供應鏈金融記者了解到，近日，華西集團自主研發的“善建云鏈”平臺正式上線，并成功簽發首單數字債權憑證，有望解決建筑行業融資的傳統難題。

來源：四川華西集團

曾打造行業首個“建造云+區塊鏈”融合平臺

四川華西集團有限公司始建于1950年，由建工部一局、建工部西南工程管理局、四川省建設廳三大系統匯聚而成，1997年9月，省委、省政府批復改制為四川華西集團有限公司。現定位為四川省建筑產業國有資本投資公司，擔當四川“建筑強省”建設重任，是四川建筑業龍頭企業、領軍企業、鏈主企業。現列“中國企業500強”第235位，“ENR中國承包商80強”第13位。

記者了解到，2020年，華西集團完成區塊鏈產品“善建云塊”的上線，打造了行業第一個“建造云+區塊鏈”融合平臺，在全國的建筑供應鏈行業屬于“首創”。該平臺有效實現了數據安全、信任和不可逆推，充分體現區塊鏈的分布式、穩定性、真實性、可溯源性等優點。

概括起來，“善建云塊”具有下面的幾個特點：

一是實現了七個分布式賬本成為網絡中所有交易的可審計歷史記錄；

二是實現了共識機制，可以在很短的時間內完成對交易的驗證和確認，并通過技術背書而非中心化信用機構來進行全新的信用創造；

三是建立了激勵機制，“善建云塊”基于區塊鏈的激勵體系來擴大供應商規模，通過供應商規模反向吸引需求單位；

四是待供應鏈所有節點上鏈后，通過區塊鏈的私鑰簽名技術，保證核心企業相關數據可靠性，可實現對資產的數字化，促進價值傳遞。

新上線自主研發的“善建云鏈”平臺，有望解決建筑行業融資難題

調研數據顯示，建筑行業內中小企業融資，通常依賴“主體信用”獲取資金，授信規模普遍受限。為解決行業難題，華西打造的“善建云鏈”平臺運用大數據服務和數字化手段，一鍵穿透企業的業務全鏈條，實現資產盡調、開發、準入、業務流程發起及履行等全生命周期管控，把平臺采集的數據轉化為金融機構認可的“可信資產”。對企業，有效降低資金獲取門檻，實現整個流程的“端到端一網通辦”；對金融機構，搭建“看得清、管得住、控得牢”的智能風控體系，匹配金融機構風控邏輯，推動金融“活水”精準滴灌建筑產業鏈上下游，助力建筑行業高質量發展。

據了解，“善建云鏈”平臺已接入超過10家金融機構，面向集團各二級單位及華西數字生態圈伙伴，首期推出“善建云信”“善建云票”和“善建云數”等服務產品，滿足應收賬款服務、票據管理服務、信用貸款服務等全場景智能化融服需求。

此前曾上線善建云平臺，推進“業財一體化”

2024年8月7日，中國華西善建云數字化平臺（一期）正式通過驗收，并宣布建成，記者注意到，華西善建云平臺是建筑企業數字化轉型可以學習借鑒的優秀案例。

中國華西善建云數字化平臺（一期），互聯互通1300余個全業務場景，實現“全系統集成”、“全流程整合”、“全周期貫通”，相關技術成果也被列為國家級典型示范案例在全國、全行業推廣。對內提升管理質效的同時，華西數字化轉型的經驗模式以及數據資產，也在持續對外賦能行業，孵化了“天府陽光云”、“四川建筑云”、“智慧工地管理系統”、“數字供應鏈平臺”等系列賦能平臺。2022年，華西營業收入超1000億。2023年，華西“三朵云”數字經濟年交易額突破1000億。

善建云數字化平臺包含了：項目管理系統、智慧工地、財務核算系統、財務共享系統、出入庫管理系統、管理報表系統、資金管理系統、稅務管理系統、資產管理系統、全面預算管理系統、云之家、主數據系統、人力資源系統、檔案管理系統、供應鏈管理系統、商旅平臺等27個大的軟件應用系統，各系統里面包含的子模塊合計有200多個，共計19萬7千多個功能點。多個業務系統通過“數據中臺”整合在一起，各業務系統模塊之間有應用關聯，各業務系統之間有數據關聯，實現跨領域業務數據整合和貫通，有助于推進“項企一體化”和“業財一體化”。

小結

華西集團的實踐不禁讓人思考，隨著科技的飛速發展，除了區塊鏈，人工智能、大數據、物聯網等新興技術能否進一步與建筑供應鏈金融深度融合？例如，人工智能是否可以通過智能算法對海量的建筑項目數據進行分析，精準預測項目風險和資金需求，為金融機構提供更科學的決策依據；物聯網技術能否實現對建筑物資的實時監控，確保物資的真實性和流轉情況的可視化，從而降低金融機構的風險擔憂。建筑企業應積極探索更多技術融合的可能性，以技術為引擎，推動供應鏈金融業務的創新與升級。

或許在建筑行業數字化轉型的浪潮中，唯有勇于突破傳統，以技術創新為驅動，深度融合業務與科技，才能打破融資困境，實現產業鏈上下游協同發展，為建筑行業的可持續發展注入源源不斷的動力。

