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這是法務六叔2025年

原創的第12篇文章

總計1500字

很多所謂的律師對外管局發布的《銀行外匯風險交易報告管理辦法（試行）》、《銀行外匯業務盡職免責規定（試行）》做了深度分析，都覺得對幣圈的交易者來說是一個毀滅性打擊，但是事實是這樣嗎？

六叔來給你做個實戰分析。

根據《銀行外匯業務盡職免責規定（試行）》的文件，銀行等金融機構必須要做到盡職展業義務、依規審查義務、監測報告義務、遵守國際規則與報告義務、申述評議配合義務。

若銀行未履行義務，需承擔外匯局約談整改、批評教育、風險提示等責任。

根據《銀行外匯風險交易報告管理辦法（試行）》第三條，虛擬貨幣跨境金融活動被明確視為高風險交易。

銀行一旦發現或有合理理由懷疑涉及涉嫌虛假貿易、虛假投融資、地下錢莊、跨境賭博、騙取出口退稅、虛擬貨幣非法跨境金融活動等行為的交易，必須進行信息監測并及時上報外匯管理局。

這就是所有律師分析的利空消息了，但是這一切對幣圈來說根本沒有引起什么行業波動。

為什么呢？因為真的是死道友不死貧道，大多數幣圈的散戶都是血本無歸的狀態，根本不需要考慮出金安全，最安全的方法就是金到了別人的口袋。

散戶兜里那幾個散碎鋼镚根本引不起什么監管措施，而真正影響的只是交易所那些正經的幣商而已，但是能影響的僅僅是正經的幣商，不正經的根本就不受你規則的約束，他們連《刑法》都不放在眼里，還會考慮你這個嗎？

最難受的其實就是正經幣商了，他們本來就不賺錢，還遇上強監管，自然就離場了。

而存活下來的幣商，哪個都是游離在監管之外的，比如他們早就不靠銀行賬戶的資金來周轉了，從而利用大宗商品或者穩定價格的商品來進行交易。

比如線下開設煙酒店、黃金等方式來進行數字資產的兌換，或者這個數字貨幣交易本身就是其正經生意其中的小額份額。

打個比方，幣商本身主業是茶葉商家，一年一個億交易額，其中1000萬是虛擬貨幣交易，你能監測出來嗎？

所以，確實能監管到一些沒有資源的幣商，但是這個規定本身就不是針對幣圈的，而是針對外匯管理辦法。

而真正有資源的幣商，交易方法早就不是那些律師分析的那樣交易了。

那么如何搞掉一個干壞事的幣商，或者凍你卡了拉黑你的幣商怎么干掉他？

此招慎用，前提是幣商先搞你而你又無能為力的情況下，這是嚴重破壞生態的行為，不到生死攸關，幣商搞得你血本無歸的情況下才能使用。

幣商行為歸誰管？

銀行?。?！

那你先告訴銀行，銀行不理你，那么你就可以給人民銀行舉報銀行不作為了。

OK，那么就可以開干了。

先聯系對方轉款的銀行，根據《銀行外匯風險交易報告管理辦法（試行）》銀行的義務與責任就沒有盡到。

中國人民銀行等監管機構明確指出，虛擬貨幣交易因缺乏有效監管、價格波動大、匿名性強，易被用于非法資金轉移和洗錢。

金融機構必須高度警惕虛擬貨幣交易，采取嚴格管控措施，而這個幣商還在利用你們銀行賬戶進行虛擬幣交易洗錢導致銀行賬戶凍結，我向你們舉報還不理就是失職！

如果銀行還不理你，那么就可以認為我向銀行舉報幣商但是他仍在從事該不法活動，其中必有深層次原因促成，從而導致監管失效。

中國人民銀行、中國反洗錢檢測分析中心，外匯管理局會幫你修理這個銀行的。

沒有哪個銀行敢被你扣這個帽子的。

從而倒逼幣商從業者不要把散戶當豬殺，凍卡了不理客戶，凍卡后的客戶，如果和幣商溝通無果時，也可以來找六叔幫忙維護自己合法權益。

同名公眾號：幣商回憶錄原創 #法務六叔