2025 年 6 月 26 日，虛擬貨幣投資圈爆發(fā)驚雷 —— 曾以 “秒到賬”“高收益” 為噱頭瘋狂攬客的鑫慷嘉（DGCX 鑫慷嘉）平臺轟然倒塌，逾萬名投資者瞬間墜入財富深淵。

這場精心策劃的 “龐氏騙局 + 跨境洗錢 + 傳銷架構” 三重騙局，在監(jiān)管部門多次預警后仍吞噬近 18 億元資金，其背后的資本黑幕令人觸目驚心。

崩盤前 48 小時：18 億 USDT 上演 “跨境大逃亡”

6 月 25 日，大量投資者發(fā)現(xiàn)提現(xiàn)申請陷入 “幽靈狀態(tài)”，平臺客服集體失聯(lián)。僅 24 小時后，平臺服務器徹底癱瘓，資金賬戶全部凍結。區(qū)塊鏈追蹤數(shù)據(jù)顯示，崩盤前 48 小時，項目方通過混幣器 Tornado Cash 分 12 批次，將 18 億枚 USDT（約合人民幣 130 億元）轉移至開曼群島的三家殼公司。這些經(jīng)過加密混淆的虛擬貨幣，如同投入黑洞的硬幣，讓全球區(qū)塊鏈安全團隊都束手無策。

空殼公司連環(huán)套：零實繳注冊資本的 “障眼法” 在國內(nèi)，鑫慷嘉通過貴州鑫慷嘉等關聯(lián)公司構建合法外衣。工商數(shù)據(jù)顯示，這家注冊資本 3000 萬元的公司實繳資本竟為零，且早在 2024 年 12 月就因 “通過登記住所無法聯(lián)系” 被列入經(jīng)營異常名錄。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，該公司辦公地址實為月租 500 元的共享辦公室，所有員工社保繳納記錄均為空白，完全是詐騙分子精心設計的 “稻草人”。

監(jiān)管預警成 “馬后炮”：三次警示未能阻擋貪婪腳步

事實上，監(jiān)管部門早已拉響警報。2024 年 10 月，宜賓市珙縣打非辦率先發(fā)布無資質預警；2025 年 1 月 3 日，敘州區(qū)財政局以 “年化收益率超 20% 嚴重背離市場規(guī)律” 發(fā)出風險提示；

同年 4 月 10 日，珙縣打非領導小組再次點名鑫慷嘉涉嫌非法集資。然而，面對 “直推返傭 20%”“團隊業(yè)績分紅” 等誘人話術，仍有大量投資者抱著 “擊鼓傳花最后一棒不是我” 的僥幸心理，最終血本無歸。

三重騙局拆解：龐氏內(nèi)核 + 洗錢通道 + 傳銷裂變

深入剖析鑫慷嘉運作模式，堪稱金融詐騙 “集大成者”。其以虛擬貨幣交易為幌子，承諾月化收益 15%-30%，實質是用新投資者資金支付老用戶利息；通過 Tornado Cash 等混幣器將非法所得 “漂白”，再轉入境外空殼賬戶；構建五級分銷體系，要求投資者發(fā)展下線獲取傭金，形成金字塔式裂變。一位深陷其中的受害者哭訴：“我拉了 50 多個親戚朋友投資，現(xiàn)在每天被追著討債，真的沒臉見人。

”維權指南：保存證據(jù)是唯一 “救命稻草”

針對當前困境，金融反詐專家建議：投資者應立即登錄區(qū)塊鏈瀏覽器，將所有交易哈希值截圖保存；整理平臺注冊協(xié)議、收益計算表、轉賬記錄等電子文件；集體組建維權群時注意避免二次詐騙陷阱。同時，應積極向當?shù)亟?jīng)偵部門報案，配合警方追蹤境內(nèi)資金流向。值得注意的是，已有不法分子冒充 “專業(yè)追款團隊”，要求投資者預先支付 10% 服務費，此類套路已在多起崩盤事件中出現(xiàn)，務必提高警惕。

這場百億級金融騙局再次印證：當投資收益率超越常識范疇，當 “躺賺神話” 違背經(jīng)濟規(guī)律，所謂的 “財富盛宴” 往往是精心設計的收割陷阱。

面對 “高收益 + 拉人頭” 的組合話術，投資者必須牢記：你覬覦的是利息，騙子瞄準的是本金。唯有堅守理性投資底線，方能避免成為下一個 “鑫慷嘉犧牲品”。

來源：槎城早知道