不久前的5月12日、5月28日，中國互聯網金融協會與上海票據交易所兩大金融監管與服務平臺攜手，連續發布了一系列重磅文件，從《應收賬款電子憑證業務自律管理規范》的出臺，到電子債權憑證信息登記及報送工作的全面啟動，再到《票據綜合服務平臺業務方案》的亮相，這一系列政策舉措，如同精準的手術刀，直擊供應鏈金融領域的痛點：信息不對稱、操作不規范、風險防控難。不僅為應收賬款電子憑證業務提供了清晰的操作指南，更通過票據綜合服務平臺大幅提升了市場透明度，有效降低了信息不對稱帶來的風險。

面對這場變革，供應鏈金融業務的規范化、標準化趨勢已不可逆轉。市場各方，無論是供應鏈信息服務機構、融資機構，還是清結算機構、企業和金融機構，都需緊跟政策步伐，加強自律管理，提升服務質量，共同推動供應鏈金融業務的健康發展。而票據、供應鏈票據、電子債權憑證當下已成為國企、核心企業開展供應鏈金融的主流工具，正是因為它們完美契合了這一發展趨勢。票據的流通性和融資便利性，供應鏈票據的信用傳遞和拆分流轉特性，以及電子債權憑證的數字化和可追溯性，共同構成了三種工具無可比擬的優勢。

如何更好地運用這些工具，破解實踐中的難題，成為了擺在眾多企業面前的緊迫任務。為此，7月5日-6日，華貿融財經將于上海市舉辦《供應鏈票據、國內信用證、電子債權憑證產品設計及業務機會》兩日線下閉門培訓，特邀請業內供票領先機構一線業務領導，包括供應鏈票據top1國企票據口負責人、國內首單供票資產證券化操盤手、國內首批供應鏈票據有限追索業務實操專家等，他們將傾囊相授，幫助計劃或正在開展相關業務的企業精準破解實踐難題，共同開啟供應鏈金融的新篇章。

/課程概況/

主辦單位：《貿易金融》、北京財資和供應鏈應用技術研究院、華貿融財經

課程時間：2025年7月5日-6日（周六、日）

課程地點：上海市（線下閉門培訓，報名后工作人員通知具體地點）

課程學費：3800元/人，2人團購3420元/人，3人及以上團購3230元/人，詳情請咨詢報名老師。

適合人群：

（1）銀行票據業務人員及非銀行金融機構從業人員包括保理公司、租賃公司、供應鏈公司等；

（2）企業財務人員及供應鏈管理人員；

（3）涉外律師與法律顧問及合規管理人員；

（4）信息技術人員及金融科技從業者；

（5）高校與研究機構學者與行業研究者等

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/講師團隊/

本培訓特邀三位業內資深專家，他們將結合自身豐富的實踐經驗，分享供應鏈票據領域的最新動態、前沿理念和創新實踐，為您帶來更多的啟發和思考。

A老師：票據與供應鏈金融深度洞察者

1. 專業履歷深厚：

   票交所外部專家講師，曾供職于全國性股份制銀行總行票據業務部和大型證券公司，參與標準化票據創新及首批產品創設，對票據市場和供應鏈金融理解深刻。

2. 政策解讀精準：

   能精準剖析近期重要市場政策，如供應鏈新規、《保障中小企業款項支付條例》等，幫助企業把握政策導向，在合規前提下挖掘業務機會。

3. 業務模式精通：

   深入探討低利率時代票據業務創利途徑，對比不同類型銀行同業票據業務模式，針對商業銀行票據經營熱點問題提供實用見解。并能結合典型案例，深入分析票據業務風險演化及防控要點，為企業構建完善的風險管理體系。

B老師：供應鏈票據科技平臺帶頭人

1. 業務創新先鋒：

   頭部供應鏈票據科技平臺負責人，參與全國首單供應鏈票據資產證券化業務落地，具有為5家不同類型的供應鏈票據直連接入機構提供綜合服務的豐富經驗，多次獲邀在監管單位、政府部門以及票據基礎設施組織的培訓進行授課。

1. 產融結合實踐豐富：

   探討供應鏈票據對核心企業、鏈屬企業和商業銀行的價值，分享“供票 + 司庫”實踐及資產證券化模式，促進產融深度融合。

2. 科技建設實操強：

   分享供票直連接入系統建設、與金融機構系統聯動及場景化應用科技建設實踐，為企業提升科技應用水平提供建議。

C老師：金融機構視角供應鏈票據專家

1. 跨領域經驗豐富：

   票交所外部專家講師，先后供職于某大型證券公司、城商行總行票據業務部，有多年票據貼現及票據交易的經驗，對供應鏈票據賦能企業具有深厚經驗，積累了多項出色實踐案例，將從金融機構角度提供開展業務的專業建議。

