中鏈文叔，你的困難，我來(lái)解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關(guān)鍵，付費(fèi)是尊重

為什么那么多人貸款刷流水被騙？騙局一般是受害者自投羅網(wǎng)，到處搜索貸款軟件，然后在跳轉(zhuǎn)了N多個(gè)軟件后，終于聯(lián)系上所謂的客服，然后這個(gè)客服就會(huì)讓受害者提供身份信息以及銀行卡資料。

當(dāng)這些都提供后，客服就會(huì)告訴他們，審核通過(guò)可以放款，只是你流水不夠，需要先刷點(diǎn)流水后才可以貸款。

這時(shí)候申請(qǐng)貸款的人就把銀行卡號(hào)提供過(guò)去了，心里想著馬上就要放款了，感覺(jué)發(fā)工資一樣，放松了警惕。

騙子說(shuō)要走流水，于是聯(lián)系詐騙平臺(tái)把卡號(hào)提供過(guò)去，一個(gè)外地的受害者直接就打款到了貸款者這張卡里，騙子會(huì)讓貸款者通過(guò)微信支付寶等第三方工具轉(zhuǎn)移到騙子提供的第三人，號(hào)稱(chēng)完成了一筆流水。

而這個(gè)第三人可能是另外一個(gè)網(wǎng)賭平臺(tái)、虛擬幣平臺(tái)提現(xiàn)的散戶(hù)。

完美的閉環(huán)！

這個(gè)流程基本沒(méi)辦法，所以，如果在有騙子聯(lián)系你貸款，你可以直接說(shuō)需要，然后約到地方見(jiàn)面后直接扭送到派出所，或者在收到第一筆流水后不要轉(zhuǎn)出去，立刻報(bào)警扭送到派出所。

大家也別想著受害者有多么無(wú)辜，在網(wǎng)絡(luò)貸款的，基本上就是想對(duì)騙，貸款的想騙放口子的，客服想騙貸款的。

不信你摸摸自己為數(shù)不多的良心，你真的擼到貸款了你會(huì)還嗎？

而現(xiàn)在越來(lái)越多的人出現(xiàn)這種情況，其中分兩個(gè)情節(jié)：

第一種是真正網(wǎng)絡(luò)貸款被騙刷流水的，這種一般有聊天記錄，去叔叔那里也說(shuō)得清楚。

第二種就是跑分的，號(hào)稱(chēng)線下找人貸款，但是也沒(méi)有聊天記錄，什么都說(shuō)不清楚的，也沒(méi)有證據(jù)，基本上就是跑分了。

發(fā)現(xiàn)被騙，第一時(shí)間是不要?jiǎng)涌ɡ锏腻X(qián)，如果還沒(méi)被凍結(jié)，那么就先去本地報(bào)警，留下報(bào)警回執(zhí)，立刻撥打96110反映情況，把受害者也就是對(duì)方給你打款的卡號(hào)名字報(bào)給反詐中心，讓他們?nèi)ヂ?lián)系對(duì)方緊急止付，這樣你就能擺脫洗錢(qián)嫌疑。

這時(shí)候你一半等待一個(gè)星期內(nèi)，就有你開(kāi)卡地的叔叔聯(lián)系你，記住千萬(wàn)要實(shí)話實(shí)說(shuō)，不能有獲利，千萬(wàn)不能有對(duì)你你的行政處罰，這對(duì)你以后的申訴是不利的。

立刻聯(lián)系異地凍結(jié)機(jī)構(gòu)，準(zhǔn)備好情況說(shuō)明和法律意見(jiàn)書(shū)，立刻去異地處理，退賠解凍。

千萬(wàn)不要打電話聯(lián)系什么的，沒(méi)有意義，記住立刻去異地處理，把錢(qián)退賠，爭(zhēng)取希望不要發(fā)協(xié)查到你本地。

退賠解凍后一定要拿到不涉案情況說(shuō)明，情況說(shuō)明里面必須有一句話：現(xiàn)排除某某的涉案嫌疑，為什么一定要拿到不涉案證明后面我會(huì)說(shuō)！

那么你就可以去本地戶(hù)籍地申訴解除兩卡名單，以及找反詐中心解除涉案賬戶(hù)名下關(guān)聯(lián)賬戶(hù)的銀行卡管控。

這才是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)流程，卡被凍了千萬(wàn)不要等，千萬(wàn)別去找所謂的大V讓你等待以及不管。

你被騙刷流水，收到了受害者打給你的錢(qián)，那么你就要去追究騙你的人的錢(qián)，轉(zhuǎn)給你的錢(qián)并不是你自己的，而你自己本身在整個(gè)洗錢(qián)犯罪鏈中充當(dāng)著重要的一環(huán)，叔叔不按你的頭，定你的刑事責(zé)任，你就萬(wàn)幸吧，你充當(dāng)?shù)慕巧菦](méi)有任何正當(dāng)合理的理由去不退賠的！

這里的法律關(guān)系就是你同樣被騙去給騙子洗錢(qián)，你就跟騙子就又是另外一個(gè)刑事案件了，根據(jù)贓款的流向，你被騙的錢(qián)也屬于贓款，這個(gè)時(shí)候你就應(yīng)該去找騙子追責(zé)，去挽回自己的損失。

