近日，上海證監(jiān)局一則行政處罰決定書的發(fā)布，將匯添富基金管理股份有限公司從業(yè)人員夏僡婕推至公眾視野。這份編號為〔2025〕1 號的處罰文書，詳細(xì)披露了夏僡婕在任職期間的違規(guī)行為，以及監(jiān)管部門對此作出的處罰決定，再次為基金行業(yè)從業(yè)人員的合規(guī)操作敲響警鐘。

根據(jù)上海證監(jiān)局查明的事實，2020 年 3 月至 2024 年 4 月期間，夏僡婕在匯添富基金任職期間，存在控制使用 “陳某” 證券賬戶進(jìn)行證券投資，且事先未向所任職的基金管理公司申報的行為。這一行為跨越四年有余，時間跨度較長，反映出其對相關(guān)規(guī)定的漠視。

從證券賬戶的操作來看，“陳某” 證券賬戶的開立、資金流轉(zhuǎn)與交易操作均與夏僡婕存在密切關(guān)聯(lián)。監(jiān)管部門通過對證券賬戶資料的核查發(fā)現(xiàn)，該賬戶的交易決策多由夏僡婕作出，部分交易指令甚至直接由其下達(dá)。銀行賬戶資料顯示，賬戶內(nèi)的資金主要來源于夏僡婕及其親屬，資金的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出也由其實際控制。

在這四年多的時間里，“陳某” 證券賬戶進(jìn)行了多筆證券交易，涉及 A 股市場多只股票及部分基金產(chǎn)品。交易頻率雖不算高頻，但交易金額累計達(dá)到一定規(guī)模。這些交易操作均在夏僡婕未向匯添富基金履行申報義務(wù)的情況下進(jìn)行，違反了基金行業(yè)從業(yè)人員的基本職業(yè)規(guī)范。

上海證監(jiān)局在對夏僡婕違規(guī)行為的調(diào)查過程中，展現(xiàn)出嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致的工作態(tài)度，通過多方面收集證據(jù)，形成了完整的證據(jù)鏈，確保了調(diào)查結(jié)果的客觀性和準(zhǔn)確性。

調(diào)查人員首先調(diào)取了 “陳某” 證券賬戶的詳細(xì)資料，包括開戶信息、交易記錄、持倉變動等，對賬戶的交易軌跡進(jìn)行了全面梳理。同時，對與該證券賬戶相關(guān)聯(lián)的銀行賬戶資料進(jìn)行了深入核查，追蹤資金的來源、去向及流轉(zhuǎn)路徑，明確了資金的實際控制人。

為了進(jìn)一步核實情況，監(jiān)管部門還調(diào)取了夏僡婕與匯添富基金簽訂的勞動合同，明確了其任職時間、崗位性質(zhì)及相關(guān)職責(zé)。此外，匯添富基金的內(nèi)部制度文件也被納入調(diào)查范圍，這些制度對員工及其親屬的證券投資申報事宜作出了明確規(guī)定，成為認(rèn)定夏僡婕違規(guī)的重要依據(jù)之一。

相關(guān)公司情況說明則從匯添富基金的角度，證實了夏僡婕在任職期間未就 “陳某” 證券賬戶的投資情況進(jìn)行申報。而對相關(guān)人員的詢問筆錄更是關(guān)鍵證據(jù)，包括對夏僡婕本人的詢問、對 “陳某” 的詢問以及對匯添富基金相關(guān)負(fù)責(zé)人的詢問等。在詢問過程中，夏僡婕起初對部分事實有所隱瞞，但在確鑿的證據(jù)面前，最終承認(rèn)了自己控制 “陳某” 證券賬戶進(jìn)行未申報投資的行為。

夏僡婕的行為之所以被認(rèn)定為違規(guī)，源于其違反了《中華人民共和國證券投資基金法》的相關(guān)規(guī)定。該法第十七條第一款明確規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

這一規(guī)定的出臺，旨在防范基金從業(yè)人員利用職務(wù)之便獲取不正當(dāng)利益，避免與基金份額持有人產(chǎn)生利益沖突，維護(hù)基金市場的公平公正。基金從業(yè)人員由于工作性質(zhì)，能夠接觸到大量的市場信息、基金投資策略等敏感內(nèi)容，若其親屬或利害關(guān)系人的證券投資行為不進(jìn)行申報，極易引發(fā)利益輸送、內(nèi)幕交易等違法違規(guī)行為，損害基金份額持有人的利益。

而《中華人民共和國證券投資基金法》第一百二十條第一款則對未按規(guī)定申報的行為設(shè)定了明確的處罰標(biāo)準(zhǔn)，即責(zé)令改正，處三萬元以上十萬元以下罰款。上海證監(jiān)局根據(jù)夏僡婕違法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)與社會危害程度，綜合考量其違規(guī)行為的持續(xù)時間、交易規(guī)模以及配合調(diào)查的態(tài)度等因素，最終決定對其處以三萬元罰款。這一處罰金額處于規(guī)定的處罰區(qū)間下限，一定程度上考慮到其在調(diào)查后期能夠配合監(jiān)管部門工作，如實交代相關(guān)事實。