2. 業務模式多樣：

   分享數字化賦能線上速貼、再貼現、資產證券化、質押融資等多種業務模式，并結合案例提供實操方法。

3. 實踐指導實用：

   講解企業開展供應鏈票據業務操作流程，通過示范銀行案例解析，為企業提供可借鑒的經驗和啟示。

/課程大綱/

A老師

分享時長:一天半

培訓內容及課程設置：

01 票據緣何出現“0”利率

1、票據利率走勢分析框架

2、2025年票據市場利率前瞻

3、票據業務節奏安排與機會把握

02 近期重要市場政策分析與關注點

1、《關于規范供應鏈金融業務 引導供應鏈信息服務機構更好服務中小企業融資有關事宜的通知（征求意見稿）》（供應鏈新規）

2、《保障中小企業款項支付條例》（2025年）

3、《商業匯票承兌貼現業務真實交易材料審查指引(試行)》

03 當前市場環境下，票據業務經營模式探討

1、低利率時代，票據業務如何創利

2、同業票據業務經營模式、特點與優勢

1) 國有行

2) 股份制

3) 大城商

4）城農商

3、商業銀行票據經營探討

1) 何為“票據一體化運作

2)如何看待“票據低風險業務”

3) 與財務公司票據業務合作“新”方式

4) 與擔保公司票據業務合作“新”方式

5）《商業匯票承兌/貼現業務真實交易材料審查指引（試行）》的亮點與機會點

04 供應鏈新規出臺，票據、國內信用證、電子債權憑證如何布局

1、“中企云鏈”等電子債權憑證模式分析與展望

1) 電子債權憑證產生的特殊背景

2) 電子債權憑證的性質

3) 電子債權憑證VS.“票”：共性與區別

4) 電子債權憑證的應用場景

5）電子債權憑證的商業價值與展望

2、供應鏈票據

1) 供應鏈票據的性質

2) 供應鏈票據相關參與方：供應鏈票據平臺、供應鏈平臺、接入點與企業

3) 供應鏈票據VS.傳統票據

4) 供應鏈票據VS.信

5) 供應鏈票據架構與流程

6) 如何參與供應鏈票據：企業、平臺與金融機構

7) 供應鏈票據在企業司庫建設中的機會

3、供應鏈票據資產證券化（ABN\ABCP）

1）供應鏈票據資產證券化的架構與角色

2）供票ABN\ABCP的核心價值

3）供票ABN\ABCP市場展望

05 如何用活票據，玩轉商票

1、如何“票據關系通授信，置換貸款降低成本”

2、如何“企業融資缺授信，關聯企業助東風”

3、 如何“信用提升靈活授信 負債義務表外體現”

4、 如何“上游強勢難用票，貼現利息買方付”

5、 如何“貼現利息雙方攤，票據流轉更便捷”

6、如何“免除貼現或有負債，消除上游收票顧慮”

7、如何“貼現線上自動化，手續簡便更高效”

8、如何“承貼一體化，上游無感收票”

9、如何“商票疊加銀行信用，票據流轉多渠道”

06 票據業務風險演化、典型案例與防控

B老師

分享時長:90分鐘

培訓內容及課程設置：

01 供應鏈票據有關政策演進分析

1.以“中國供應鏈金融規范發展元年文件”分析供票初心

2.從中央到地方的供票政策沿革及執行情況

3.“票據新規+資本新規”指引票據行業發展趨勢

4.“信息披露+直接融資”建立新標準化金融市場

5. 2025年六部委規范供應鏈金融發展所帶來的發展機遇

02 供應鏈票據的特征分析

1. 法定屬性

2. 票據分類

3. 票據科技設施總格局

4. 供票的差異化產品特征

5. 供票的運營數據特點

03 供應鏈票據在產融結合領域的作用

1.供票對核心企業、鏈屬企業的價值

2.供票對商業銀行的價值

3.“供票+司庫”的實踐

04 供應鏈票據資產證券化實踐分享

1.供票資產證券化的模式發展

2.間接模式下供票資產證券化實踐情況

3.直接模式下供票資產證券化實踐情況

05 供應鏈票據科技系統建設

1.供票直連接入系統科技建設實踐

2.供票與金融機構系統的聯動模式

3.供票在場景化應用時的科技建設

C老師

分享時長:90分鐘

培訓內容及課程設置：

01 供應鏈票據業務發展概述

1、供應鏈票據的概念

2、供應鏈票據的特點

3、供應鏈票據發展歷程

4、供應鏈票據與中小企業的關系

02 供應鏈票據的功能和優勢

1、供應鏈票據業務架構

2、供應鏈票據平臺系統功能

3、供應鏈票據的優勢

4、供應鏈票據與電子債權憑證的對比

03 供應鏈票據賦能企業的業務模式

1、數字化賦能線上速貼

2、再貼現賦能中小企業

3、資產證券化業務模式

4、質押融資業務模式

04 供應鏈票據賦能實體經濟的創新探索

05 企業如何開展供應鏈票據業務

1、供應鏈票據業務操作流程

2、企業案例分析

06 供應鏈票據示范銀行票據案例解析

/學員權益/

1、加入行業交流群

2、獲贈第十一屆中國產業數字金融年會門票1張

3、免費線上直播分享權益

4、優惠價獲取會員服務

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