“我人已經在國外了。感謝我吧，我只是拿走了和你們智商不匹配的財富。”

2025年6月26日，又一金融巨頭平臺，鑫慷嘉爆雷。

更讓人氣憤的是，鑫慷嘉實控人黃鑫，跑路后，居然在投資者群正大光明宣稱自己跑路，還羞辱被騙人，是智商不夠才被他騙。

這一幕何其熟悉，兩個月前，也有這樣一位老板厚顏無恥地發表了類似的跑路感言。

只是比起當時金鑰匙暴雷的13億，這位鑫慷嘉的黃先生膽子更大、段位更高，破壞力更強，被他坑的受害人也更多。

6月26日，號稱“中東金融巨頭”的DGCX鑫慷嘉平臺突然全線崩盤。

超過180萬名投資者發現，APP上再也無法提現，只有賬戶余額里的那一堆數字符號，提醒著他們經歷了什么。

貴州菜販老李癱坐在批發市場的水泥地上，手機屏幕定格在“提現失敗”的紅色彈窗。

他剛抵押房產換來的30萬，連同妻子做保潔攢的8萬養老錢，化作一串無法點擊的數字。

同樣的一幕在四川、江西、湖北、云南、湖南、河南等地上演。

就在崩盤前的48小時，鑫慷嘉完成了一場教科書級的“暗度陳倉”。

18億枚泰達幣（USDT）已通過區塊鏈混幣器完成洗白，經多個賬戶，悄然流入開曼群島的空殼公司。

按當日匯率，這筆資金相當于129億元人民幣，無數老百姓的血汗錢，徹底脫離了中國監管視野。

在暴雷之前，鑫慷嘉核心成員早持圣基茨護照飛往了海外。

臨了他們還給受害人上了一堂課，講了一番財富智商匹配的謬論，言語間充滿了嘲諷。

鑫慷嘉究竟是何方神圣？泰達幣又是什么？很多人都云里霧里。

鑫慷嘉是一家2021年3月在貴陽注冊的公司，公司名由三個原始股東黃鑫、邵馨慷和王彥嘉名字而來。

2024年4月，這哥幾個退出，現在法人叫劉海亮。

據說原來的法人有了新的投資方向，拿下了中國石油一個5年的長期合約，接下來就是甩開膀子加油干了。

他們弄了個叫“某某石油”的平臺，專門弄原油期貨交易，后來覺得不妥，就轉移到了新的服務器上面。

公司也跟著有了國際身份，成了“迪拜黃金交易所中國分站”，IP地址也換成了美國的。

很高大上，也很氣派，辦公地點設在貴陽某豪華寫字樓里，似乎為了襯托公司的業務，連招牌都是金光閃閃的。

公司大屏上滾動播出中東富豪舉杯簽約的畫面，字幕標注著“日均收益2%，央企石油期貨保駕護航”的承諾。

這個視頻很逼真，一點兒沒有PS痕跡，以至于沒人注意到迪拜金融服務管理局（DFSA）于2024年11月發布的聲明：“從未授權中國公司使用DGCX商標”。

更沒人想到，那個注冊資本3000萬的貴州鑫慷嘉大數據服務公司，實際上是個實繳資本0元的空殼子，早在5月就申請了注銷。

“投10萬，日賺2000！”這種暴利承諾，連巴菲特都甘拜下風。

但是廣東退休教師王阿姨信了，她押上了30萬積蓄入了會，也就成了吞下這枚毒糖果的一員。

而像她一樣的注冊會員有200萬人。

為什么會有這么多人入坑？看看那些受騙的群體就知道了。

鑫慷嘉瞄準的人群都是些寶媽、老人。

據說，為了能帶更多人掙到錢，他們還規定每人只有1.5萬的初始額度，想多參與交易多掙錢，就得多找些身份證來登記。

至于真相，普通投資者是不知道的。

鑫慷嘉公司所謂與中國石油達成的“五年戰略合作”，實際上只是2019年，公司向某省石油分公司，供應過價值20萬元的油品過濾設備而已。

這微小的業務往來，竟然被他們包裝成了“戰略合作”的金字招牌，成了吸引投資者的虛假背書。

打開鑫慷嘉APP，每天還有模有樣地進行交易，每天都有浮盈進賬，這種感覺簡直不要太美好。

他們并不知道，這些跳動的K線圖，其實都是后臺程序員用腳本生成的數據。

漲跌完全由后臺操控。當用戶點擊“買漲買跌”時，并非在進行真實交易，只是在參與平臺內部的數字游戲罷了。

為了讓你入局，初期肯定是要讓你嘗到甜頭的，過了一個月封閉期后，提現自由很快到賬。

假如投資一萬元，只要10個月就能單車變摩托，看到這個，腎上腺激素都得升高。

可是等你一步步入坑后，鐮刀就舉起來了。

7000多元的充值會員費，那只是門檻。

有鎖定期、一天只能交易2次。想多交易，那就多招商，也就是發展新客戶，并根據客戶的人數級別得到一定的獎勵。

平臺的規則也一直在變。

你要提現可以，交稅，最開始5%，后來漲到10%，再后來漲到50%，5萬以上甚至要先排隊審核。

系統甚至會提醒信用分不足，只要繼續充值，就能激活，

也就是說為了取出自己以前的錢，你除了繼續往里面投錢不說，還得出一筆高額的稅錢。

