中國人民銀行江蘇省分行官網(wǎng)7月18日披露多張監(jiān)管罰單，涉及紫金農(nóng)商銀行、泰興農(nóng)商銀行、宜興陽羨村鎮(zhèn)銀行、宜興農(nóng)商銀行，合計被罰款、沒收583.7萬元，違法行為主要涉及違反反洗錢業(yè)務(wù)管理規(guī)定，違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定，違反金融統(tǒng)計管理規(guī)定，違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定等。

△紫金農(nóng)商銀行。

紫金農(nóng)商銀行是此次唯一被處罰的上市銀行。據(jù)蘇銀罰決字〔2025〕18號罰單，紫金農(nóng)商銀行因違反金融統(tǒng)計、賬戶管理、特約商戶管理、支付受理終端管理、反假貨幣業(yè)務(wù)、人民幣流通管理、信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定，被除以警告，沒收違法所得20.22元，罰款240萬元。

其中，時任紫金農(nóng)商銀行普惠金融部總經(jīng)理姚某對違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定負(fù)責(zé)，被罰款10萬元，時任電子銀行部總經(jīng)理沙某對違反特約商戶管理規(guī)定負(fù)責(zé)，被罰款5萬元。

湘財Plus注意到，這是公開信息中紫金農(nóng)商銀行收到的最大罰單，該行上次被監(jiān)管部門處罰是兩年前。2022年12月，該行因未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，被中國人民銀行南京分行罰款99.6萬元，時任該行運營管理部總經(jīng)理侯某負(fù)直接責(zé)任，被罰款2.5萬元。

泰興農(nóng)商銀行是此次罰金最高的銀行。據(jù)蘇銀罰決字〔2025〕12號罰單，該行因違反金融統(tǒng)計管理、賬戶管理、銀行卡收單管理、人民幣流通管理、違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定以及未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被處以警告，罰款249萬元，時任該行公司電子銀行部副總經(jīng)理葉某兵，被罰款2萬元。

值得注意是，這同樣是公開信息中泰興農(nóng)商銀行成立以來收到的最大罰單，該行上次被罰還是2022年1月，因虛報統(tǒng)計數(shù)據(jù)，被原泰州銀保監(jiān)分局罰款25萬元。

宜興陽羨村鎮(zhèn)銀行同樣收到成立以來最大罰單，該行因違反金融統(tǒng)計管理規(guī)定；未按規(guī)定報送賬戶開立資料；未按規(guī)定加強(qiáng)銀行非柜面轉(zhuǎn)賬管理；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)，被罰款54.1萬元，三位支行員工分別被罰款1萬元。

上述三家被中國人民銀行江蘇省分行處罰的銀行之外，中國人民銀行無錫分行對宜興農(nóng)商銀行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、與身份不明的客戶進(jìn)行交易做出處罰，罰款40.6萬元，三位支行長分別罰款1萬元。

統(tǒng)籌/新湘財 撰文/湘財Plus

*重要說明：湘財Plus所有文章引述的數(shù)據(jù)或信息均來源于文中所提及公司的定期報告、臨時公告、官方發(fā)布及媒體報道等公開渠道，并盡最大努力保證數(shù)據(jù)經(jīng)得起驗證，信息經(jīng)得起查證。如存在可能的錯漏，請給我們留言。