3月14日，公安部經濟犯罪偵查局和國家金融監督管理總局稽查局召開會議，聯合部署開展為期6個月的金融領域“黑灰產”違法犯罪集群打擊工作。

會議要求，要突出打擊重點，聚焦貸款領域非法存貸款中介服務、惡意逃廢金融債務，保險領域非法代理退保理賠，信用卡領域不正當反催收等重點方向，依法嚴打信用卡詐騙、騙取貸款、貸款詐騙、保險詐騙、非法經營、虛假訴訟、合同詐騙等各類犯罪活動。

各地警方紛紛響應，

不到2個月的時間就碩果累累！

一、上海警方在行動！

5月15日，是第16個全國公安機關打擊和防范經濟犯罪宣傳日。記者從上海市公安局獲悉，今年以來，上海警方破獲各類經濟犯罪案件690余起，涉案金額500余億元。

自3月下旬上海市公安局開展“礪劍2025”春季戰役以來，全市公安經偵部門迅速集中力量，重點打擊非法助貸中介、惡意逃廢債務、非法代理退保理賠、不正當反催收等突出金融黑灰產違法犯罪。黑灰產犯罪案件20余起，抓獲犯罪嫌疑人40余名，全力守護良好信貸秩序。

在貸款領域，主要表現為非法助貸和惡意逃廢債務。非法助貸類案件中，不法分子往往對外聲稱“與銀行長期合作”“可幫助快速放款”，通過對借款人資產、征信情況進行虛假包裝、偽造證明文件材料等方式，幫助借款人獲取貸款或提高貸款額度，并從中賺取服務費。惡意逃廢債務類案件中，不法分子以“債務優化”等為名，虛構借款人貧病、破產等事實，偽造貧困證明、失業證明等材料，幫助債務人逃避償還債務。這兩類違法犯罪中，不法分子往往以所謂“專業合法中介”的身份出現，職業化特征明顯，犯罪鏈條完整。今年以來，上海公安經偵部門共偵破貸款領域

參考案例：上海某“債務優化” 團伙與律所無任何關聯，其成員均無法律從業資質，僅租用某律所二樓的兩間辦公室作為據點。他們提供的所謂“債務優化”服務，其實就是冒充客戶，簡單粗暴的反復惡意投訴金融機構，逼迫機構同意重新協商還款協議、或減免貸款本息，也造成金融機構的直接經濟損失。

今年4月，主犯孫某、王某等5名犯罪嫌疑人被抓獲歸案。據查證，該團伙共偽造了90余名信用卡、網貸逾期人員的各類證明材料，涉案金額460余萬元，從中非法牟利50余萬元，造成金融機構100余萬元的直接經濟損失。警方介紹，類似這樣的犯罪，通常從前端廣告引流開始，就暗藏陷阱。犯罪團伙以“減免息費”“征信修復”“債務優化”等關鍵詞為誘餌，吸引金融消費者入局。

二、濟南警方在行動！

近日，濟南市公安局經偵支隊偵破了一起“反催收聯盟”團伙案件，這是全國首起以敲詐勒索罪逮捕和判決的“反催收聯盟”團伙案件。

湖南林染法律咨詢服務有限公司(以下簡稱“林染法務”)組織員工冒充客戶到各大平臺投訴銀行等金融機構，最終在2023年8月東窗事發，某平臺公司聯合金融機構調查摸排后，向濟南警方舉報，林染法務疑為一家黑產公司，涉嫌違法犯罪。

警方查扣該團伙成員筆記本，記錄了100多名借款人的姓名及借款信息，這些借款人遍布11個省份，金額超過1億元(欠款本金、利息等)。濟南經偵已將相關線索上報公安部，申請發起集群打擊。具體細節點擊《中國新聞網》的報道：點擊左下方：閱讀原文

三、德州公安在行動！

5月15日，是全國公安機關打擊和防范經濟犯罪宣傳日。德州市公安局公布10起“打防經濟犯罪典型案例”，以案普法、以案警示，揭露違法犯罪伎倆、警示風險、教育公眾。

汽車金融相關案例：天衢公安破獲系列汽車租賃合同詐騙案

2024年以來，德州市公安局天衢新區分局經偵大隊破獲系列汽車租賃合同詐騙案。經查，該犯罪團伙與汽車租賃公司簽訂租賃合同，還款1-2期就逾期將車輛GPS掉線、人車失聯，將租賃車輛抵押出售獲利，給汽車租賃公司造成巨大損失。德州天衢新區警方尋蹤拓線，輾轉全國多地，抓獲涉及組織者、客戶中介、承租人、手續偽造者、銷贓公司的犯罪嫌疑人20余人，挽回經濟損失200余萬元，實現了對該犯罪的全鏈條打擊。

警方提示：針對汽車租賃公司實施的違法犯罪仍然較多，汽車租賃公司應進一步提高風險防范意識，加強車輛分期業務審核和后續管理。汽車租賃使用者應依法依規使用車輛，切勿抱有僥幸心理，挑戰法律底線。

另據：21世紀經濟報道記者不完全統計，近期，北京、福建、內蒙古、湖北、廣東、重慶、天津、廈門、西藏、河南、廣西等十余個地區的金融監督管理局紛紛行動，發布風險提示及典型案例，揭露非法貸款中介的常見套路，提醒民眾警惕非法貸款活動。

以上內容：鷂石周 綜合整理

深度風控實操課】

詳詢鷂石周微信：yaoshizhou666

附件一：核心課程大綱

附件二：鷂石周附贈課題大綱

附件三：001期網友反饋

是3月18日晚上，和【001期】一位同行伙伴聊個項目問題，正好聊到去年汽金進化論【001期】的培訓課程，征求他的意見后，那截圖做個廣告，可以看出：這樣的課程不只是風控，其實是全套通盤的考慮和組合拳，涉及到：貸前、貸中和貸后的各個板塊。

2、掃碼：添加鷂石周微信

3、遞交：個人名片或工作信息

4、現有其他群的朋友，請勿重復加群

二、《車貸周刊 知識星球》私圈

加入《車貸周刊 知識星球》

添加鷂石周微信：18956044566

邀請進【車貸周刊 知識星球 VIP 1群】

其他福利：參加線下活動直降1-200元

額外贈送：三選一

1、個人：3個行業問題深度交流

2、個人：行業就業機會背調或推薦

3、公司：公司材料模板診斷探討