導讀:任何脫離實體經濟的高收益神話,終將因資金鏈斷裂而破滅!
2025年5月28日,信托圈內人獲悉到,上?!柗Q“國內第三大財富管理公司”的海銀財富管理有限公司(下稱“海銀財富”)非法集資案近日迎來重大進展。
據上海市奉賢區人民檢察院披露,犯罪嫌疑人韓宏偉(海銀財富實控人)、王滇等6人涉嫌集資詐騙一案已于2025年5月16日由上海市公安局奉賢分局移送審查起訴,標志著這起涉案金額超700億元、波及全國5萬名投資者的金融大案進入司法程序新階段。
海銀財富成立于2006年,以高凈值客戶為目標,通過銷售年化收益率7%-10%的理財產品迅速擴張,在全國設立170余家分支機構,管理規模一度達716.9億元。
然而,其光鮮外表下實為一場精心設計的龐氏騙局。
調查顯示,海銀財富通過操控22家空殼公司,借道“偽金交所”違規備案465只理財產品,虛構底層資產,構建雙層嵌套資金池,資金實際投向與募集說明嚴重不符,大量資產被證實為捏造。
2023年12月,海銀財富突然停止兌付,引發投資者恐慌,隨后上海警方于2024年9月立案偵查,韓宏偉父子及20余名高管被采取刑事強制措。根據警方通報,海銀財富所募集的700億元資金中,絕大部分用于借新還舊維持騙局,部分被轉移至海外或用于高管個人揮霍。
截至2025年3月,全國登記報案投資者突破5萬人,警方已凍結境內外賬戶超300個,查封房產、股權等資產估值約18.2億元,并啟動跨境追贓程序,成功追回部分轉移至美國的資金 。然而,由于資金池結構復雜、空殼公司難以追蹤,投資者最終能挽回的損失仍存巨大不確定性。
海銀財富案暴露了第三方財富管理行業的深層問題。
其利用“偽金交所”作為非法融資通道,通過虛假備案、虛增注冊資本等手段誤導投資者,而高收益承諾則成為誘餌。監管部門此前已多次整頓“偽金交所”,但此類機構仍通過更換“馬甲”持續活躍 。專家指出,投資者需警惕年化收益率超6%的理財產品,強化風險意識,避免盲目追求高回報 。
目前,韓宏偉等人面臨集資詐騙罪的指控,若定罪最高可判處無期徒刑。案件進入審查起訴階段后,檢察機關將進一步核查證據,預計年內提起公訴。與此同時,海銀財富關聯上市公司海銀控股(HYW)已從納斯達克退市,其另一關聯企業上海貴酒亦陷入經營危機。
此次案件不僅為金融監管敲響警鐘,也警示投資者:任何脫離實體經濟的“高收益”神話,終將因資金鏈斷裂而破滅。
對于數萬名受害投資者而言,漫長的司法程序與有限的資產追回,將成為一場艱難的維權之路。
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