7月18日，煙臺(tái)市人民政府新聞辦公室舉行新聞發(fā)布會(huì)。煙臺(tái)市公安局黨委委員、副局長王詩新，人民銀行煙臺(tái)市分行黨委委員、副行長王海怡，煙臺(tái)市公安局刑偵支隊(duì)政委孫黎明共同出席發(fā)布會(huì)，介紹2025年以來全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作情況和全市涉詐“資金鏈”治理工作情況，返還部分群眾被騙資金，并回答記者提問。

▲發(fā)布會(huì)現(xiàn)場

今年以來，全市各級、各有關(guān)部門深化運(yùn)用“四專兩合力”總體思路，縱深推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙三年行動(dòng)，全力守護(hù)群眾“錢袋子”，取得階段性明顯成效。截至目前，共抓獲犯罪嫌疑人1041名，破獲案件520起，緊急止付賬戶34萬個(gè)，凍結(jié)賬戶4135個(gè)，成功返還被騙資金2010萬元。

01

聚力攻堅(jiān)電詐大要案，全面提升破案打擊效能

對電詐犯罪打擊工作始終保持高壓嚴(yán)打態(tài)勢，制定辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙常見案件指引，建立重大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件攻堅(jiān)機(jī)制，市縣兩級公安機(jī)關(guān)每周召開專題調(diào)度會(huì)議，對案值大、危害嚴(yán)重、社會(huì)影響惡劣的重大案件，實(shí)行同步上案、一體作戰(zhàn)，集中優(yōu)勢警力打合成仗，通過精準(zhǔn)研判線索、強(qiáng)化專案攻堅(jiān)，堅(jiān)持“每案必研、一案一群”，落實(shí)快止付、快采集、快研判、快抓捕、快追贓“五快”措施，不斷提高破案率，成功偵破一大批涉案金額大的電詐案件。持續(xù)深化“云劍2025”專項(xiàng)打擊行動(dòng)，打源頭、端窩點(diǎn)、摧網(wǎng)絡(luò)、斬鏈條，今年全市共打掉黑灰產(chǎn)團(tuán)伙96個(gè)。其中，龍口破獲金某等人詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人48名；福山破獲王某興被詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人39名；招遠(yuǎn)對詐騙引流環(huán)節(jié)實(shí)現(xiàn)全鏈條打擊，赴全國多地抓獲詐騙引流團(tuán)伙成員23人。

02

升級優(yōu)化見面預(yù)警機(jī)制，筑牢反詐攔截防線

今年以來，為有效斬?cái)嘣p騙資金轉(zhuǎn)移鏈條，結(jié)合工作實(shí)際，公安機(jī)關(guān)、人民銀行聯(lián)合銀行金融機(jī)構(gòu)建立了常態(tài)化數(shù)據(jù)聯(lián)動(dòng)處置機(jī)制，實(shí)時(shí)監(jiān)測大額取現(xiàn)和異常交易信息，對異常高危資金轉(zhuǎn)移開展見面預(yù)警工作，對疑似被騙人員實(shí)行“一問一核一警示”的規(guī)定動(dòng)作，完善高效預(yù)警體系，進(jìn)一步提升了預(yù)警的精準(zhǔn)度、縮短響應(yīng)時(shí)間、增強(qiáng)攔截成效，形成對涉詐資金轉(zhuǎn)移的有力防控。截至目前，共處置各類預(yù)警信息17.53萬條，高危預(yù)警3.96萬余人次，見面勸阻5625人，先后避免4起被騙百萬以上案件的發(fā)生。2025年6月20日，監(jiān)測發(fā)現(xiàn)市民初先生正在遭遇詐騙，且正要取款100萬元交給騙子。公安機(jī)關(guān)啟動(dòng)緊急攔截勸阻工作預(yù)案，經(jīng)過耐心勸解，初先生最終意識(shí)到被騙，這才告知民警自己參與了網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)，準(zhǔn)備提取百萬現(xiàn)金交給對方，成功避免了該群眾100萬元的大額財(cái)產(chǎn)損失。針對4月份煙臺(tái)市冒充孫子詐騙老人案件多發(fā)情況，快速建設(shè)預(yù)警模型，成功避免20起冒充孫子騙老人案件發(fā)生，為群眾避免損失87萬元，此類案件環(huán)比下降62.5%。

