為營(yíng)造尊法學(xué)法守法用法的良好氛圍，濟(jì)南中院官方微信公眾號(hào)推出《紀(jì)小槌說案》欄目，聚焦?jié)蟽杉?jí)法院審結(jié)案件，挑選與百姓生活息息相關(guān)的典型案例，采取以案說法形式，講解法律知識(shí)，解答法律問題。

張代蕙

槐蔭法院

興福人民法庭庭長(zhǎng)

四級(jí)高級(jí)法官

投資款or借款，法院如何認(rèn)定？

熟人、親朋之間， 為一筆往來資金的性質(zhì)對(duì)簿公堂， 法院將如何認(rèn)定二人之間的法律關(guān)系？一起來看這起民間借貸糾紛。

#01

基本案情

王某與謝某系朋友，王某稱，2022年12月14日，謝某以資金周轉(zhuǎn)所需為由向自己借款20萬元，并于2023年11月1日還款3萬，現(xiàn)要求謝某歸還剩余本金17萬元。

謝某辯稱，自己與王某之間不存在借貸事實(shí)，轉(zhuǎn)款是王某投資成立公司，王某為公司的隱名股東，系公司副總經(jīng)理，管理公司日常經(jīng)營(yíng)。王某投入的該筆款項(xiàng)實(shí)際用于公司支出，包括房租、水電等。同時(shí)，謝某提交營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件及網(wǎng)上注冊(cè)打印件及公司企業(yè)信用報(bào)告等證據(jù)，顯示公司注冊(cè)時(shí)間為2022年12月11日，王某轉(zhuǎn)賬投資款時(shí)間為2022年12月14日，當(dāng)時(shí)因公司尚未開設(shè)公戶，各投資人約定暫時(shí)由謝某個(gè)人賬戶代收。謝某還提交了賬戶明細(xì)、房屋租賃合同，代收上述20萬元投資款后，向案外人支付了公司的房租。謝某還提交了談話錄音數(shù)段，包括王某與謝某、謝某與案外人江某等的錄音，錄音中均在談?wù)摴窘?jīng)營(yíng)、投資款項(xiàng)等事項(xiàng)；謝某另提交劉某、王某、李某、趙某等分別出具的書面證人證言及作證的視頻資料各一份，及證人出庭作證，證明謝某、王某等數(shù)人商討成立了公司，法定代表人是謝某，因?yàn)橄雲(yún)⑴c公司做股東的人數(shù)較多，大家商議后決定暫時(shí)不簽署股東投資協(xié)議，等全部股東明確下來之后再簽，前期的股東投資款統(tǒng)一匯到謝某個(gè)人賬戶代收等事實(shí)。

對(duì)此，王某均不予認(rèn)可，否認(rèn)案涉20萬元系投資款。并提交其代理人馬某與案外人江某的通話錄音，主張江某對(duì)該20萬元認(rèn)可系借款，并同意與謝某協(xié)商還款。該錄音中江某主張協(xié)商處理糾紛，但稱錢是公司用了，并稱一個(gè)季度還5萬等內(nèi)容。

#02

法院審理

本案的爭(zhēng)議焦點(diǎn)為：王某與謝某之間是否有借貸合意，雙方之間是否存在借貸事實(shí)？

法院經(jīng)審理認(rèn)為，本案中，王某提供了金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)賬憑證只能證實(shí)雙方之間存在轉(zhuǎn)款事實(shí)，其雖另提供與案外人江某的通話錄音，即使該錄音真實(shí)，但錄音中江某并沒有說涉案款項(xiàng)系借款，更沒有提到系謝某個(gè)人向王某的借款，反而明確款項(xiàng)系公司使用。