上海證監(jiān)局在行政處罰決定書中，對夏僡婕的罰款履行作出了明確要求。她需自收到本處罰決定書之日起 15 日內(nèi)，將罰款直接匯交國庫。具體的繳款方式為通過指定銀行賬戶轉(zhuǎn)賬，且需將注有其名稱的付款憑證復(fù)印件送中國證券監(jiān)督管理委員會行政處罰委員會辦公室備案，以確保罰款繳納的規(guī)范性和可追溯性。

若夏僡婕未能在規(guī)定期限內(nèi)繳納罰款，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，監(jiān)管部門將每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款，同時可能申請人民法院強制執(zhí)行。這一規(guī)定保障了行政處罰決定的嚴(yán)肅性和執(zhí)行力。

在權(quán)利救濟方面，處罰決定書明確告知夏僡婕，若對本處罰決定不服，可在收到本處罰決定書之日起 60 日內(nèi)向中國證券監(jiān)督管理委員會申請行政復(fù)議，也可在收到本處罰決定書之日起 6 個月內(nèi)直接向有管轄權(quán)的人民法院提起行政訴訟。不過，復(fù)議和訴訟期間，處罰決定不停止執(zhí)行，這體現(xiàn)了行政處罰的權(quán)威性和及時性。

夏僡婕的違規(guī)行為及所受處罰，并非基金行業(yè)個例，近年來，監(jiān)管部門已多次對基金從業(yè)人員的違規(guī)證券投資行為作出處罰，反映出行業(yè)內(nèi)仍存在部分人員合規(guī)意識淡薄的問題。

基金行業(yè)作為金融市場的重要組成部分，從業(yè)人員的職業(yè)操守和合規(guī)意識直接關(guān)系到市場的穩(wěn)定運行和投資者的合法權(quán)益。基金從業(yè)人員掌握著大量的行業(yè)信息和投資資源，若其利用這些優(yōu)勢進(jìn)行未申報的證券投資，可能會出現(xiàn)利用內(nèi)幕信息交易、操縱市場等違法行為，破壞市場公平競爭環(huán)境，損害基金份額持有人的利益。

匯添富基金作為國內(nèi)知名的基金管理公司，在行業(yè)內(nèi)具有一定的影響力。此次其員工出現(xiàn)違規(guī)行為，也對公司的內(nèi)部管理敲響了警鐘。基金公司應(yīng)進(jìn)一步加強內(nèi)部合規(guī)管理體系建設(shè)，完善從業(yè)人員證券投資申報制度，加大對員工的合規(guī)培訓(xùn)力度，提高員工的合規(guī)意識，從源頭上防范此類違規(guī)行為的發(fā)生。

監(jiān)管部門表示，將持續(xù)加強對基金行業(yè)的監(jiān)管力度，嚴(yán)厲打擊從業(yè)人員的違規(guī)行為，維護(hù)市場秩序。對于任何違反法律法規(guī)的行為，無論涉及到哪家機構(gòu)、哪位個人，都將一查到底，依法作出處罰，絕不姑息遷就。

此次事件再次提醒廣大基金從業(yè)人員，必須嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，堅守合規(guī)底線，自覺履行申報義務(wù)，樹立正確的職業(yè)觀和價值觀，共同維護(hù)基金市場的健康穩(wěn)定發(fā)展。同時，也向市場傳遞出監(jiān)管部門堅決維護(hù)市場公平公正、保護(hù)投資者利益的堅定決心。

處罰決定書發(fā)布后，市場各方對此高度關(guān)注。

夏僡婕本人目前尚未就處罰決定作出公開回應(yīng)，其是否會申請行政復(fù)議或提起行政訴訟，仍有待觀察。業(yè)內(nèi)人士分析，從以往類似案例來看，當(dāng)事人申請復(fù)議或訴訟的情況相對較少，但不排除存在這種可能性。

此外，投資者對于此次事件也表現(xiàn)出高度關(guān)注。部分投資者表示，希望基金公司能夠加強內(nèi)部管理，保障基金產(chǎn)品的穩(wěn)健運作；也有投資者認(rèn)為，監(jiān)管部門的嚴(yán)格執(zhí)法有助于凈化市場環(huán)境，增強投資者對基金行業(yè)的信心。

隨著事件的發(fā)展，后續(xù)相關(guān)進(jìn)展值得持續(xù)關(guān)注。無論是夏僡婕對處罰決定的應(yīng)對，還是匯添富基金內(nèi)部管理的改進(jìn)措施，都將對事件的最終走向產(chǎn)生影響。而這一事件也將成為基金行業(yè)合規(guī)管理的又一典型案例，為行業(yè)健康發(fā)展提供借鑒。

總之，夏僡婕違規(guī)事件及所受處罰，是基金行業(yè)合規(guī)建設(shè)進(jìn)程中的一個縮影，它再次表明，合規(guī)是基金行業(yè)的生命線，任何觸碰合規(guī)底線的行為都將受到法律的制裁，只有堅守合規(guī)，才能實現(xiàn)行業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展。