國家金融監督管理總局江蘇監管局6月19日公告，核準嚴維金擔任利安人壽總經理。這位在利安體系內深耕14年的“老將”，正式結束其長達半年的臨時負責期，開啟公司治理新階段。

與此同時，利安人壽2025年一季度的財務表現也隨之浮出水面財報顯示，公司當季實現營業收入139.05億元，其中保險業務收入達125.45億元，成為營收的核心支撐，但同比略有下滑。

一季度保費收入同比降4%

截至2025年3月末，利安人壽的資產總額達到了1261.90億元，較年初增長了12.04億元，增幅為0.96%；負債總額為1190.22億元，較年初增長了23.37億元，增幅為2.00%。

在經營業績上，今年第一個季度，利安人壽實現營業收入139.05億元，較上年同期下降了3.59億元，降幅為2.52%；實現凈利潤0.14億元，較上年同期增長了0.01億元，增幅為9.25%。

從保費收入來看，利安人壽一季度實現保險業務收入125.45億元，在營業收入中占比高達89.21%，依舊是收入的主要來源，但與去年同期的130.96億元相比，出現了約4.20%的下滑。

保費收入作為衡量公司業務拓展能力的重要指標，這一下降趨勢或體現出公司在產品推廣、市場競爭應對等方面面臨一定挑戰。

從投資收益來看，利安人壽一季度投資收益達到13.46億元，占比為9.68%，同比增長13.10%，在保險業務收入下滑的情況下，投資收益的增長對穩定營收起到了積極作用，為凈利潤的穩定提供了支撐。不過，投資業務向來面臨諸多不確定性，市場波動影響投資收益的穩定性較大。

團體重疾險退保率較高

從利安人壽2025年一季度償付能力報告中披露的業務結構來看，終身壽險系列產品仍是保費收入主力，其中利安雙泉（尊享版）終身壽險、利安壽終身壽險（尊享版）、利安雙泉（臻享版）終身壽險分別以36.34 億元、13.29億元、9.86億元保費收入位居前三，占比分別為 27.90%、10.20%、7.57%。

在退保率方面，今年一季度公司綜合退保率為0.77%，環比下降了1.83個百分點，顯示出一定的向好趨勢。

然而，部分產品的退保情況仍需關注。最新償付能力報告顯示，截至今年一季度末，利安人壽綜合退保率前三位的產品分別是安康守護團體重大疾病保險（C款）、利安安康福（尊享版）兩全保險及利安豐（B款）兩全保險（分紅型），其中“安康守護團體重大疾病保險（C款）”的年度累計退保率高達99.67%；利安安康福（尊享版）兩全保險及利安豐（B款）兩全保險（分紅型）退保率分別為34.67%和8.77%。這樣的高退保率不僅會影響公司的現金流，還可能對公司聲譽造成一定影響。

在償付能力上，2025年一季度末，利安人壽綜合償付能力充足率238.57%，核心償付能力充足率146.44%，較上季度末綜合償付能力水平減少29.8個百分點，核心償付能力水平減少19.4個百分點。

合規性待加強

值得一提的是，利安人壽還面臨一定合規管理問題，其分支機構屢遭監管處罰。據《商訊·公司金融》不完全統計，2025年開年以來，利安人壽及其相關負責人已經收到15張罰單，罰金共計142.2萬元。

1月3日，利安人壽鎮江分公司因虛列費用，被鎮江金融監管分局處以罰款12萬元，利安人壽鎮江分公司銀保總監趙日彬被警告并處罰款1.2萬元。

1月9日，利安人壽連云港分公司因財務數據不真實、給予投保人保險合同約定以外的利益、未按規定對保險代理人開展后續教育3項違法違規行為，被連云港金融監管分局處以37萬元罰款，時任利安人壽連云港分公司總經理王青、時任利安人壽連云港分公司銀保部條線負責人伏虎均被警告并處以5.5萬元罰款，時任利安人壽連云港分公司副總經理劉詠萍因財務數據不真實被警告并處以罰款1萬元。

5月27日，利安人壽河南分公司因編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料；唆使、誘導保險代理人進行違背誠信義務的活動兩項違法違規行為，被河南金融監管局警告并處以罰款24萬元；時任利安人壽河南分公司本部負責人劉建國、時任利安人壽河南分公司本部一區組訓胡宗鵬均因唆使、誘導保險代理人進行違背誠信義務的活動，被警告并處以1萬元罰款；時任利安人壽河南分公司副總經理王宏斌因編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料被警告并罰款5萬元。

同日，利安人壽鄭州中心支公司因編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料，被河南金融監管局罰款28萬元；時任利安人壽鄭州中心支公司保險部部門經理劉燕、時任利安人壽鄭州中心支公司總經理賀志強均被警告并罰款5萬元。

6月3日，利安人壽阜陽中心支公司因虛列費用被阜陽金融監管分局罰款10萬元；時任利安人壽阜陽中心支公司銀保條線負責人裘志剛被警告并罰款1萬元。

除此之外，利安人壽最新償付能力報告顯示，在今年一季度還存在7次被監管處罰或采取監管措施。

例如，淮北中支因投訴件數量與業務規模不匹配，且在投訴件處理過程中，存在對投訴事項處理不積極，電話回訪制度執行不到位，保單服務管理有缺陷，銷售服務管理有問題，減保業務提示不到位五項問題，收到淮北監管分局的監管函；煙臺中支因存在銷售人員欺騙投保人、隱瞞與合同有關的重要內容，給予或承諾給予投保人保險合同約定以外的其他利益，傭金發放不真實三項問題，收到煙臺監管分局的監管意見書；這些違規事件反映出公司在內部管理和合規運營方面存在漏洞，仍需進一步加強合規建設、完善內部控制體系。