當不法分子試圖通過信托基金掩蓋贓款去向，受害者最關(guān)心的莫過于：這筆錢還能追回來嗎？吉坤信托律師結(jié)合法律實務(wù)與典型案例，為您拆解關(guān)鍵要點。

一、贓款流入信托的三種常見場景

1??洗錢偽裝：詐騙分子通過虛假身份或復(fù)雜交易結(jié)構(gòu)，將詐騙資金混入信托產(chǎn)品，企圖利用信托運作 “漂白” 非法所得。

2??犯罪資金轉(zhuǎn)移：如企業(yè)高管挪用公款后，為躲避追查將贓款投入信托，借助信托的獨立性隱匿資金流向。

3??非法集資分流：非法集資者將部分騙款轉(zhuǎn)入信托，甚至勾結(jié)機構(gòu)內(nèi)部人員，試圖利用信托漏洞 “保護” 資金。

二、法律如何認定？兩大核心依據(jù)

《刑法》第六十四條：明確 “違法所得必追繳” 原則，無論贓款形式如何變化（包括信托資產(chǎn)），司法機關(guān)均可依法追繳并返還被害人。

《信托法》第十一條：若信托目的違法（如明知資金為贓款仍設(shè)立信托），該信托無效，為追回提供直接法律依據(jù)。關(guān)鍵點：信托機構(gòu)若未盡到資金來源審查義務(wù)（如未核實投資者身份、接受明顯異常資金），可能承擔連帶賠償責任。

三、追回贓款的四大關(guān)鍵步驟

1、 公安機關(guān)追蹤資金鏈

通過銀行流水、交易記錄鎖定贓款流向，調(diào)取信托機構(gòu)的投資者信息與資金明細，明確涉案份額與價值。

2、司法機關(guān)介入處置

• 刑事程序：檢察機關(guān)提起公訴時，同步要求追繳贓款；法院可判決凍結(jié)、扣押涉案信托份額，執(zhí)行階段變現(xiàn)返還被害人。

• 民事訴訟：若信托機構(gòu)存在過錯（如放任非法資金流入），被害人可單獨起訴，要求機構(gòu)賠償損失。

3、 信托機構(gòu)的配合義務(wù)

必須提供完整交易記錄、暫停涉案資金操作，配合司法機關(guān)調(diào)查資金合法性。

4、跨部門協(xié)作機制

金融監(jiān)管部門與公檢法聯(lián)動，通過信息共享快速定位資金去向，提高追贓效率。

四、真實案例：追贓如何落地？

案例一：集資詐騙贓款追回

張某非法集資后將 500 萬元投入信托，警方通過資金追蹤鎖定涉案份額，法院判決追繳后，信托公司配合凍結(jié)份額并變現(xiàn)，按比例返還被害人。

案例二：挪用公款與機構(gòu)責任

財務(wù)總監(jiān)李某挪用 300 萬元買信托，因信托公司未審查資金來源，法院除判決李某退賠外，還認定機構(gòu)擔責，被害人通過刑民結(jié)合追回大部分損失。

五、追贓難點與防范建議

哪些因素會影響追回？

• 資金混同程度：若贓款與合法資金混合投資，需專業(yè)審計拆分，增加追贓難度。

• 機構(gòu)合規(guī)性：審查嚴格的信托公司能更早攔截可疑資金，反之則可能成為 “漏洞”。

• 司法效率：復(fù)雜案件的證據(jù)鏈梳理需時間，拖延可能導(dǎo)致資產(chǎn)轉(zhuǎn)移。

如何提前防范？

• 投資者：選擇正規(guī)信托機構(gòu)，核查產(chǎn)品備案信息，拒絕 “高息無風險” 噱頭。

• 信托機構(gòu)：落實客戶身份識別，要求提供資金來源證明，對大額交易啟動反洗錢審查。

• 監(jiān)管層面：加強跨行業(yè)數(shù)據(jù)共享，建立可疑資金 “黑名單” 預(yù)警機制。

結(jié)語

贓款進入信托并非 “安全港”，但追回需依賴多部門協(xié)同與法律手段。對于受害者，及時報案、提供資金流向證據(jù)是關(guān)鍵；對于信托機構(gòu)，嚴守合規(guī)底線才能避免卷入風險。