鑫慷嘉平臺用兩年的時間將國內用戶的129億人民幣全部騙走了，他們現在已經卷了錢在國外過上了逍遙的日子。那么，用戶們為什么會被引誘投錢呢？大家一定要看完，提早避坑！

騙局的由來

2023年5月，這場騙局就已經開始了，那時鑫慷嘉平臺只是一項中國石油項目，它給自己設了個國企背景，吸引大家投錢。

到了2023年9月，平臺突然要求用戶把賬戶轉到DGCX鑫慷嘉項目里，而且要求他們必須充值才能轉移原來的資產，用戶們這便投了第一筆錢。

這個項目一直掛著迪拜黃金與商品交易所（DGCX）的名號，說自己是正規的國際交易所，還偽造了合作文件。他們宣傳投資原油期貨能賺錢，年收益超過10%。但真相是，DGCX的母公司DMCC早在2024年11月就發聲明，說和鑫慷嘉沒有任何關系。

為了讓這個騙局更加可信，鑫慷嘉用一家叫貴州鑫慷嘉大數據服務有限公司的空殼公司打掩護。這家公司注冊資金3000萬，實際一分錢都沒交。2024年12月，因為沒有辦公地址，這家公司被列入異常名單。不久后，公司就租了個月租500元的共享工位，解決了這個問題。

平臺把會員分成不同層級，全國的會員一共分四大戰區，東部、南部、西部、北部，每一個戰區下面又設立了司令員、軍長、旅長等職位。

介紹一個新會員，就能拿到新會員充值金額的10%作為獎勵，如果你每個人拉50個人，那么月收入就會有幾十萬元。但不幸的是，這些錢都是假的，數據都是假的，APP后臺可以隨便改交易數據，錢根本沒進真實市場，會員們手里的只是虛擬的數字而已。到2025年6月崩盤前，平臺已騙了180多萬人，總金額高達180億元。

如何誘騙用戶投錢

鑫慷嘉主要通過三種方法吸引用戶投錢，第一種，讓用戶嘗到高收益低風險的甜頭，每天中午12點半和晚上7點半，用戶復制老師發的一串代碼，按照流程操作就能拿到投入金額的0.5%收益，這就是平臺宣傳的日賺1%，復利滾錢。

比如，有人失業后投了1萬元，每天收益大概在110元，到5月收益會漲到300元一天。這種無腦賺錢的表象會讓人誤以為賺錢很容易，會吸引大家投更多的錢。

第二種就是用獎勵刺激拉人頭，拉一個新會員開戶，直接拿他充值金額的10%當獎勵，發展一個充值1.5萬元的賬戶，就能一次性掙1500元錢。在騙局收尾時，平臺還推出了充值50萬元送特斯拉的活動，刺激用戶把所有家當投進去。

有受害者被利益沖昏了頭，自己掏1.5萬元開小號沖了業績，還說服朋友充值了3萬元，一天輕松入手4000元錢，只可惜，他投錢容易，提現難。

第三種就是利用人性弱點，團隊長在朋友圈發虛假收益截圖，假裝自己在天天賺錢，引誘更多的人投錢，很多人害怕錯過這個發財哦機會，在2025年6月25日系統崩盤前，平臺單日新資金投入仍在一億元左右，有人還不惜抵押房子。

那么，不能提現用戶們為什么要投錢呢？這就不得不提到這個平臺的高明之處了，在平臺建立之初，是允許用戶按比例提現的，而且提現都是秒到賬，這樣一來，用戶們就會認為賬戶里的錢在自己的掌控中，殊不知他們已經掉進了陷阱中。

后來，平臺收網之前就增加了提現門檻，還提升了提現手續費，很多用戶提現失敗，團隊長就繼續引誘大家，讓大家再拉5個人就能解凍賬戶，然后才能提現成功，用戶們也沒辦法，為了提現，他們只好去拉更多的人，讓更多的親友入坑。

其實監管部門早就警告過這個平臺，2024年10月四川珙縣打非辦提示它無資質，是不合規的，2025年4月湖南金融辦定性這個平臺為非法集資+傳銷，但高收益這個誘惑太大了，很多人還是忍受不了。

崩盤時的混亂

2025年5月，騙局進入最后階段，平臺突然把提現手續費從5%漲到10%，而且5萬元以上的提現要排隊30天，秒到賬不復存在。

同時平臺還以信用分不足為借口攔截用戶的提現，山東、河南的老用戶的提現成功率只有12%，新疆等新地區的提現成功率在68%左右，平臺這么做，只是為了拖延時間。

6月24日到25日，騙子開始轉移資金，通過混幣器Tornado Cash把18億枚USDT，也就是129億人民幣，分成12批轉走，這些錢最終流入到開曼群島的三家空殼公司，因為追蹤路徑斷了，這些錢根本找不回來。

6月25日用戶發現無法提現，26日平臺徹底關閉，180萬人賬戶徹底歸零，白日夢終于醒了。

崩盤后多地官方機構開始追查，貴州警方查封國內空殼公司，但公司賬上根本沒錢可賠，江西、湖南等地凍結1.2億元涉案賬戶，抓了8名團隊長，但是這些團隊長只是小嘍啰，他們起不到關鍵作用，而這場騙局的主謀早已逃到柬埔寨，過上了逍遙的生活。

主謀之一的黃先生還在國外發消息嘲諷那些投錢的用戶，說他們智商不配擁有這么多錢，被騙了就得受著，許多虧損者整日以淚洗面，他們有的還拉了很多親友下水，現在天天被催債，根本沒臉見人。還有部分人仍然相信平臺會恢復提現，甚至崩盤后還愿意交50%手續費請求平臺提現，真是想錢想瘋了。

此時，還有很多假維權律師冒出來，聲稱只要交10%費用能優先追贓，用戶們成功又被割了韭菜，讓本不富裕的家庭雪上加霜。

結語

當你計算利息時，騙子正計算你的本金，你看到的是高收益，騙子看到的是你的全部家當，如果大家看到高收益、拉人頭、境外公司這些內容后，千萬要睜大眼睛，不要被騙了。