xiàn)。通過咨詢金榮公司，客服告知小明可直接提現(xiàn)至其境內(nèi)的銀行卡內(nèi)，于是小明向平臺提交了其名下的中國銀行和工商銀行的境內(nèi)賬戶。然而在小明提現(xiàn)的過程中，金榮公司并未將1700余萬一次性支付至小明提供的銀行卡內(nèi)，也并未使用同一賬戶支付給小明。而是分多個賬戶（含個人賬戶和公司賬戶）多筆（金額大多為幾萬到幾十萬）轉(zhuǎn)至小明的銀行賬戶。導(dǎo)致小明的兩個銀行賬戶被40多地的公安機(jī)關(guān)輪流凍結(jié)。后小明經(jīng)過6個月的等待后，仍續(xù)凍6個月的公安機(jī)關(guān)仍有13個，分別為：深圳市公安局寶安分局、鶴山市公安局、蘇州市公安局吳中分局、遼源市公安局向陽分局、唐山市灤南縣公安局、瀏陽市公安局、昆山市公安局、西安市公安局高新分局、石家莊市公安局長安分局、上海市公安局閔行分局、西安市公安局鄠邑分局、廣州市公安局荔灣分局、云南省宣威市公安局。

二、辦案經(jīng)過

2023年中，小明因急需使用卡內(nèi)資金，決定委托解凍小分隊代為處理13地公安凍結(jié)的相關(guān)事宜，并要求解凍小分隊要在1個月內(nèi)處理完畢，至少也要讓大部分的資金恢復(fù)正常。因時間緊任務(wù)重，13個凍結(jié)地光挨個跑一遍，都絕非1-2個人能夠在1個月內(nèi)完成的，于是解凍小分隊在接受委托后迅速組建了專案小組。

專案小組組建后，在一周的時間內(nèi)，制定了解凍方案，通過分工協(xié)作完成了以下幾項基礎(chǔ)工作：1.準(zhǔn)備完了13個涉案地對應(yīng)解凍材料（含證據(jù)材料、情況說明、法律意見等）；2.通過解凍小分隊過往積累的辦案資源（解凍小分隊的辦案足跡已遍及全國70%以上的地級市，大多都具備聯(lián)系方式），聯(lián)絡(luò)到了13個凍結(jié)地中的絕大部分承辦民警，約定了當(dāng)面溝通處理的具體時間，以防止過去之后承辦民警無暇接待；3.通過與辦案人員的線上溝通，了解到了小明在各地的涉案流水、涉案流水層級以及對應(yīng)的金額，涉案金額總計700余萬，其中最多的一筆涉案金額為500余萬。

基礎(chǔ)材料準(zhǔn)備充分后，解凍小分隊分兩路逐一到達(dá)了13個凍結(jié)地，分別與當(dāng)?shù)氐某修k民警進(jìn)行了詳細(xì)溝通，并提交了相關(guān)材料。在經(jīng)過解凍小分隊1個月的不懈努力下，最終小明的銀行卡狀態(tài)從原來的全額凍結(jié)，分成了四種狀態(tài)，分別如下：

1.西安兩個區(qū)的公安分局由全額凍結(jié)變?yōu)橄揞~凍結(jié)，限制金額為30余萬，此后又在半年內(nèi)陸續(xù)全額解凍，大多數(shù)都并未扣劃卡內(nèi)資金；

2.蘇州市公安局吳中區(qū)分局、瀏陽市公安局等，因涉案資金為一級資金（報案人直接轉(zhuǎn)賬），加之小明著急解凍用錢，于是在退還了全部涉案款項后，全部解凍；

3.昆山市公安局、鶴山市公安局等，因涉案流水均為二三級資金，同樣因為小明著急解凍用錢，于是在退還了部分涉案款項后，全部解凍；

4.上海市公安局閔行分局、石家莊市公安局長安分局等，未進(jìn)行退賠便全額解凍。

以上各種情況加起來，小明一共僅退賠了80萬元左右。

（本文引用圖片均為該案辦理過程中的實景照片）

其中，最難處理的便是涉案流水金額高達(dá)500余萬的某地公安局，該地也為郭律師親自溝通辦理。一開始郭律師在了解到小明的卡為二級卡后，試圖利用涉案資金稀釋法來降低退賠金額，但在獲悉該案的報案人被騙了數(shù)百萬元，且其中100余萬混雜著其他來源的資金轉(zhuǎn)入了小明的中國銀行卡中后，便放棄了，因為即使按照稀釋后的涉案金額來退，金額也是小明不愿承受的。于是郭律師先是據(jù)理力爭，后又讓承辦民警幫忙與報案人多次協(xié)商。最終以“人道主義”的角度，象征性地補(bǔ)償報案人2萬余元后，報案人同意放棄對流入小明卡內(nèi)的涉案資金的追繳。從郭律師到當(dāng)?shù)販贤?，到該辦案單位解凍，前后用時僅不到一周。也正是因為該地的解凍，才得以讓小明中國銀行卡中的1050萬元成功取出。

