同志們好！大家好，我是黃先生，我已經(jīng)在國(guó)外了。 每個(gè)人的智商與他的財(cái)富是相匹配的。因?yàn)槟銈兊呢?cái)富與智商不相匹配，我要讓你們匹配一下，我只是拿走了你們不屬于符合你們智商的財(cái)富。 希望你們能感謝我。感恩我。你們能銘記這次的我賜給你們的教訓(xùn)。

這是鑫慷嘉實(shí)控人黃鑫在會(huì)員群里給投資人的留言，這段囂張至極的留言，也宣告了"穩(wěn)定幣"國(guó)內(nèi)金融詐騙第一案的誕生，涉及：

200萬人，180億人民幣。

鑫慷嘉公司全名為貴州鑫慷嘉大數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司，成立于2021年，注冊(cè)資本3000萬。

單看這名字就挺“燒腦”。深挖發(fā)現(xiàn)，原來是三位股東名字的“縫合怪”：黃鑫、邵馨慷、王彥嘉——各取一字，拼成了“鑫慷嘉”。

文章開頭在會(huì)員群上演“奧斯卡級(jí)謝幕”的，正是主導(dǎo)這起百億詐騙案、波及200萬群眾的頭號(hào)人物黃鑫。

黃鑫可不是“行業(yè)新人”。十多年前，他就在廣西參與過“云聯(lián)惠”傳銷，負(fù)責(zé)華東推廣。

這個(gè)“消費(fèi)返利”的龐氏騙局，在2018年被警方摧毀，定性為特大傳銷組織，涉案金額超3300億，會(huì)員超500萬。

對(duì)于傳銷老手來說，踏實(shí)工作的回報(bào)率實(shí)在“不堪入目”，這類傳銷老手往往在舊盤崩盤后，會(huì)改頭換面繼續(xù)操盤新項(xiàng)目，而鑫慷嘉就是黃鑫的“2.0升級(jí)版”。

2021年，云聯(lián)惠傳銷案在廣州做出一審判決，主犯黃明被判處有期徒刑15年并處罰金，黃鑫因?yàn)槭呛诵娜藛T也被判刑。

同年，貴州鑫慷嘉大數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司在貴州成立，成立初期風(fēng)平浪靜，彼時(shí)的黃鑫還在服刑進(jìn)修。

2023年5月，黃鑫出獄了，搖身一變主導(dǎo)鑫慷嘉大數(shù)據(jù)有限公司，然后開始包裝自己是華爾街金融博士，中石油高管，成功預(yù)測(cè)了2018年的原油暴漲。

在鑫慷嘉對(duì)外宣傳上，包裝這家公司利用大數(shù)據(jù)技術(shù)，以穩(wěn)定幣，在中東進(jìn)行黃金、石油、外匯的期貨交易。

為了進(jìn)一步夯實(shí)騙局，還強(qiáng)行綁定自己是迪拜黃金與商品交易所（DGCX）的中國(guó)分布。

DGCX是一個(gè)位于阿聯(lián)酋迪拜的金融交易平臺(tái)，主要提供黃金、白銀、原油等多種期貨和期權(quán)合約的交易服務(wù)，是中東地區(qū)最大的衍生品交易所之一。

這種強(qiáng)行“蹭”的行為被迪拜多種商品交易中心發(fā)現(xiàn)，于是連忙發(fā)布聲明：

從未在中國(guó)設(shè)立任何合作伙伴或機(jī)構(gòu)。

況且，按我國(guó)法律，國(guó)際金融平臺(tái)要進(jìn)來，得先過注冊(cè)、備案、監(jiān)管審批的層層關(guān)卡。

鑫慷嘉？純純的“李鬼”。

然而，再響的警鐘也叫不醒裝睡的人，因?yàn)轹慰都谓o的實(shí)在太多：

日息2%，每天賺1%，月化50%....

之前的理財(cái)爆雷還講“年化”，鑫慷嘉直接開啟“日化”模式，主打一個(gè)——

只爭(zhēng)朝夕。

算筆賬：投10萬，每天“躺賺”1000-2000，月入3-6萬... 這收益率，印鈔機(jī)看了都自愧不如。

如此“暴利”，自然吸引了眾多“錢多但不太聰明”的朋友。但對(duì)“只爭(zhēng)朝夕”的黃老板來說，這速度還不夠快！

他們又用上了傳銷的套路，他們將全國(guó)劃分為四大戰(zhàn)區(qū)，設(shè)立司令員、軍長(zhǎng)、師長(zhǎng)等軍銜，形成了一套完整的軍事化傳銷架構(gòu)。

推薦9人升“排長(zhǎng)”，獎(jiǎng)180美金+90美元保底薪；拉50人當(dāng)“旅長(zhǎng)”；忽悠500人，直接送特斯拉、保時(shí)捷...

總之，人頭=鈔票+頭銜。

靠著這套“拉人傳銷+高息誘餌”的組合拳，鑫慷嘉的會(huì)員像吹氣球一樣膨脹到200萬之巨。

前面說了，鑫慷嘉包裝的是以“穩(wěn)定幣”來投資黃金、石油、外匯等期貨，剛好，今年“穩(wěn)定幣”概念相當(dāng)火爆，于是，這股風(fēng)就起來了。

鑫慷嘉用USDT作為投資單位，作為老牌的穩(wěn)定幣，與美元掛鉤，不少跟風(fēng)的人覺得，自己也能掙上美元了。

今年6月，黃鑫團(tuán)隊(duì)準(zhǔn)備收割了。他們先是關(guān)閉了平臺(tái)提現(xiàn)功能，當(dāng)時(shí)解釋說：

被稅局查了，說偷稅漏稅，用戶需要繳納持倉金額20%的稅款，但公司大氣，愿意承擔(dān)其中的10%稅款，個(gè)人僅需繳納10%就行，而且交的稅每天還有1%的收益。

靠著這套“交稅返利”的鬼話，在收網(wǎng)前，平臺(tái)又成功“吸金”1.2億。

6月23日-24日，黃鑫團(tuán)隊(duì)通過混幣器把平臺(tái)里18億的USDT分12批次，轉(zhuǎn)移到至開曼群島的三家殼公司。

6月25日，平臺(tái)發(fā)布升級(jí)通知，正式崩盤。

6月26日，黃鑫通過微信群向投資者宣布他已逃亡國(guó)外，并在微信群里發(fā)布文章開頭的留言。

還是那句話：

你惦記別人的利息，別人惦記你的本金，貪心是萬惡之源！