近日，濟鋼集團與東亞銀行（中國）有限公司的戰略合作迎來實質性突破。濟鋼供應鏈公司成功落地一筆8000萬元人民幣的融信業務，根據協議，這筆資金將重點支持濟鋼集團在空天產業和大宗貿易兩大核心領域的可持續發展戰略。本次合作以1.8億元供應鏈綜合授信為起點，雙方將持續深化在供應鏈金融領域的多層次協作，為實體產業注入強勁金融動能。

濟南鋼鐵集團供應鏈金融平臺

中國供應鏈金融網記者注意到，濟鋼始建于1958年，是共和國締造的第一批地方骨干鋼鐵企業。2008年3月，山東鋼鐵集團有限公司成立，濟鋼集團有限公司（以下簡稱“濟鋼集團”）成為山鋼集團的主要成員。2017年7月，為深化供給側結構性改革、落實國家去產能政策，濟鋼集團安全關停全部鋼鐵產能，開啟轉型發展全新征程。2021年12月，濟鋼集團整體劃轉濟南市，成為市屬一級企業。

2024年9月，山東濟南國企濟南鋼鐵集團濟鋼供應鏈金融平臺上線，根據官網介紹，濟鋼供應鏈金融平臺的核心產品是數字確權憑證“濟鋼融信”和供應鏈票據，為集團公司內外部企業提供了全新的金融服務體驗。這些產品不僅具有“可拆分+可多級流轉”的特點，而且能夠有效延伸集團產業鏈客群級次，提升客商穿透管理能力，從而穩固集團產業鏈生態圈。

以下是濟鋼供應鏈金融平臺的優勢：

1.激活信用資產，解決資金支付

濟鋼融信為成員單位提供了一種基于信用的應付賬款支付方式，盤活濟鋼集團信用資產。利用集團優質信用，以濟鋼融信的方式可以傳導到整個產業鏈，從而實現零成本清理企業往來債權債務。利用盤活集團優質信用，協同資金方為產業鏈上的供應商低成本融資，降低整個產業鏈成本。

2.延后付現時點，優化現金流

集團及成員單位通過開立濟鋼融信部分替代現金結算，降低備付現金頭寸，通過優化現金流，提升資金使用效率，可以放大業務規模。開立濟鋼融信憑證期限自主可控，期限最長1年，可延長集團付款周期，降低資金支付壓力，提高資金使用效率。

3.減少有息負債，降低財務費用

相比銀承、信用證等方式，濟鋼融信無需支付保證金、手續費。替代開立銀票，節省開立銀票的手續費及釋放保證金，減輕資金壓力。替換原有使用貸款獲取資金或票據再支付貨幣資金的形式，降低集團公司整體有息負債規模，從而降低集團財務費用，減少資金壓力。

4.融資自主定價，獲取供應鏈收益

集團公司可針對融信融資自主定價，可根據供應商常規融資水平制定融資利率，為集團公司創造供應鏈融資收益。

5.掌控鏈條信息，實現精準管理

集團公司及成員單位開立的融信，集團公司及相關成員單位，可獲取融信在供應鏈中的流轉、融資等全流程信息。融信拆分流轉，可以穿透整條產業鏈，為集團建立供應鏈管理體系，提供最準確、及時的數據支持。

據了解，濟鋼供應鏈金融平臺已實現與多家全國性銀行IT系統的直連，并與100余家線下銀行及保理公司等金融機構合作，可實現T+0的即時放款服務。對于有融資需要的供應商，可通過濟鋼供應鏈金融平臺與資金方對接，無需線下找資金方。只需線上上傳銀行要求的貿易背景等資料，即可享受T+0的快速放款服務。

國企做供應鏈金融平臺容易遇到哪些問題？怎么解決？

國企在推進供應鏈金融平臺的過程中，不可避免地會遇到一系列問題。深入剖析這些問題并探尋有效的解決之道，對于國企成功打造供應鏈金融平臺、實現可持續發展具有重要意義。

國企做供應鏈金融平臺容易遇到的問題

1.風險管理難題

信用風險評估不準確：供應鏈金融涉及眾多上下游企業，這些企業規模、資質參差不齊。國企在評估企業信用時，可能缺乏全面、精準的數據支持，難以準確判斷企業的真實信用狀況。例如，一些中小企業財務信息不透明，存在財務報表造假等情況，增加了信用風險評估的難度。

