2025年6月26日，號稱"中東金融巨頭"的DGCX鑫慷嘉平臺，突然關閉所有提現通道，數百萬投資者驚恐地發現，他們存錢投資的軟件崩了，錢也沒了。

而在平臺暴雷之前48個小時，公司高層用賬面上所有的財產購買了虛擬貨幣，再通過外網的區塊鏈，把虛擬貨幣進行混合洗白。

在一番操作之后，他們得到了18億的泰達幣，而泰達幣是一種和美元掛鉤的虛擬貨幣，在國際市場上有良好的流通性，很容易交易和兌現。

他們把這18的泰達虛擬貨幣轉移到了開曼群島，而這18億泰達幣相當于129元人民幣。在無聲無息間，他們就卷走了一百多個億。

更令人可悲和可恨的是，這家公司的罪魁禍首在事發之后，不僅沒有四處躲藏小心做人，而是高調的在群里挑釁和嘲笑國內的用戶。

當被騙的用戶在互相鼓勵的時候，黃某突然在用戶群里發言：

“同志們好!我已經在國外了。
我只是拿走了不符合你們智商的財富。
希望你們能感謝我，感恩我，銘記這次我賜給你們的教訓。”

可見黃鑫不僅沒有反省，反而覺得被騙的人都是活該，他也很有自信，自己絕對不會被抓捕，資金也無法被追回。

這背后，是一套被無數次驗證過的，堪稱教科書級別的詐騙流程。一個完美的騙局，始于一個無懈可擊的故事。

這個項目的名字叫做DGCX鑫慷嘉。

黃鑫、邵馨慷、王彥嘉，三位創始人用自己的名字湊了個“鑫慷嘉”，在貴陽最高檔的寫字樓租下整層辦公室，掛上“迪拜黃金交易所中國分站”的金字招牌。

DGCX意思是迪拜黃金與商品交易所。名字里夾著一串洋字母，聽起來就有了跨國集團的派頭，但事實上這個機構根本沒有獲得我國的金融許可。

宣傳片里，中東富豪與領導們推杯換盞，簽約照片P得天衣無縫。普通人哪有精力去核實這些細節？

這家公司的注冊資本三千萬，但工商信息一查，實繳資本是零。法人后來還悄悄換成了一個叫劉海亮的“背鍋俠”。

所有這些操作，都是為了在暴雷之后，能讓追查的線索斷得干干凈凈，讓你連人都找不到。這套組合拳的收尾，是一場精心設計的“系統遷移”。

2023年9月，平臺突然宣布要換到更高級的“DGCX”平臺。舊賬戶的錢可以保留，但是必須先充一筆錢進來“激活”新賬戶。

這個看似平常的技術升級，其實是一次無比精準的圍獵。它不僅直接鎖死了早期投資者的全部資金，還順勢完成了第一輪收割，逼著你為了撈回本金，不得不投入更多。

神壇搭好，接下來就該往魚塘里撒餌了。怎么能讓成千上萬的人，心甘情愿地把自己的血汗錢，像倒垃圾一樣倒進你的口袋？靠的就是金錢誘惑。

DGCX鑫慷嘉給出了“日息2%”的幼兒，這是什么概念？你投10萬塊進去，什么都不用干，每天早上醒來，賬戶里就多了2000塊錢。

APP上那些每天瘋狂跳動的數字，雖然在后臺動動手指就能修改，但對于深陷其中的人來說，那就是看得見摸得著的真金白銀。

那種一夜暴富的幻覺，足以摧毀任何理智。為了讓這枚毒餌看起來更可信，騙局初期，平臺會允許小額提現，而且到賬速度極快。

這種操作，是為了塑造平臺的信譽，培養用戶“隨時能提現”的路徑依賴。當你習慣了這種“安全感”后，才會放心地投入大筆資金。

光有毒餌還不夠，一條魚翻不起大浪。必須要有一套病毒式的傳播體系，讓魚自己去拉更多的魚下水。

鑫慷嘉把這套體系玩出了花，他們搞的，是“軍事化管理”。他們把全國劃分為東南西北四大“戰區”，戰區下面設“司令”、“軍長”、“師長”、“旅長”等軍銜。

你的軍銜，跟你拉的人頭數直接掛鉤。拉50個人入伙，你就能升“旅長”，享受整個團隊業績15%的提成。

為了那點提成和虛無縹緲的“軍銜”，人們會不遺余力地把自己的親戚、朋友、同學、同事，所有信任自己的人，全都拉下水。

任何龐氏騙局，都有崩盤的一天。高明的操盤手，從設計騙局的第一天起，就在為最后的跑路做準備。

崩盤的信號，其實早就出現了。早在2024年10月，四川宜賓珙縣的打非辦就發出了第一輪風險提示。

2025年4月10日，宜賓市珙縣打擊和處置非法集資工作領導小組又發布了風險提示。

4月29日，阿拉善右旗公安局發布預警提示，鑫慷嘉公司的投資返利存在異常情況，該公司旗下APP疑似誘騙用戶將資金通過USDT轉入平臺控制的境外賬戶。

6月3日湖南省金融辦也明確認定這家公司涉嫌非法集資。

6月26日，贛州市章貢區金融服務中心也發文表示“DGCX 鑫慷嘉數據”涉嫌從事非法金融活動。

可笑的是，這些官方警告，在投資者的狂熱情緒中，反而被解讀成了“項目太火遭人嫉妒”的證據。這種集體性的癲狂，正是操盤手最想看到的。

當監管的繩索越收越緊，他們知道，時間不多了。他們要做的，就是在雪崩來臨前的最后一刻，完成最血腥的終極收割。

他們突然大幅提高收益率，推出“投50萬送特斯拉”之類的終極誘惑，刺激所有人拿出全部家當，做最后的沖刺。

無數人在這個階段，不僅押上了自己的積蓄，還四處借貸，甚至抵押房產，只為抓住這“最后的機會”。

與此同時，后臺已經悄悄開始設置提現障礙。手續費從5%暴漲到10%，提現金額一旦超過5萬，就要“排隊審核30個工作日”。

他們嘴上喊著“系統升級，技術調整”，手卻在后臺為轉移資產爭取寶貴的時間窗口。當所有人的注意力都集中在“最后的沖刺”和“提現困難”上時，一場無聲的資產大挪移，正在高速進行。

在平臺徹底關閉前的短短48小時內，價值約18億泰達幣（USDT）的巨額資金，通過一個叫“TornadoCash”的混幣器，被徹底“洗白”。

洗干凈的錢，被迅速分散轉入幾十個設在開曼群島、英屬維爾京群島的空殼公司賬戶，最終消失得無影無蹤。

等到2025年6月26日，當所有提現通道關閉，APP再也無法登錄時，創始人們早已拿著在圣基茨等小國買好的護照，登上了飛往海外的航班。

留在國內的，只有那個名叫劉海亮的法定代表人，和他名下所有已經提前注銷的公司。這場精心策劃的百億騙局，至此才算正式落下帷幕。

復盤整個案件，這套“高大上人設+病毒式傳銷+跨境洗錢”的復合型打法，幾乎成了當下金融詐騙的標配。

當一個機會好到不真實時，你感受到的，可能不是餡餅的香味，而是陷阱的寒氣。

鑫慷嘉已卷款跑路 警惕幣圈奧拉丁origin泡沫巨大，已經到大后期
2025年07月01日 23:38 南方生活報網