你沒(méi)有被冤枉，可以參考下面這篇?dú)v史文章，大同小異的情況，基本全國(guó)的叔叔都是這樣處理的。

《“遠(yuǎn)洋捕撈”？如何看待“女子賣(mài)40萬(wàn)手表后銀行卡被凍結(jié)”！》

貸款被騙刷流水就是一手黑，必上兩卡懲戒名單，加所有銀行賬戶(hù)管控，信用懲戒不能貸款，限制出境，不能新辦銀行賬戶(hù)、公司賬戶(hù)以及各種收款二維碼和開(kāi)店經(jīng)營(yíng)的收款（掃碼）設(shè)備。

這就是后果，五年斷卡懲戒后不會(huì)自動(dòng)恢復(fù)，進(jìn)入兩卡人員標(biāo)簽。現(xiàn)在新規(guī)馬上出來(lái)，判刑后懲戒是三年，沒(méi)判刑懲戒是兩年，過(guò)期后號(hào)稱(chēng)解除懲戒，但是被標(biāo)記為兩卡涉案人員標(biāo)簽和懲戒的效果是一樣的。

任何貸款（房貸車(chē)貸信用卡商業(yè)貸款）這輩子就不要想了，秒拒，暫時(shí)無(wú)解。

解決方案就是：

1、本人去凍結(jié)地做筆錄，帶上所有資料，千萬(wàn)不要?jiǎng)h除聊天記錄，這是你唯一證據(jù)，有機(jī)會(huì)幫助公安機(jī)關(guān)抓捕放貸款的客服是最佳選擇。

2、讓凍結(jié)地有權(quán)機(jī)關(guān)解凍你的銀行賬戶(hù)。

3、讓凍結(jié)地有權(quán)機(jī)關(guān)給你出具不涉案證明并蓋章。

4、讓?xiě)艏胤丛p中心給你出具不涉案情況說(shuō)明去銀行解除本行管控。

5、確認(rèn)給你上兩卡的機(jī)構(gòu)，提供所有證據(jù)材料讓?xiě)艏鼗蛘唛_(kāi)卡地派出所申報(bào)解除兩卡涉案嫌疑。

6、戶(hù)籍地派出所-刑偵大隊(duì)-支隊(duì)-分局-市局-公安部申請(qǐng)解除兩卡管控。

7、拿到解除兩卡管控證明去各大銀行申訴解除涉案賬戶(hù)名下關(guān)聯(lián)賬戶(hù)管控。

流程就這么簡(jiǎn)單，真的很簡(jiǎn)單，但是你每一步都做不了。

其中你會(huì)遇到的問(wèn)題是什么？

凍結(jié)地不會(huì)解凍你銀行卡，凍結(jié)地不會(huì)給你開(kāi)不涉案證明，戶(hù)籍地和他們沒(méi)關(guān)系，你找不到給你上兩卡懲戒的單位，即使你知道了哪里給你上的懲戒，你拿不出證據(jù)，他們也不會(huì)告訴你。

每一個(gè)環(huán)節(jié)每一個(gè)流程你都必須對(duì)你說(shuō)的話做的事拿出完美的證據(jù)鏈，而不是靠你嘴巴說(shuō)，而這一切的知識(shí)，你想通過(guò)白嫖，5年懲戒結(jié)束了你都搞不會(huì)。

當(dāng)事人需要注意的關(guān)鍵點(diǎn)：

你需要準(zhǔn)備退賠的錢(qián)，千萬(wàn)不要覺(jué)得你是受害者，你是把賬戶(hù)出租給別人了，很容易被按頭（行政處罰），解除你兩卡名單的核心關(guān)鍵點(diǎn)是你沒(méi)有參與違法犯罪行為，你是被誤傷的。

而本地派出所給你做出了行政處罰后，這就是認(rèn)定你有違法行為了，只是情節(jié)輕微不予追究你的刑事責(zé)任而已，但是你確定是違法了。

而申訴斷卡（兩卡）懲戒的前提是你沒(méi)有違法犯罪行為，所以這里就是有沖突，你上報(bào)解除是需要戶(hù)籍或者開(kāi)卡地派出所給你上報(bào)誤傷的，但是有了行政處罰就沒(méi)有誤傷這一回事。

看明白了嗎？如果你的經(jīng)濟(jì)情況不允許你進(jìn)行退賠，所以我建議是直接放棄申訴。就不要浪費(fèi)時(shí)間去處理這件事了，這里面每一步申訴都有巨大的困難，所以文叔這里暫時(shí)還沒(méi)有接到這種情況的委托。

因?yàn)檎嬗绣X(qián)就不用去貸款了，所以基本每一個(gè)人都拿不出委托費(fèi)。

我是文叔，關(guān)注幣商事務(wù)所，專(zhuān)注加密圈法律法規(guī)，銀行卡司法凍結(jié)、兩卡懲戒申訴、幣商O(píng)TC、安全出U渠道等領(lǐng)域。

遠(yuǎn)離違法犯罪，少走彎路，

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