在這里所謂的投資，其實只是一場必輸的電子賭局。

但是最可怕的不是騙局本身，而是它把受害者變成了幫兇。

鑫慷嘉的模式說起來也沒啥新意，就是龐氏騙局2.0版本。

只不過他們將全國劃為東、南、西、北四大“片區”，下設一級級的管理者，晉升渠道公開透明，利益與招商（拉人頭數）直接掛鉤。

比如拉50人就升為“律長”，可以抽團隊業績15%，級別越高，抽成越高，拉500人則另外獎“保時捷”，當然不會是真的，那個是他們花2800元租來的道具車。

真假他們并不關心，反正只是用來擺拍發朋友圈曬曬而已，能唬一個是一個。

據說云南某團隊去做慈善，捐款20萬元作秀拍視頻，捐款后24小時內就給撤回了。

至于那些在朋友圈曬收益、曬豪車，不過是騙局中的活廣告，為了把人變成韭菜收割機。

有人掙錢嗎？肯定有幸存者偏差，這和擊鼓傳花一樣，只要不是最后一棒。

入局早的人，見好就收的人，但那是極少數，這些人也成了招商拉人頭的最好案例，事實上他們所謂的投資收益，都是后來入會者的本金。

很多人一開始只是想每天掙個幾十元的菜錢，可架不住群里誰誰誰1個月翻倍，3個月翻2倍的誘惑，慢慢地加大投入。

在他們看來，這么好的投資機會，不抓住，那真是天理難容。

江西張老板為“插隊提現”，把親哥拉進了騙局；浙江王女士為解凍80萬賬面盈利，發展了3名下線。

江西警方截獲的資金流水顯示：僅2024年12月一個月，就有2.8億元經USDT流向海外，其中50%被層層瓜分，剩余50%用于偽造用戶賬戶盈利，并應對投資者提現。

其實鑫慷嘉崩盤早有預兆，只是卻被集體的癲狂淹沒了。

2024年10月，四川珙縣打非辦首發風險預警，大多數投資者不以為然，還沉浸在“日賺萬元”的美夢中 。

2025年4月，湖南金融辦將鑫慷嘉定性為“非法集資+傳銷”，卻被投資者解讀為“項目太火遭人嫉妒”。

6月3日，迪拜官方第三次聲明撇清關系，還有投資者唱著“走進鑫慷嘉，幸福千萬家”。

諷刺的是，當平臺在崩盤前一周推出“投資50萬送特斯拉”活動時，還有不少人刷爆信用卡、抵押房產來加倉。

明明早在2025年1月，平臺就突然宣布更改提現規則，10萬元以上需“排隊審核”。

到了4月，提現到賬率已不足5%，排隊時間延長到72小時，這是資金鏈斷裂的前兆。

但是這些投資者都視而不見。盡管有人意識到了這是騙局，但他們就自信地認為自己肯定能在暴雷前全身而退。

最殘酷的收割發生在崩盤前48小時。當投資者還在為提現困難焦慮時，項目方正通過混幣器Tornado Cash，分12批將18億枚USDT（約129億元人民幣）。轉移至開曼群島的殼公司。

這些經過加密混淆的虛擬貨幣，就這樣無影無蹤。

2025年6月25日，鑫慷嘉APP提現功能全面癱瘓。

投資者慌了，紛紛給黃先生私信，愿意交50%的稅，只要能提現，但是他們失望了。

而在這一天，平臺還創造了單日入金1.2億元的“輝煌戰績”。

是不是很可悲。

26日，這個披著國際原油期貨外衣的鑫慷嘉，在多地警方收網、公司人去樓空的連環打擊下，終于土崩瓦解。

然而，鑫慷嘉背后的那個黃先生，早已持不知名小國的護照飛到了海外，國內僅留空殼公司和那個背鍋的法人劉海亮。

從經濟損失看，200萬人均損失7.6萬元，好多家庭多年積蓄一夜歸零，甚至負債累累。

四川、江西警方雖然抓獲了8名核心團隊長，凍結了涉案賬戶資金1.2億元，但是平臺待提現金額已超過賬面資金的3.7倍。

這意味著即使追回全部凍結資金，投資者平均也只能拿回不到1%的本金。

就在鑫慷嘉暴雷后，還有人相信這個所謂的黃先生“只要補交10%的稅，就能提現”的鬼話。

真的是你永遠也叫不醒一個裝睡的人。

鑫慷嘉崩盤不是第一個，也絕不會是最后一個。

就在它倒下的同時，改名為“榮輝資產”、冒充“南華金融”的換皮騙局已在暗處滋生，同樣的劇本，等待著下一批獵物。

當某平臺年化收益超過10%時，請捫心自問：這錢究竟從哪里來？

當某個“投資機會”需要你不斷拉人才能提現時，請記住：你盯著利息時，別人正盯著你的本金。

天上不會掉餡餅，太陽底下無新事，只有不斷更新的受害者名單，共勉！

參考資料：

1.湖南金融《風險提示》

2.屏山公安 《宜賓：“ DGCX 鑫慷嘉數據 ” 投資，風險提示！》

3.大余政務《大余人！關于警惕非法金融活動的風險提示》

作者：鳶兒

編輯：柳葉叨叨