綜合以上各種解凍結(jié)果，解凍小分隊分別使用了辯論法、一級贓款退賠法、限額凍結(jié)法、涉案金額稀釋法等處理方式，成功地在1個月內(nèi)，使得小明卡內(nèi)的1700余萬中的1600余萬成功取出（剩余40余萬仍處于限額凍結(jié)狀態(tài)）。此后，又在半年內(nèi)，將剩余限額凍結(jié)的狀態(tài)全部解除，至此小明的兩張銀行卡全部恢復(fù)正常。

三、結(jié)語

本案的成功，首先要感謝的是委托人小明，是小明給了解凍小分隊辦理這么有挑戰(zhàn)難度案件的機(jī)會。因為以往在遇到此類多地凍結(jié)的案件，郭律師往往都是拒絕的，并不是因為郭律師不想接，而是被多地凍結(jié)的“凍友”往往無法承受高額的案件辦理費(fèi)用，畢竟每多一個凍結(jié)地，對于律師而言其實直接等于多了一個案子（并不是大家理解的反正都是一張卡凍結(jié)，不論多少個凍結(jié)地都是一個案子），而且凍結(jié)地越多往往也越難處理（和承辦民警換位思考你就懂了，這么多凍結(jié)憑啥我就是凍結(jié)錯了，要解別地先解）。

本案如果不是小明卡里被凍結(jié)的是1700多萬，而且小明又著急用錢，估計小明也不會委托律師去辦理了吧。其他案例的結(jié)尾部分，郭律師都會做一些案件的點評或風(fēng)險行為的警示，但本案的結(jié)尾，郭律師只想對解凍小分隊的所有成員豎起一個大大的拇指，畢竟這種案件可遇不可求，估計短期內(nèi)全網(wǎng)也沒有第二個律師能夠站出來說自己辦過類似的案件了吧？哈哈。

*本文為郭律師原創(chuàng)，禁止轉(zhuǎn)載

作者簡介

郭志浩律師，北京市盈科（深圳）律師事務(wù)所高級合伙人律師、西北政法大學(xué)兼職教授、中南大學(xué)法學(xué)院兼職教授，現(xiàn)任盈科深圳第六屆領(lǐng)導(dǎo)班子管委會委員、數(shù)字經(jīng)濟(jì)法律事務(wù)部主任、實務(wù)研究工作委員會主任，同時兼任西北政法大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)與國家安全研究院院長、山西農(nóng)業(yè)大學(xué)客座教授、深圳鏈協(xié)法律專委會主任等。多次被評為盈科全國優(yōu)秀律師、領(lǐng)軍人才、十佳律師、2022年度《對話律師》封面人物等。曾辦理國內(nèi)眾多重大敏感類案件，并成功進(jìn)行過數(shù)十起刑事案件的無罪辯護(hù)，發(fā)表了數(shù)篇專業(yè)學(xué)術(shù)論文（部分為核心期刊），出版了國內(nèi)首本區(qū)塊鏈行業(yè)的法律實務(wù)類專著《區(qū)塊鏈法律實務(wù)》（中國法律出版社），其經(jīng)典案例也被編入《辯策》《盈論》《案說合規(guī)》等著作。多次受邀《新華社》《民主與法制》等國家級期刊的采訪，中國經(jīng)營報、中國產(chǎn)經(jīng)新聞、CCTV華夏之聲、新京報、法制日報、深圳特區(qū)報、廣州日報、浙江日報、南方都市報、南方周末報、財經(jīng)雜志、時代財經(jīng)、界面新聞、第一財經(jīng)、天目新聞、金色財經(jīng)、財經(jīng)鏈新、鳳凰新聞、華爾街見聞、中華網(wǎng)、金融界等多家官方媒體均有相關(guān)報道。