▲發(fā)布會(huì)現(xiàn)場

03

縱深推進(jìn)源頭綜合治理，全力斬?cái)喾缸锴?/strong>

針對涉詐洗錢手法的新變化、新特點(diǎn)，公安機(jī)關(guān)、人民銀行和金融機(jī)構(gòu)不斷加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)，通過搭建融合治理平臺(tái)系統(tǒng)，提高銀行工作人員對可疑線索的發(fā)現(xiàn)、處置效能，持續(xù)加大對民資人員等群體的排查、宣教和管控力度，上半年累計(jì)宣教2萬余名，攔截可疑取款335次。深入開展“斷卡”行動(dòng)、電詐黑灰產(chǎn)集中會(huì)戰(zhàn)整治行動(dòng)等，積極開展三類線索核查，涉詐資金快打線索處置工作不斷加強(qiáng)。系統(tǒng)上線運(yùn)行以來，在開辦卡環(huán)節(jié)，有效阻斷了各類洗錢犯罪，對潛在的受害人起到很大的保護(hù)作用，今年以來，累計(jì)研判甄別可疑賬戶8萬余個(gè)，管控風(fēng)險(xiǎn)人員5689人，抓獲“兩卡”嫌疑人267人，繳獲現(xiàn)金、黃金等贓款贓物價(jià)值1100余萬元，同時(shí)還勸阻攔截臨柜轉(zhuǎn)賬的群眾49人，避免群眾損失360萬元，全市警銀聯(lián)動(dòng)效率顯著提高，全市斷卡線索數(shù)量同比下降15%。對詐騙引流違法犯罪分子露頭就打，深挖擴(kuò)線打鏈條、打源頭、打窩點(diǎn)，堅(jiān)決守好電詐案件發(fā)生的“第一道門檻”。同時(shí)，加強(qiáng)警信聯(lián)動(dòng)，協(xié)同各通訊運(yùn)營商管控涉詐手機(jī)卡共計(jì)815個(gè)，查處本地詐騙引流嫌疑人367人，本地漫游涉案的手機(jī)卡數(shù)量較去年下降43.75%，其中，龍口根據(jù)線索抓獲詐騙引流、收售手機(jī)卡團(tuán)伙成員15人。

04

創(chuàng)新開展精準(zhǔn)宣防工作，構(gòu)建全民反詐格局

開展反詐宣傳“螢火行動(dòng)”，以機(jī)關(guān)干部、寶媽、老年人、青年學(xué)生等作為重點(diǎn)宣防對象，開展“全覆蓋+精準(zhǔn)化”宣傳教育，組織反詐宣傳進(jìn)學(xué)校、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)鄉(xiāng)村、進(jìn)場所、進(jìn)單位、進(jìn)企業(yè)等六進(jìn)活動(dòng)2600余場次。對可能遭遇冒充熟人詐騙的老年人等進(jìn)行精準(zhǔn)宣防，采取人工打電話或上門見面等精準(zhǔn)宣防措施，提升潛在受騙群體的防范意識(shí)和能力。在廣場、商場、演唱會(huì)現(xiàn)場、學(xué)校等人流密集場所開展創(chuàng)意互動(dòng)式宣傳宣講活動(dòng)，以反詐打卡、有獎(jiǎng)問答、反詐直播、媒體發(fā)布等，吸引群眾參與宣傳活動(dòng)，了解反詐防騙知識(shí)，線上線下受眾超150萬人次。部署開展反詐短視頻大賽、反詐集中宣傳月等活動(dòng)，提醒廣大市民牢記反詐內(nèi)容，不參與網(wǎng)絡(luò)刷單和投資等行為，組織全市高校、中小學(xué)2萬余人收看“火眼金睛識(shí)騙局 安全成長零距離”系列直播活動(dòng)，廣泛簽訂反詐承諾書，提高青少年群體反詐意識(shí)，筑牢全民反詐防線。