操作風險防控不足：供應鏈金融業務操作流程復雜，涉及多個環節和參與方。國企在平臺運營過程中，可能因內部管理不善、員工操作失誤等原因，導致操作風險。

市場風險應對能力弱：宏觀經濟環境、行業政策變化等因素會對供應鏈金融業務產生重大影響。國企可能缺乏對市場風險的敏銳洞察力和有效的應對措施，當市場出現波動時，供應鏈金融平臺可能面臨資金鏈斷裂、融資成本上升等問題。

2.技術應用困境

系統建設與整合難度大：構建供應鏈金融平臺需要整合企業內部的財務、物流、銷售等多方面信息系統，同時還要與外部金融機構、核心企業、供應商等系統進行對接。國企內部系統往往較為復雜，且不同系統之間存在數據格式不統一、接口不兼容等問題，導致系統建設與整合難度較大。

數據安全與隱私保護問題：供應鏈金融平臺涉及大量企業的商業機密和敏感信息，如交易數據、客戶信息等。國企在技術應用過程中，可能面臨數據泄露、網絡攻擊等安全風險，一旦發生數據安全事故，將給企業和相關企業帶來巨大損失。

技術創新與應用滯后：隨著金融科技的快速發展，區塊鏈、人工智能、大數據等新技術在供應鏈金融領域的應用日益廣泛。國企可能由于決策流程繁瑣、創新機制不靈活等原因，在技術創新與應用方面相對滯后，無法及時跟上行業發展的步伐。

3.業務協同障礙

內部部門協同不暢：供應鏈金融業務涉及國企內部的多個部門，如財務部門、業務部門、風控部門等。各部門之間可能存在職責不清、溝通不暢等問題，導致業務協同效率低下。例如，在處理融資申請時，財務部門和業務部門對企業的評估標準不一致，影響融資決策的效率。

與外部合作方協同困難：供應鏈金融平臺需要與核心企業、供應商、金融機構等外部合作方建立緊密的合作關系。然而，由于各方利益訴求不同、信息系統不兼容等原因，國企在與外部合作方協同過程中可能面臨諸多困難。

這些問題該怎么解決？

1.強化風險管理

建立科學的信用評估體系：國企應整合內外部數據資源，建立涵蓋企業基本信息、財務狀況、交易記錄等多維度的信用評估指標體系。同時，引入大數據、人工智能等技術手段，對企業信用進行實時監測和動態評估，提高信用風險評估的準確性和及時性。

完善操作風險管理制度：制定詳細的業務流程和操作規范，加強對員工的培訓和考核，確保員工嚴格按照規定流程進行操作。建立風險預警機制，對關鍵環節進行實時監控，及時發現和糾正操作失誤。

加強市場風險管理：建立市場風險監測和分析體系，密切關注宏觀經濟環境、行業政策變化等因素對供應鏈金融業務的影響。制定應急預案，當市場出現波動時，能夠迅速采取措施，降低市場風險對平臺的影響。

2.推進技術應用

加強系統建設與整合：國企應制定統一的系統建設標準和數據規范，對內部信息系統進行優化和升級，實現系統之間的互聯互通。同時，積極與外部合作方溝通協調，推動系統對接和數據共享，提高供應鏈金融平臺的運行效率。

保障數據安全與隱私：建立完善的數據安全管理制度，加強對數據訪問、存儲、傳輸等環節的安全防護。采用加密技術、訪問控制技術等手段，確保數據的安全性和隱私性。定期開展數據安全檢查和評估，及時發現和解決安全隱患。

加快技術創新與應用：國企應加大對金融科技的投入，積極與科研機構、科技企業合作，開展新技術在供應鏈金融領域的應用研究。建立創新激勵機制，鼓勵員工提出創新想法和解決方案，推動供應鏈金融平臺的創新發展。

