光大永明人壽近期完成了40名專業養老規劃師的認證工作，此舉超越了一般性的業務培訓，實質上是其積極貫徹落實集團“保養協同”戰略要求，深化養老產業與金融融合（即“養老產融結合”）的關鍵性戰術落地。通過培養和認證一支具備專業素養的規劃師隊伍，光大永明人壽旨在打通金融產品與養老服務的鏈接通道，為客戶提供更具整合價值的解決方案，同時也為公司在該戰略領域的深耕奠定堅實的人才與能力基礎。

此次認證并非孤立的人才項目，而是光大永明人壽整體養老金融戰略布局中的重要一環。公司深刻認識到，實現真正的養老產融結合，關鍵在于前端需要一支能夠深刻理解客戶全生命周期養老需求、并具備專業能力將金融工具（保險、年金等）與實體養老服務（醫療、護理、居住等）進行有效匹配和整合的專業力量。因此，在專業知識考核中，不僅涵蓋養老規劃系統、關鍵模型（如“520定律”）和數據分析技術（VR數據分析應用）等，其隱含目標正是培養規劃師運用金融工具量化養老目標、管理風險的能力。而情景模擬、案例研討等實戰考核環節，則重點考察候選人在復雜場景下，如何基于客戶需求，將光大永明人壽的保險保障、財務規劃能力與外部養老服務資源進行創造性整合和方案設計的能力。最終脫穎而出的認證規劃師，正是公司推動產融結合戰略在客戶服務端落地的核心執行者。

獲得認證的養老規劃師在光大永明人壽的產融結合戰略中扮演著至關重要的“連接器”角色。他們的核心使命是深入理解客戶的個性化退休夢想、關切點及實際財務狀況。基于這種深度洞察，他們將運用專業知識，為客戶定制整合金融保障與實體服務的綜合性退休規劃方案。在此過程中，他們將熟練運用“幸福養老333”等分析工具和養老規劃APP，幫助客戶清晰界定養老需求目標，精準匹配光大永明人壽豐富的養老金融產品（如各類養老保險、年金產品、養老社區對接資格等），以滿足客戶不同層面的財務保障和現金流規劃需求。這種將“錢”（養老金融資產）與“服務”（養老生活支持）在專業規劃下進行高效、精準鏈接的能力，正是養老產融結合的核心內涵。

通過專業養老規劃師的服務，光大永明人壽為客戶提供的不僅僅是保單，而是一個涵蓋經濟保障與生活支持的綜合解決方案。無論是規劃覆蓋數十年的穩定養老現金流，還是根據客戶具體情況匹配的康養社區或醫療護理資源以提升生活品質，認證規劃師都能提供專業的指導，確保金融產品與實體服務形成有效協同，共同服務于客戶理想的退休生活圖景。