以 犯 罪 的 立 場 看待 事 物的真相

以人性的角 度 分 析 案件 的 本 質

—————全網交付率第一的解卡團隊—————

現在騙子越來越猖狂了，從斷卡行動以來騙子買不到四件套，就開始騙普通人的卡進行走賬，今天六叔就從日常生活中給大家盤道盤道我們普通人如何避免收到一手電詐資金。

最核心的一點，現在這個社會的經濟運行規律已經沒有多少場景直接使用銀行卡來進行收款了。

千萬不要把你的卡片、手機借（交）給任何人，你爹都不行。

實體商家如何避免收到一手電詐資金，最簡單的方法就是三人合一做好KYC。

購買人、付款人、收貨人三人實名合一

（但是被破解的方法在本文也有）。

哪些行業是被迫收到電詐資金的高風險行業呢？

第一個就是二奢、黃金商家，特別是手表，這個東西本身沒有什么價值，不要跟我談什么工匠精神，和虛擬幣一樣從古至今最大的作用就是洗錢，并且是全球公認的。

以前的商家是客戶來買標，直接支付給老板的賬戶，老板收到后把貨給客戶，但是這時候客戶就把老板的銀行賬戶發給了電詐盤口，從而讓受害者直接打給了老板，導致一級涉案。

很多普通收藏者因為急用錢，在網絡平臺掛單賣掉手表的時候也會遇到相同情況。

于是越來越多的商家有了防范意識，這個防范方法從2017年的幣商操作手法演變而來，那就是六叔說的：購買人、付款人、收貨人三人實名合一。

怎么理解呢？就是和你聊天的身份信息，和給你付款的人的賬戶實名信息，以及你把貨交給誰的實名信息都要一致，相當于是本人購買，這時候只要你做到了核實信息義務，也是本人實名購買，即使收到了電詐款，也不是一級涉案。

而這群騙子是怎么破解審核的呢？

既然你要審核我實名，那么我就用卡農的沖鋒卡直接收一級黑資，從而實名轉賬給商家，那么商家就是二級涉案，成本高了點，利潤少了點而已。

那么商家又是怎么破解騙子這招呢？

那就是看銀行流水，就是資金沉淀，你必須把這筆資金留在卡里一個星期，我才和你交易。

有矛就有盾，看資金流水是吧？那騙子就買一個假的銀行賬戶APP自己做流水。

你妹的，這真是小刀拉屁股開了眼了。

商家一看不行啊，那么就還是登記身份信息吧，學黃金一樣實名交易登記，結果騙子轉身就尼瑪去做一個假身份證。。。

無解！！！

以后二奢手表商家都要去派出所門口交易了，先刷身份證看是不是本人。

騙子也是精準的盯上了這個人群，一般的小企業老板，普通人都有資金周轉需求，這是一個陽謀基本無解，陷入局中就走不出來了，只能提前防范，任何貸款都不需要你刷流水，而是你平時的流水是否正常，而單單的流水無法給你增加授信，需要的是資金留存。

所以貸款刷流水本身就是一種騙局，目的就是騙取你銀行賬戶的使用權，用于走黑資洗錢。

在實務中這類人群是最高風險被按頭的，其他任何行為進了黑資最多是資金損失，而這個人群是容易觸犯《反電信網絡詐騙法》，特別是線下見面的刷流水取現行為，但凡你把卡片、手機、賬戶密碼給出去，這就形成事實上的出租出借行為。

很多小白在做筆錄的時候都會犯這個錯誤，說什么對方威脅、自己被騙把手機給出去了，對方操作的自己毫不知情，以為這樣就能逃避責任。

但是事實恰恰相反，你自己操作轉賬出去的這個行為不犯法，而你不知情的情況下把手機給對方操作，才犯法。

虛擬幣交易小白絕對會遇到這種騙局，在交易所交易，覺得自己很安全不會被騙，但是商家會告訴你自己卡限額了，請到我小號店鋪下單，或者我用家人的卡轉給你錢。

只要你答應，這時就中招，恭喜你收到一手電詐資金，你從現貨、合約、狗莊控盤、韭菜心理等所有陷阱廝殺出來準備功成身退的時候，最后被人收割一刀血本無歸。

同理，參與網絡賭博一樣，這本身就是一個不好的事情，但是你提現的時候，一樣會遇到這個問題，當你提現的那一刻，你的卡號就暴露給了電詐分子，他們真的可以拿著你的卡去為所欲為，這就是你為什么提現會被凍卡的原因。

很多噴子就說了，用USDT啊不會被凍卡，對的，用虛擬幣確實不會被凍卡，但是你怎么變現呢？

還是回到虛擬幣交易的風險中，但是確實是這樣，用虛擬幣能減少90%的凍卡幾率，但是是減少并不能完全杜絕。

外貿商家正常經營的過程中，每個人都會遇到這個問題，那么凍卡的底層邏輯是什么呢？

跨國經營的外貿商家都會遇到收款難的問題，他們一般在1688這些網站銷售展示，但是對方只能場外聯系到商家，或者和長期合作的轉介紹客戶建立信任，有一定賬期。

在國外的客戶付款后，商家一般都是把商品打包到客戶指定的中轉倉庫交貨給管理員就行，管理員會集中進行調度和通過國際物流發往國外。

但是國外客戶在付款的過程中，并不能直接轉賬或者支付人民幣，美金等外幣進賬也會遇到攔截或者手續繁瑣，國內商家也沒有直接收取外幣的能力，在這就可以提一嘴，幣圈的很多小白說賺錢了換大額美金，美金回國內，六叔告訴你，你一個小白賣出美金后，一輩子都在你賬戶之外吧。

國外客戶是怎么付款的呢？一般都是現金外幣，把現金交給銀樓（中介、地下錢莊）等，中介機構進行對敲把人民幣轉給國內的外貿商家，獲取微薄的利潤差。

比如一個美金賺一分錢人民幣，利潤非常小，但是他們就會換一個玩法，和網賭平臺合作，或者幫野雞平臺直接洗，或者直接對接電信詐騙盤口，利潤一下就高達20-55%，你猜他們會打什么錢給你？

當國外客戶把現金交給銀樓的時候，你同時把卡號等信息發給了國外客戶，國外客戶就把你的收款賬戶發給了銀樓，地下錢莊就把你的信息發給了電信詐騙盤口，這時候詐騙犯就用你的賬戶去收款，受害者被騙的時候直接把錢打到你的卡里，報警的時候直接凍結了外貿商家的賬戶，這就是底層邏輯。

那些在國外私下換匯的也是這個邏輯，和網賭提現差不多，中介（銀樓、換錢所）或者私人換匯的，也是拿著你的卡號去對接的電詐盤口。

那些經營實體的煙酒店老板、鮮花店等實體小商家，千萬不要在網絡上接單用銀行卡收款，開滴滴的也不要和乘客有資金往來，比如幫忙取現什么的。

煙酒店老板嚴格執行三人合一政策，絕不接受代付，特別是手機店老板，必須嚴格執行，千萬別用快遞、跑腿等送貨，你可以自己送貨并且本人簽收。

此時你基本上就不會收到一手黑了，別說你怕丟失客戶，這種不正常交易的客戶本身就不是你的客戶。

最后，千萬不要參加什么兼職刷單，即使兼職也不需要用你的銀行卡，但凡叫你給銀行卡的兼職都是洗錢，刷單百分百是詐騙，薅刷單羊毛的絕對會被進入斷卡懲戒。

↓↓↓關注六叔，你就超過99%的韭菜了！