3.促進業務協同

優化內部部門協同機制：明確各部門在供應鏈金融業務中的職責和分工，建立跨部門的溝通協調機制。定期召開業務協調會議，及時解決業務協同過程中出現的問題。建立績效考核機制，將業務協同效果納入部門和員工的績效考核體系，激勵各部門積極參與業務協同。

加強與外部合作方協同：與核心企業、供應商、金融機構等外部合作方建立長期穩定的合作關系，簽訂合作協議，明確各方的權利和義務。建立信息共享平臺，實現供應鏈數據的實時共享，提高供應鏈金融業務的透明度和效率。加強與金融機構的合作，共同開發適合供應鏈金融的金融產品和服務。

小結

國企做供應鏈金融并非坦途，風險管理、技術應用、業務協同等問題如影隨形。唯有直面挑戰、精準施策，方能破局前行，于金融浪潮中穩健護航實體產業。值得注意的是，供應鏈票據是濟鋼集團供應鏈金融平臺的核心產品之一，而這也是目前國企、核心企業做供應鏈金融的重要主流工具。除供應鏈票據外，還有票據、電子債權憑證， 這三種工具既能滿足監管對貿易背景真實性、資金流向透明度的嚴格要求，又能為企業開辟新的融資路徑與利潤增長點。

為此，華貿融財經特地舉辦為期兩天的線下《供應鏈票據、國內信用證、電子債權憑證產品設計及業務機會的主題培訓》，幫助計劃或正在開展供應鏈票據、國內信用證、電子債權憑證等業務的企業精準破解實踐難題。

為什么這場培訓你非來不可？

一是痛點精準狙擊，三位專家（企業、科技、金融不同角度的專家給大家實戰經驗的答疑）將結合真實案例，深度解析合規風險、融資難題、技術陷阱等“避坑指南”。

二是機會搶先布局：手把手教你玩轉票據、供應鏈票據、電子債權憑證，從產品選型到資產證券化，一步到位。

權威講師坐鎮，分享實戰經驗

本培訓特邀三位業內資深專家，他們將結合自身豐富的實踐經驗，分享供應鏈票據領域的最新動態、前沿理念和創新實踐，為您帶來更多的啟發和思考。

A老師

票交所外部專家講師，先后供職于某全國性股份制銀行總行票據業務部、某大型證券公司，參與標準化票據創新及首批產品創設，對于票據市場、供應鏈金融有較為深刻的認識與理解。

課程大綱

分享時長:一天半

01

票據緣何出現“0”利率

1、票據利率走勢分析框架

2、2025年票據市場利率前瞻

3、票據業務節奏安排與機會把握

02

近期重要市場政策分析與關注點

1、《關于規范供應鏈金融業務 引導供應鏈信息服務機構更好服務中小企業融資有關事宜的通知（征求意見稿）》（供應鏈新規）

2、《保障中小企業款項支付條例》（2025年）

3、《商業匯票承兌貼現業務真實交易材料審查指引(試行)》

03

當前市場環境下，票據業務經營模式探討

1、低利率時代，票據業務如何創利

2、同業票據業務經營模式、特點與優勢

1) 國有行

2) 股份制

3) 大城商

4）城農商

3、商業銀行票據經營探討

1) 何為“票據一體化運作

2)如何看待“票據低風險業務”

3) 與財務公司票據業務合作“新”方式

4) 與擔保公司票據業務合作“新”方式

5）《商業匯票承兌/貼現業務真實交易材料審查指引（試行）》的亮點與機會點

04

供應鏈新規出臺，票據、國內信用證、電子債權憑證如何布局

1、“中企云鏈”等電子債權憑證模式分析與展望

1) 電子債權憑證產生的特殊背景

2) 電子債權憑證的性質

3) 電子債權憑證VS.“票”：共性與區別

4) 電子債權憑證的應用場景

5）電子債權憑證的商業價值與展望

2、供應鏈票據

1) 供應鏈票據的性質

2) 供應鏈票據相關參與方：供應鏈票據平臺、供應鏈平臺、接入點與企業

3) 供應鏈票據VS.傳統票據

4) 供應鏈票據VS.信

5) 供應鏈票據架構與流程

6) 如何參與供應鏈票據：企業、平臺與金融機構

7) 供應鏈票據在企業司庫建設中的機會

3、供應鏈票據資產證券化（ABN\ABCP）

1）供應鏈票據資產證券化的架構與角色

2）供票ABN\ABCP的核心價值

3）供票ABN\ABCP市場展望

05

如何用活票據，玩轉商票

1、如何“票據關系通授信，置換貸款降低成本”