而謝某為證實(shí)雙方之間不存在借貸合意，案涉20萬元款項(xiàng)系王某投資款，提交了公司企業(yè)信用報(bào)告、個(gè)人賬戶收支明細(xì)、數(shù)份談話錄音以及證人證言，并申請(qǐng)證人出庭作證。證人還出具了當(dāng)時(shí)的現(xiàn)場(chǎng)照片。謝某提交了上述證據(jù)能夠證明涉案款項(xiàng)系王某的投資款，雙方之間不存在借貸合意，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，王某仍應(yīng)就借貸關(guān)系的成立承擔(dān)舉證責(zé)任，但王某并未提供足以證明雙方之間具有借貸合意，存在借款事實(shí)的證據(jù)，應(yīng)承擔(dān)舉證不能的法律后果，故對(duì)其主張案涉20萬元款項(xiàng)系借款及要求謝某返還剩余欠款并承擔(dān)相應(yīng)費(fèi)用的訴訟請(qǐng)求，法院不予支持。法院判決駁回了原告王某的訴訟請(qǐng)求。

#03

法官說法

本案中，原告以民間借貸糾紛為由提起訴訟，但未能證明雙方之間有借貸合意，故其訴訟請(qǐng)求未能得到支持。

在民間借貸糾紛中，原告作為債權(quán)人，對(duì)借貸法律關(guān)系的存在負(fù)有舉證責(zé)任，其應(yīng)當(dāng)提交借據(jù)、收據(jù)、欠條等債權(quán)憑證以及其他能夠證明借貸法律關(guān)系存在的證據(jù)。若其僅依據(jù)金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)賬憑證提起民間借貸訴訟，而被告又就此提出抗辯并提交證據(jù)證明的，原告無論是補(bǔ)強(qiáng)其證據(jù)，還是駁斥被告的主張，仍應(yīng)當(dāng)對(duì)借貸關(guān)系的成立承擔(dān)舉證責(zé)任。

在法律實(shí)踐中，經(jīng)常有當(dāng)事人會(huì)將合伙關(guān)系、投資關(guān)系、合作關(guān)系等作為民間借貸提起訴訟，本案中，在多人籌備設(shè)立公司時(shí)，公司經(jīng)營(yíng)前期經(jīng)過商議，投資人同意將投資款投到謝某一人賬戶中，以應(yīng)對(duì)公司成立初期的生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)中的多項(xiàng)開支，這并非正常的公司經(jīng)營(yíng)模式，且各方之間未形成書面的協(xié)議，引發(fā)本案糾紛。

本案中提醒公眾，如系民間借貸應(yīng)當(dāng)注重獲取并保留借款協(xié)議、借條、借據(jù)等債權(quán)憑證，或者保留對(duì)借款給付時(shí)的商討、溝通記錄等能夠證明雙方存在借貸合意的輔助證據(jù)。而在合伙經(jīng)營(yíng)等過程中，應(yīng)當(dāng)按照正規(guī)流程簽訂合伙協(xié)議，依法經(jīng)營(yíng)，并保留各種審批手續(xù)、商議記錄，并設(shè)立公司專屬賬戶以收取投資資金并進(jìn)行統(tǒng)一管理，減少糾紛的發(fā)生。

#04

法條鏈接

《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第二條出借人向人民法院提起民間借貸訴訟時(shí)，應(yīng)當(dāng)提供借據(jù)、收據(jù)、欠條等債權(quán)憑證以及其他能夠證明借貸法律關(guān)系存在的證據(jù)。

《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第十六條原告僅依據(jù)金融機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)賬憑證提起民間借貸訴訟，被告抗辯轉(zhuǎn)賬系償還雙方之前借款或者其他債務(wù)的，被告應(yīng)當(dāng)對(duì)其主張?zhí)峁┳C據(jù)證明。被告提供相應(yīng)證據(jù)證明其主張后，原告仍應(yīng)就借貸關(guān)系的成立承擔(dān)舉證責(zé)任。

《最高人民法院關(guān)于適用 <中華人民共和國(guó)民事訴訟法> 的解釋》第九十條當(dāng)事人對(duì)自己提出的訴訟請(qǐng)求所依據(jù)的事實(shí)或者反駁對(duì)方訴訟請(qǐng)求所依據(jù)的事實(shí)，應(yīng)當(dāng)提供證據(jù)加以證明，但法律另有規(guī)定的除外。在作出判決前，當(dāng)事人未能提供證據(jù)或者證據(jù)不足以證明其事實(shí)主張的，由負(fù)有舉證證明責(zé)任的當(dāng)事人承擔(dān)不利的后果。

來源丨槐蔭法院

編輯丨侯樂鑫

審核丨許 輝