▲2025年上半年，全市公安機(jī)關(guān)與金融部門協(xié)作配合，快速止付凍結(jié)，梳理權(quán)屬明晰的凍結(jié)涉案資金2010萬元現(xiàn)予以集中返還。圖為群眾代表上臺(tái)領(lǐng)取返還資金。

全市涉詐“資金鏈”治理工作情況

2025年以來，人民銀行煙臺(tái)市分行堅(jiān)持多方聯(lián)動(dòng)、綜合施策，縱深推進(jìn)涉詐“資金鏈”源頭治理、系統(tǒng)治理、精準(zhǔn)治理。上半年，全市涉案銀行卡數(shù)量全省排名第七，同比下降19.5%，降幅高于全省13.7個(gè)百分點(diǎn)。

1

聚焦責(zé)任落實(shí)，完善立體化風(fēng)控治理機(jī)制

深入落實(shí)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“資金鏈”治理三年攻堅(jiān)規(guī)劃，組織銀行機(jī)構(gòu)全面推進(jìn)“一把手工程”制度、“一縱一橫”管理制度等六項(xiàng)長效工作機(jī)制，明確壓降目標(biāo)，分解壓降任務(wù)，持續(xù)完善賬戶操作流程和考核指標(biāo)體系，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)源頭防控。

2

聚焦聯(lián)防聯(lián)控，提升警銀聯(lián)合打擊工作實(shí)效

與各級反詐中心建立常態(tài)化交流研判工作機(jī)制，定期分析電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新手法、黑灰產(chǎn)發(fā)展新趨勢。上半年，聯(lián)合開展專題座談7次，對15家銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行聯(lián)合督導(dǎo)，及時(shí)移送涉賭涉詐可疑線索1670余條，協(xié)助公安抓獲嫌疑人170名，繳獲涉詐資金近千萬元。

3

聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，提高精準(zhǔn)防控、精準(zhǔn)打擊效能

組織排查個(gè)人及企業(yè)存量賬戶1238.6萬戶，對470萬異常賬戶采取相應(yīng)的管控措施；實(shí)施“一行一策”差異化監(jiān)管，約談17家銀行機(jī)構(gòu)，下發(fā)相應(yīng)監(jiān)管意見；加強(qiáng)縣域風(fēng)險(xiǎn)治理力度，聯(lián)合市公安局對萊州、開發(fā)區(qū)等涉案賬戶重點(diǎn)市區(qū)開展縣域巡回督導(dǎo)，協(xié)助基層派出所開展警銀協(xié)作演訓(xùn)，抓實(shí)抓細(xì)基層風(fēng)險(xiǎn)防控工作。

4

聚焦科技賦能，筑牢資金攔截系統(tǒng)防線

配合市公安局持續(xù)升級融合治理平臺(tái)，增設(shè)受害人預(yù)警和精準(zhǔn)攔截功能，完善“異常大額現(xiàn)金取現(xiàn)預(yù)約監(jiān)測”功能模塊，依托大數(shù)據(jù)監(jiān)測快速研判異常信息。上半年，累計(jì)成功攔截涉詐取現(xiàn)223筆，金額近2000萬元；對1500多名受害人賬戶實(shí)施保護(hù)性止付，保障群眾資金安全。

5

聚焦宣防協(xié)同，營造全民反詐社會(huì)氛圍

聯(lián)合市反詐中心分析上半年高發(fā)案例，選取5部警示視頻和18條警示短語在轄區(qū)1300余個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)滾動(dòng)播放，日均觸達(dá)客戶超4萬多人次，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理與警示教育深度融合；聯(lián)合公安部門開展針對學(xué)生、老年的主題宣傳和“五進(jìn)”宣傳活動(dòng)2400多場次，受眾人數(shù)超過49萬，有力地提升了全民反詐意識(shí)和能力。