2、如何“企業融資缺授信，關聯企業助東風”

3、 如何“信用提升靈活授信 負債義務表外體現”

4、 如何“上游強勢難用票，貼現利息買方付”

5、 如何“貼現利息雙方攤，票據流轉更便捷”

6、如何“免除貼現或有負債，消除上游收票顧慮”

7、如何“貼現線上自動化，手續簡便更高效”

8、如何“承貼一體化，上游無感收票”

9、如何“商票疊加銀行信用，票據流轉多渠道”

06

票據業務風險演化、典型案例與防控

B老師

頭部供應鏈票據科技平臺負責人，參與全國首單供應鏈票據資產證券化業務落地，具有為5家不同類型的供應鏈票據直連接入機構提供綜合服務的豐富經驗，多次獲邀在監管單位、政府部門以及票據基礎設施組織的培訓進行授課。

課程大綱

分享時長:90分鐘

01

供應鏈票據有關政策演進分析

1.以“中國供應鏈金融規范發展元年文件”分析供票初心

2.從中央到地方的供票政策沿革及執行情況

3.“票據新規+資本新規”指引票據行業發展趨勢

4.“信息披露+直接融資”建立新標準化金融市場

5. 2025年六部委規范供應鏈金融發展所帶來的發展機遇

02

供應鏈票據的特征分析

1. 法定屬性

2. 票據分類

3. 票據科技設施總格局

4. 供票的差異化產品特征

5. 供票的運營數據特點

03

供應鏈票據在產融結合領域的作用

1.供票對核心企業、鏈屬企業的價值

2.供票對商業銀行的價值

3.“供票+司庫”的實踐

04

供應鏈票據資產證券化實踐分享

1.供票資產證券化的模式發展

2.間接模式下供票資產證券化實踐情況

3.直接模式下供票資產證券化實踐情況

05

供應鏈票據科技系統建設

1.供票直連接入系統科技建設實踐

2.供票與金融機構系統的聯動模式

3.供票在場景化應用時的科技建設

C老師

票交所外部專家講師，先后供職于某大型證券公司、城商行總行票據業務部，有多年票據貼現及票據交易的經驗，對供應鏈票據賦能企業具有深厚經驗，積累了多項出色實踐案例，將從金融機構角度提供開展業務的專業建議。

課程大綱

分享時長:90分鐘

01

供應鏈票據業務發展概述

1、供應鏈票據的概念

2、供應鏈票據的特點

3、供應鏈票據發展歷程

4、供應鏈票據與中小企業的關系

02

供應鏈票據的功能和優勢

1、供應鏈票據業務架構

2、供應鏈票據平臺系統功能

3、供應鏈票據的優勢

4、供應鏈票據與電子債權憑證的對比

03

供應鏈票據賦能企業的業務模式

1、數字化賦能線上速貼

2、再貼現賦能中小企業

3、資產證券化業務模式

4、質押融資業務模式

04

供應鏈票據賦能實體經濟的創新探索

05

企業如何開展供應鏈票據業務

1、供應鏈票據業務操作流程

2、企業案例分析

06

供應鏈票據示范銀行票據案例解析

0利率時代不躺平，供應鏈票據破局就現在！

政策風暴眼+市場紅海戰，國企、核心企業都在搶抓票據、供應鏈票據、電子債權憑證“三駕馬車”新機遇！最后席位告急，掃碼鎖定入場券，與三位實戰派專家面對面，解鎖供應鏈票據業務全鏈路攻略！

時間：7月5-6日（周六日）

地點：上海

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