編輯丨卡卡

文丨卡卡

本文陳述所有內(nèi)容皆有可靠信息來源，贅述在文章結(jié)尾

200萬人，129億資金，在48小時內(nèi)消失不見。

這個名為“鑫慷嘉”的平臺，曾以日均2%的承諾吸引投資者，最終卻卷走了中國三四線城市無數(shù)家庭的積蓄。

6月26日，這個平臺宣布崩盤，創(chuàng)始人紛紛跑路。

金融界再次暴雷，這背后藏著一個巨大的“龐氏騙局”，而投資者們最關(guān)心的是——“我的錢什么時候能找回來？”

那么這些人到底是如何被“收割”的呢？

鑫慷嘉的“后臺”

任何一個成功的騙局，都始于一個無懈可擊的故事，鑫慷嘉的故事，堪稱教科書級別。

它很聰明，給自己披上了一件“國際化”的黃金外衣。

平臺全稱“DGCX鑫慷嘉數(shù)據(jù)”，處處暗示自己是迪拜黃金與商品交易所（DGCX）的親兒子，是正規(guī)軍，是坐擁中東石油美元的跨國巨頭。

可笑的是，DGCX的母公司后來公開打臉，表示跟這個來自貴州的“鑫慷嘉”八竿子都打不著。

如果說迪拜太遠，那“央企背書”總夠近了吧？

鑫慷嘉團隊大肆宣傳，他們與中石油達成了“五年戰(zhàn)略合作協(xié)議”，聽起來，這后臺硬得能擋子彈。

真相呢？

不過是2019年，他們跟中石油下屬某個分公司有過一筆20萬元的設(shè)備采購合同。

就憑這張發(fā)票，他們吹出了一個價值百億的帝國根基。

有了“迪拜皇室”和“國家央企”的雙重鍍金，這臺機器剩下的，就是用最簡單粗暴的誘餌，吸引獵物上鉤——承諾日均2%的穩(wěn)定回報。

這意味著，你投7000塊，每天躺著就能賺140。

在那些年化收益率能超過6%就算理財專家的時代，日息2%，已經(jīng)不是誘惑，而是神跡。

傳銷內(nèi)核

掀開這層金燦燦的引擎蓋，內(nèi)部的構(gòu)造丑陋而直白。

鑫慷嘉的核心動力，根本不是什么原油、期貨或大數(shù)據(jù)交易，它沒有任何真實業(yè)務(wù)。

驅(qū)動這臺機器運轉(zhuǎn)的，是一臺精密的“龐氏循環(huán)泵”，燃料，則是源源不斷被拉進來的新人。

新會員想入場？先交7000元入門費。

這筆錢，連同后續(xù)投入的資金，會立刻被系統(tǒng)抽走一部分，作為“利息”支付給前面的老會員。

為了保證燃料供應(yīng)，一套軍事化的傳銷體系被建立起來。

拉人頭，在這里被包裝成開疆拓土，從“司令”到“軍長”再到“兵團”，森嚴的等級刺激著每一個人的神經(jīng)。

拉夠50人，你就能榮升“團長”，不僅能拿到下線們投資額15%的提成，還能喜提一輛公司獎勵的汽車。

豪車、現(xiàn)金、金字塔頂端的榮耀，像興奮劑一樣，讓無數(shù)團隊長瘋狂地向身邊人伸手。

為了給最后的金蟬脫殼鋪路，這臺機器的設(shè)計者早就做好了萬全準備。

2023年，服務(wù)器就已秘密遷往美國拉斯維加斯，并用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)層層隱匿，讓追蹤變得難如登天。

所有流入平臺的資金，都會被迅速兌換成USDT這種加密貨幣，通過暗網(wǎng)的隱秘渠道，隨時準備著最終的“勝利大逃亡”。

宣傳手段層出不窮

機器需要燃料，而最好的燃料，是人，是那些渴望改變命運，卻又缺乏金融知識的人。

鑫慷嘉的目標(biāo)客戶畫像精準得可怕：三四線城市的個體戶、賦閑在家的寶媽、攢了一輩子養(yǎng)老錢的中老年人。

他們信息閉塞，對“迪拜”“央企”這些詞匯有著天然的敬畏，也對快速致富有著最樸素的渴望。

騙局內(nèi)部流傳著一句令人不寒而栗的話：“中國有6億人月入不足1000，這都是新鮮的韭菜。”

為了讓這場狂歡更逼真，團隊長們租來保時捷、瑪莎拉蒂，在社交媒體上營造著“加入鑫慷嘉，幸福千萬家”的幻夢。

他們甚至組織人馬，跑到偏遠山區(qū)的學(xué)校，拉著橫幅擺拍捐款。

拍完，發(fā)到群里感動了無數(shù)會員后，那筆剛剛轉(zhuǎn)給學(xué)校的捐款，就被悄悄撤回了。

他們用虛假的慈善，為自己最后的掠奪，披上了一件溫情脈脈的偽裝。

崩盤只在一瞬間

早在2024年10月，也就是崩盤前大半年，從四川珙縣到湖南、湖北，多地金融監(jiān)管部門就已發(fā)出措辭嚴厲的風(fēng)險預(yù)警，直指鑫慷嘉并無合法金融牌照，是典型的騙局。

可這些警告，在日息2%的誘惑面前，顯得那么蒼白無力。

狂熱的投資者們選擇捂上耳朵，他們甚至在群里嘲笑這些預(yù)警是“國家在調(diào)控，怕我們賺太多錢”。

崩盤前的最后一周，這臺機器已經(jīng)過載到了極限，每天依然有高達1.2億元的資金瘋狂涌入。

所有人都在博傻，堅信自己不會是最后一個接盤的倒霉蛋。

2025年6月25日，第一個不祥的信號出現(xiàn)，平臺無法提現(xiàn)了，恐慌開始蔓延，但客服給出的解釋是“系統(tǒng)維護”。

直到第二天，6月26日，當(dāng)所有會員發(fā)現(xiàn)平臺徹底無法登錄，那個金碧輝煌的APP變成一個灰色圖標(biāo)時，他們才明白，舞會結(jié)束了。

曲終，人散，錢也沒了。

曲終人散，只留下一地狼藉和一句遙遠的嘲諷

主犯劉海亮、黃鑫等人，早已卷著價值129億人民幣的USDT，逃之夭夭。

警方雖然迅速介入，抓獲了8名核心團隊長，凍結(jié)了1.2億資金，但這對于蒸發(fā)的129億來說，不過是杯水車薪。

對于那200萬名投資者而言，追回本金的希望，渺茫得近乎于零。

結(jié)語

天下沒有免費的午餐，當(dāng)財富來得太快，投資者就要開始警覺，這錢是不是真實存在的，投資的背后有沒有騙局，這錢拿著燙手嗎？

不要總想著以小博大，踏踏實實才是賺錢的樸實畫風(fēng)。

你的身邊有人是這些受騙者中的一員嗎？

參考資料：
【1】新浪財經(jīng)2025-07-02《又一平臺暴雷!實控人留言:我已經(jīng)在國外了》

【2】央廣網(wǎng)2025-06-27《大連涉244.19億余元非法集資案宣判 三被告最高被判無期徒刑》

【3】財聯(lián)社2024-11-15《和合期貨被接管，事出何因？“和合系”已因涉嫌非法集資被立案偵查》