▲發(fā)布會(huì)現(xiàn)場

今年以來全市止付挽損典型案例

芝罘區(qū)居民王女士被詐騙案，返還資金432萬元

芝罘某公司財(cái)務(wù)經(jīng)理王女士被拉進(jìn)一個(gè)有“老板”的微信群，由于“老板”的頭像、姓名等信息與真正的老板一致，王女士按照“老板”的要求，將公司賬戶內(nèi)資金轉(zhuǎn)至“老板”提供的賬號，后發(fā)現(xiàn)被騙并報(bào)警。市反詐中心接警后，立即啟動(dòng)緊急資金攔截機(jī)制，分析涉案資金流向，通過查詢追蹤多級賬戶后，最終與芝罘反詐中心合力，2025年6月，成功挽回經(jīng)濟(jì)損失432萬元并全額返還受害人。

牟平區(qū)居民彭先生被詐騙案，返還資金250萬元

牟平區(qū)居民彭先生在某聊天軟件APP上結(jié)識(shí)了一名叫“陳國偉”的投資導(dǎo)師，該導(dǎo)師指導(dǎo)其進(jìn)行炒股，一段時(shí)間后取得彭先生信任，讓其在某福利彩票網(wǎng)站上購買彩票，彭先生通過手機(jī)銀行向?qū)Ψ教峁┑你y行卡轉(zhuǎn)賬5筆，共315萬元，后無法提現(xiàn)發(fā)現(xiàn)被騙。接警后，市、縣兩級反詐中心迅速聯(lián)動(dòng)，啟動(dòng)緊急攔截挽損機(jī)制，對多級涉案銀行卡緊急止付凍結(jié)，并開展資金溯源工作。2025年7月，成功返還受害人被騙資金250萬元。

芝罘區(qū)居民宋先生被詐騙案，避免損失100萬元

2025年3月11日，市反詐中心通過現(xiàn)金預(yù)警線索發(fā)現(xiàn)，芝罘區(qū)居民宋先生正在遭遇詐騙，且正要取錢100萬交給騙子，在對其進(jìn)行電話勸阻時(shí)，其堅(jiān)稱未被騙，取現(xiàn)金100萬是用于工程項(xiàng)目，市縣兩級反詐中心啟動(dòng)緊急攔截勸阻工作預(yù)案，經(jīng)過民警上門耐心講解和勸說喚醒，宋先生最終意識(shí)到被騙，這才告知民警自己參與了網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)，已取100萬現(xiàn)金準(zhǔn)備交給來取錢的詐騙團(tuán)伙。民警陪同宋先生將錢存到銀行，成功避免了該群眾100萬元的大額財(cái)產(chǎn)損失。

萊州市居民辛女士被詐騙案，返還資金56.68萬元

萊州市居民辛女士接到一陌生電話，對方稱辛女士開通了百萬醫(yī)療，若不及時(shí)關(guān)閉需每月扣除2000元續(xù)保費(fèi)用。后辛女士按照對方指示進(jìn)入“昆侖會(huì)議”，對方通過共享屏幕獲取了辛女士的銀行卡賬號以及動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼，后將辛女士卡中的56.68萬元全部轉(zhuǎn)走。市反詐中心接警后，快速啟動(dòng)緊急攔截機(jī)制，因凍結(jié)及時(shí)，成功將涉案資金56.68萬元全部攔截。2025年3月，將涉案資金56.68萬元全額返還受害人。

萊陽市居民隋先生被詐騙案，返還資金50萬元

萊陽市居民隋先生在手機(jī)上接到一客服電話，客服稱要給隋先生推薦一個(gè)炒股票的老師，并引導(dǎo)隋先生下載一款聊天軟件加入薦股群聊，稱投資可以翻三到五倍，隋先生在“老師”的引導(dǎo)下購買其推薦的某上市公司原始股，后續(xù)又誘導(dǎo)隋先生追加投資，共計(jì)被騙50萬元。市反詐中心接警后，快速梳理資金流向，啟動(dòng)緊急攔截機(jī)制，成功止付并凍結(jié)涉案資金50萬元。2025年4月、6月，將查明權(quán)屬的涉案資金50萬元全額返還受害人。

來源：煙臺(tái)發(fā)布