以犯罪的立場看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質

—————全網(wǎng)交付率第一的解卡團隊—————

這是整個互聯(lián)網(wǎng)的同行們都不會教你的干貨知識，六叔今天給你們整理出來，這對于很多小伙伴們不知道凍結劃扣是怎么一回事的，幫助非常大。

這些信息來源其實都在相關的法律法規(guī)里面，你需要做的就是準確的找到出處并靈活的運用，很多叔叔其實也不知道，這里就需要你準確的找出來，但是為什么律師同行們不愿意發(fā)布在互聯(lián)網(wǎng)上呢，一是事情的理解能力和用白話書寫出來的能力，還有就是這里面是巨大的信息差，別人為什么要把吃飯的東西免費告訴你。

是的，除了六叔，沒有人愿意對你好！我們主打的就是一個明牌，我們要消除信息差，直接篩選掉白嫖低端客戶，如果你看了六叔的文章，自己去執(zhí)行了，那你就被我們列入了低端、白嫖無效客戶的群體，如果你看完了六叔文章，并且覺得有價值是正確的，又愿意付費節(jié)約你的時間，那么我們需要的就是這種高端客戶。

所以付個500咨詢費都扭扭捏捏的，直接看六叔文章吧。

今天我們來聊一聊涉案賬戶被凍結后的一些劃扣、返還規(guī)定，原文出自《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結資金返還若干規(guī)定》，下面我們就簡稱規(guī)定咯。

什么叫凍結資金？

是指公安機關依照法律規(guī)定對特定銀行賬戶實施凍結措施，并由銀行業(yè)金融機構協(xié)助執(zhí)行的資金。

這里面各司其職，比如公安機關負責查清被害人資金流向，及時通知被害人，并作出資金返還決定，實施返還。銀行監(jiān)督管理機構負責督促、檢查轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構協(xié)助查詢、凍結、返還工作，銀行需要協(xié)助公安機關查清被害人資金流向，將所涉資金返還至公安機關指定的被害人賬戶。

這里面有很重要的一個點，對電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件，公安機關凍結涉案資金后，應當主動告知被害人，也就是說受害者是第一時間知道你卡里被凍結了多少錢的，這對以后的協(xié)商退賠是不利因素。

當知道你卡里資金被凍結后，被害人可以向凍結公安機關提出凍結涉案資金返還請求，填寫一個《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪涉案資金返還申請表》就行了，他長這樣：

凍結地就會對被害人的申請進行審核，經(jīng)查明凍結資金確屬被害人的合法財產(chǎn)，權屬明確無爭議的，就走手續(xù)了。

所以為什么你因為誤傷被凍結后，六叔告訴你的就是第一時間申訴資金來源是善意所得了吧？這時候就是權屬有爭議，那么他們就不敢劃扣你的，這對于后續(xù)的談判或者協(xié)商退賠是有好處的，大多數(shù)都可以協(xié)商金額，如果你不去理睬，人家直接全額劃扣了。

叔叔們會把涉案資金會以轉賬時間戳（銀行電子系統(tǒng)記載的時間點）為標記，核查各級轉賬資金走向，一一對應還原資金流向，制作《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件涉案資金流向表》。

這些事情是很費時間的，叔叔們又要做筆錄又要安撫受害人，哪里有那么多時間來處理啊，所以就會先給你賬戶止付3天再說。

所以六叔告訴你們一級涉案的黃金72小時。

而返還流程是極度復雜和麻煩的，時間一般是半年到一年以后了，所以我們在凍結的第一時間聯(lián)系上承辦人叔叔就可以獲得協(xié)商退賠的機會，這個退賠就是叔叔讓你簽訂一個自愿退賠申請，也就不用走資金返還程序啦！

那么什么樣的資金適用于返還呢？

凍結資金以溯源返還為原則，如果你凍結賬戶內(nèi)僅有單筆匯款記錄，可直接溯源被害人的，也就是大家說的一級涉案，可以直接返還被害人；

如果你賬戶內(nèi)有多筆匯款記錄，按照時間戳記載可以直接溯源被害人的，直接返還被害人；

凍結賬戶內(nèi)有多筆匯款記錄，按照時間戳記載無法直接溯源被害人的（也就是二級以上涉案），按照被害人被騙金額占凍結在案資金總額的比例返還。

這個是怎么計算的呢，有一個公式，但是六叔數(shù)學不好，有懂的可以給六叔說說：

凍結機關逐筆核對時間戳，按所攔截的資金來源區(qū)分被害人資金份額。若凍結賬戶為A賬戶；凍結賬戶的上級賬戶為B（二級涉案）賬戶，B賬戶內(nèi)有多筆資金來源；B賬戶的上級賬戶為C（一級涉案）賬戶，C賬戶內(nèi)的資金可明確追溯單一被害人資金。

計算公式為：

舉例說明：

事主王某被電信網(wǎng)絡詐騙100萬元，事主賬戶尾號001被犯罪嫌疑人通過逐層轉賬的方式轉至下級賬號。

出賬：被網(wǎng)銀轉到賬號002金額100萬（一級涉案賬戶）。

出賬：002賬戶分別網(wǎng)銀轉賬到003賬戶金額50萬元和004賬戶金額50萬元。

出賬：003賬戶金額50萬元又分別轉到005賬號金額20萬元和006賬號金額30萬元。

進賬：與此同時006賬號又收到賬號007網(wǎng)銀轉來金額15萬元。

出賬：006賬號又分別通過網(wǎng)銀轉賬轉至008賬號金額10萬，轉至009賬號金額35萬元。

出賬：009賬號轉至另一010賬號18萬元后。

凍結：009賬號此時被公安機關凍結，共凍結金額17萬元。

通過以上案例，對照公式，其中009賬號為特定時間戳A，006賬號為特定時間戳B，003賬號為特定時間戳C，事主王某應返還錢款計算公式為：

數(shù)學太困難了，六叔初中沒畢業(yè)，但是這個公式計算方法差不多就是6.66折。

因為三級賬戶006涉案資金是30萬，進來了15萬的無關資金，公式就是涉案資金除以總資金乘以凍結資金，就等于11.33萬元，這是所有同行和律師們不會給你計算的東西。

這種按比例返還的，公安機關會發(fā)出為期30天的公告，公告期間內(nèi)被害人、其他利害關系人可就返還凍結提出異議，叔叔們也要依法進行審核。

請注意這個點，就是資金返還后你的賬戶叔叔還是可以進行續(xù)凍手續(xù)，不是返還后就自動解凍了。

這是大家最關心的一個點，很多幣商或者散戶就說了，我現(xiàn)金賣U或者柜臺存現(xiàn)不就杜絕了風險嗎？

其實這是錯誤的，先不說銀行的技術手段了，就說法律法規(guī)也明確規(guī)定了。

如果被害人以現(xiàn)金通過自動柜員機、柜臺存入涉案賬戶內(nèi)的，只要你的賬戶明細和受害人的筆錄一致（相符），就可以返還。

返還的時候需要制作《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪凍結資金協(xié)助返還通知書》，由兩名以上叔叔持有證件和《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪凍結資金協(xié)助返還通知書》前往凍結銀行辦理返還工作。

也就是需要線下去處理，這也是很多時候時間上拖很久的原因，銀行必須指定專業(yè)的人員進行操作，基本上現(xiàn)場就能劃扣了，最多不超過三天。

你學廢了嘛？